银行客户经理的岗位职责15篇
在社会发展不断提速的今天，岗位职责的使用频率呈上升趋势，岗位职责是组织考核的依据。一般岗位职责是怎么制定的呢？下面是小编收集整理的银行客户经理的岗位职责，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理的岗位职责1
客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:
1、负责系统资料库的收集和录入工作。
2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的`资讯反馈给客人。
3、负责配合部门内部的工作。
任职要求:
1、工作积极主动,认真细心。
2、有高度责任感,工作稳定性强。
3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。
4、有计划地完成工作目标。
5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。
银行客户经理的岗位职责2
保险、银行、投资客户经理 中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司 中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司
一、职位条件:
1、年龄:25—35周岁
2、学历:高中及以上学历
3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;
4、具有良好的心理素质及良好的.沟通能力;形象气质佳;
5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。
二、服务项目
1、银行业务: 平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。
2、证券业务及产品: 股票债券基金
3、信托业务及产品: 财产信托计划、资金信托计划,
4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)
5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)
银行客户经理的岗位职责3
职责描述:
1.服务于高净值客户,为高净值个人客户提供全方面资产配置服务;
2.根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财规划方案;
3.通过调整各种金融产品的理财产品比重达到资产的`合理配置,使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。
4.持续跟进与服务,为客户不断提供专业的财富管理咨询。
任职要求:
1、金融、经济、营销等相关专业 科及以上学历,并具有基金从业资格证;
2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;
3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。
银行客户经理的岗位职责4
1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的'营销人员。
银行客户经理的岗位职责5
1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;
2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;
3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的'控制。
5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。
6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报;
7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。
8、完成领导交办的其他工作;
银行客户经理的岗位职责6
1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;
2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;
3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;
4、识别客户需求，做好现有客户的.维护工作;
5、金融服务点日常运营及管理;
6、上级主管交办的其他工作。
银行客户经理的岗位职责7
任职资格：
1、专科及以上学历(中专/高中学历请勿投递简历)
2、讲话顺溜，寻求稳定工作的优先考虑
3、个性开朗、反应敏捷，具有较强的责任心与上进心；
岗位名称：平安普惠信贷客户经理（平安集团正编制）
只要你：（入职要求）
1.年龄在20-30周岁
2.本科或是以上学历，金融、经济、财务，市场营销等专业优先考虑；
3.有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；
4.口齿清晰，普通话流利，良好的`沟通能力；
5.优秀的表达沟通能力及应变能力，良好的团队合作精神；
6.积极主动，能承受工作压力，上进心强，敢于挑战高薪。
银行客户经理的岗位职责8
1、利用现有或新资源开发客户。
2、按时完成公司分配的销售指标。
3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。
4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。
5、完成业绩评估及考核。
6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。
任职资格:
1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。
2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。
3、能够充分利用公司的'资源和平台,与销售体系密切协作。
4、积极主动、坚定执着,具备创造力。
5、诚实守信、勤奋努力。
银行客户经理的岗位职责9
1、利用公司客户资源，通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作；
2、负责为客户企业制定全面的.项目申报战略规划与方案；
3、收集客户资料，协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等，做好项目的申报、审批、验收项目跟进工作。
4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务；
5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题；
银行客户经理的岗位职责10
1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，收集客户关键人信息，建立并维护关系；
2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；
3、善于发现KA客户的需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；
4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的技术与咨询支持；
5、负责KA客户开拓过程中，相应的`应用方案、技术文件、招标文件等制作。
银行客户经理的岗位职责11
岗位职责：
1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；
2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；
3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。
4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项
岗位需求：
1、有较强的事业心和艰苦创业精神；
2、遵纪守法、品行端正、身体健康；
3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神；
4、就读于国家承认的全日制大专或本科；
5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。
银行客户经理岗位职责9
1.充分了解并分析客户的需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标;
2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系;
3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;
4.利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的.培训工作;
5.保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。
银行客户经理的岗位职责12
一、业务拓展
客户需求调查与讨论:
一般主要由银行调研部门负责市场讨论，但客户经理可以不断供应行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣扬，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理供应信息的乐观性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成果。
客户选择与分析:
现有客户推举。如法式银行要求现有客户每年供应5个客户（但不强求）。
亲友及同事推举。特殊是个人银行业务，如信用卡业务。
再访问不活跃客户。这样做的好处是进展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理铺张时间只看消遣专栏。如发觉某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最终可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/沟通活动。主要是相互交换名片，并交谈几句，了解状况，以打算是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（生疏访问）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先预备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开头，一层层往下逐个访问。当然，这样做的胜利率较低，但假如坚持并做出阅历来了，仍会有不小的斩获。
二、详细金融服务
作为一位客户经理除了注意放款和存款业务外，还须有全方位的业务进展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特殊是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充分率限制，银行想尽方法做代理收费业务，已成银行业的进展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业询问服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者供应私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的`财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度掌握。宴请结束后客户经理要写一个简洁的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
乐观肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能马上同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“漂亮的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户熟悉。
主动向客户供应有用而又客观的资讯（留意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物肯定要有用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料预备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更简单反映客户的实际资信；省时；培育客户经理之分析力量。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料预备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采纳该模式，这是目前客户经理角色的进展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的状况；提高客户经理分析力量的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够亲密，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账消失，客户经理是需要担当部份责任的。其中突击探访特别重要。如有的客户经理通过突击探访发觉一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推想该公司可能有问题，通过发提单到船公司证明提单是假的，从而准时实行预防措施避开了一场大的损失。
六、供应讯息
客户经理时常向客户供应各类资讯有时也特别重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，供应一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理的岗位职责13
职位要求：
1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；
2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；
3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；
4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；
岗位职责：
1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的'备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；
2、完成项目存续管理；
3、部门安排的其他工作；
银行客户经理的岗位职责14
职责描述:
1、负责在指定地区的销售和市场推广;
2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;
3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;
4、协助客户进行贷款申请。
5、自律性强。
任职资格:
1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;
2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;
3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;
4、有挑战高薪的欲望。
上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。
周末双休,国家法定节假日均正常休息。
每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。
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银行客户经理岗位职责8
1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；
2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；
3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；
4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；
5、完成上级安排的其他工作。
银行客户经理的岗位职责15
1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；
2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；
3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的'突击学习能力；
4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；
5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；
6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；
7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。
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