银行成功堵截电信诈骗案件简报

时间:2023-05-30 10:26:36 简报 我要投稿

银行成功堵截电信诈骗案件简报

  随着社会不断地进步,简报对人们来说越来越重要,简报不是“刊”,而是“报”,说它是刊物,不如说是“小报”更恰切些。你知道简报怎样才能写的好吗?下面是小编帮大家整理的银行成功堵截电信诈骗案件简报,仅供参考,欢迎大家阅读。

银行成功堵截电信诈骗案件简报

银行成功堵截电信诈骗案件简报1

  近日,一男一女两位客户神色慌张,匆匆忙忙的来到中国银行勉县支行营业部。客户称自己在网上办理了一笔贷款,不但没有办下来,而且现在需要额外向对方汇10000元,还被客服告知如果不汇钱至指定账户,将被告知其和家人进行司法查询。

  在该支行内控副行长与理财经理共同询问事情经过后得知,原来,客户因急需用钱,在网上咨询小额贷款业务,并与一位自称“XX银行客服”的人取得了联系,“XX银行客服”向他发送了一则短信后,客户点击短信中的链接下载了一款名为“XX银行借贷”APP。在APP上上传身份证与银行卡后,APP系统提示客户卡号输入有误。随后,“XX银行客服”给客户打来电话,告知客户:“系统显示您提款的银行卡号有误,该笔资金现处于冻结状态”,要求客户转账10000元到指定账户中,用于贷款资金的解冻,如果不立刻进行转账,客户不仅无法获得这笔贷款,而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单,面临被起诉的.风险,并将对客户进行司法查询。“XX银行客服”的一通欺诈说辞令客户惊慌失措,但心中也是疑惑不解,便立刻赶到支行寻求帮助。

  听完客户的描述后,该行内控副行长与理财经理确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗,客户再次拨打“XX银行客服”电话,“XX银行客服”听闻客户身在银行网点,随立刻挂断电话。同时,经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后,将发现的疑点一一讲给客户:一是客户下载的“XX银行借贷”APP与官方APP相比,除图标类似外,其他完全不同;二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的;三是拨打“XX银行”官方客服电话,未查询到客户任何贷款申请记录。

  至此,客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗,放弃了转账,并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。该行工作人员向客户推荐下载了国家反诈APP,并关注“平安中行”微信公众号,用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识,提高反诈意识。

银行成功堵截电信诈骗案件简报2

  新型网络金融诈骗频发,浦发银行员工始终保持一颗警惕之心,日常厅堂风险防范、堵截金融诈骗能力不断提升。7月27日上午,浦发银行南京分行江宁支行成功堵截了一起网络电信诈骗事件,从而最大程度地保护客户的个人财产安全。

  7月27日上午9:15左右,客户卢女士(化名)来到浦发银行南京分行江宁支行,要求给浦发银行高某的个人账户汇款1.7万元。由于该客户是一位聋哑人,无法讲话。浦发江宁支行厅堂工作人员蒋佳丽便用写字的方式与这位客户进行“交流”。通过这种特殊的沟通方式,蒋佳丽了解到了客户现有一批货物在海关,需要缴纳海关清关费。蹊跷的是,对方要求海关清关费汇入个人账户。联系到目前网络电信诈骗案件频发,蒋佳丽高度警觉,立即汇报运营主管蔡刚。

  蔡刚与该客户进一步“沟通”发现,要求汇款的指令是由一个叫“艾登福雷斯特”的`微信名的人发出的。征得客户的同意,蒋佳丽与蔡刚查看到大量的聊天记录:从认识到谈感情,再到申领结婚证等,最后“艾登福雷斯特”声称有一批苹果手机及珠宝先运到中国,需要卢女士先汇清关费,“艾登福雷斯特”还在微信里还发了大量此类物品图片及视频。

  结合卢女士是特殊群体,又与典型的“杀猪盘”网络电信诈骗类似,浦发银行江宁支行果断报警。警察到达现场后,通过分析,最终确定这是一起典型网络电信诈骗案件,遂将卢女士带离银行至警局处理。

  由于浦发银行员工时刻保持一颗警惕的心,提升日常厅堂风险防范、不断提高堵截金融诈骗能力,多次成功堵截了多起网络电信诈骗事件,从而最大程度的保护客户的个人财产安全。

银行成功堵截电信诈骗案件简报3

  近日,因疫情影响,浦发银行重庆分行多家网点开启了“暂停营业,居家办公”的工作模式,但各项业务并未停止。居家办公期间,浦发银行永川支行员工通过电话、微信方式协助客户堵截了3万元电信诈骗资金损失。

  经了解,伍某为个体经营户,因急需资金,通过抖音链接添加了自称浦发银行贷款客服人员的微信,并在其指导下下载了浦发银行APP。伍某称,为完成贷款账户激活,自己已按客服指导通过农行及建行转账3万多元至对方指定个人账户。伍某表示客服将工作证件已发至微信,贷款流程也讲述清楚,并且客服指导下载的“浦发银行APP”能看到已转入的3万多元资金,贷款审批仅差最后一步,故希望该行能及时完成开卡和转账,以便尽快完成放款。

  听到这里,该行员工凭借工作经验,意识到这是一起典型的电信诈骗案件,通过对伍某进一步的细致讲解,让其意识到了事情的'严重性。在支行员工帮助下,伍某停止了本次汇款并报警,避免了3万元资金损失。

  通过此真实电信诈骗案例看出,一是不法分子冒用银行名义,抓住受害者急需资金的迫切心理,诱导受害者点击虚假链接,下载虚假APP,再以各种理由指导客户将资金转入指定的不法账户,并误导客户通过虚假APP能查看自己转入的资金,让客户信以为真,一步步掉入圈套。

  二是利用假银行APP伎俩。本案例是明显的利用假银行APP实施电信诈骗的伎俩,下载的虚假银行APP看起来非常逼真,客户从表面上很难判断其真假,让客户风险防范意识有所松懈。

  疫情停业期间,该行员工居家办公,仍积极协助客户解决问题,凭借敏锐的判断力协助客户避免了资金损失,得到了客户高度认可。

银行成功堵截电信诈骗案件简报4

  “真的太感谢你们了,没有你们的认真负责,我还要继续被骗!”20xx年6月23日,中国农业银行泗洪虹州支行柜面人员凭借敏锐的观察力和责任心,帮助客户成功堵截一起电信诈骗案件,及时为客户避免经济损失10万元,守住了客户的“钱袋子”。

  当日下午四点二十分左右,一名女性客户来到农行泗洪虹州支行办理转账汇款业务,网点大堂经理严格按照反诈工作要求进行“三看两问一核对”。经询问得知,该客户想与某部队做粮油生意,需要将资金先汇过去,待对方发货后再返还,对于对方提供的他行汇款账号,一开始说是海南,一会又说是陕西,完全不清楚收款人具体的交易信息,且网点工作人员通过系统均未查找到所谓的收款行。了解事情经过后,网点工作人员立即意识到这一情况与诈骗套路类似,耐心地劝客户道,部队有专门的军粮采购渠道,一般不会与个人直接发生交易,而且在与对方不熟悉、也未签订合同的情况下,不能轻信网络,否则会造成重大资金损失,但是客户表示,自己已在其他银行办理过8万元转账业务。在征得客户同意后,网点工作人员查阅了客户的转账记录,发现该客户将8万元转账给不同的.账户,即判定为一起典型的电信诈骗事件,但客户仍不听劝阻执意要求汇款。

  本着对客户负责的态度,网点工作人员一边终止办理转账业务,一边报警处置。当地派出所人员到达现场后向该客户展示“国家反诈中心”APP上相关欺诈案例,网点工作人员也向客户展示了媒体报道的类似诈骗案例,经过民警和农行工作人员的轮番劝导,客户才恍然大悟,连声道谢,并感慨自己幸亏遇到了细心负责的农行工作人员。

  这起事件的成功堵截,得益于农行宿迁分行在日常工作中认真落实反欺诈工作要求,面对层出不穷各类诈骗事件,该行坚持常态化开展反欺诈专题知识培训,强化警银联动,充分发挥派驻公安部门反欺诈中心和网点反欺诈阵地作用。20xx年以来,累计受理各类司法查询40份,堵截电信欺诈67笔、涉及金额27.4万元,刊发《涉案情况通报》2期,从源头上防范和杜绝案件发生,全力以赴守护好百姓“钱袋子”。

银行成功堵截电信诈骗案件简报5

  “多亏了你们的极力劝阻,否则,我辛辛苦苦挣得钱就没了”。近日,农业银行莱州朱桥支行工作人员凭借敏锐的观察力和高度的.责任心,帮助市民王女士成功堵截一起诈骗事件,守住了客户“钱袋子”。

  11月8日,市民王女士急匆匆来到农业银行莱州朱桥支行办理跨行转账业务。大堂经理按惯例询问客户收款人信息及汇款原因,这时王女士接到陌生号码来电,询问王女士何时能转账过去,工作人员立即高度警惕,又再次进一步询问王女士转账用途,并告诉王女士这可能是电信诈骗。

  起初,王女士听不进工作人员的劝导,但工作人员不肯放过一丝可能性,继续提醒王女士电信诈骗可能造成的损失,并将相关的典型案例向王女士阐述。在工作人员苦口婆心的劝说下,王女士恍然大悟,将转账的真正缘由向工作人员讲述。

  原来王女士在某平台上购买了一条裤子,申请退货退款后,不法分子冒充平台客服找到了她,称充会员可以免运费,今后购物退款退货均可免运费,不法分子抓住了王女士的心理并且一直闪烁其词,这便轻而易举的让王女士相信了。工作人员在断定这是一起电信诈骗后,及时制止了王女士进行转账。

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