融资计划

时间：2023-05-25 13:19:19 计划我要投稿

关于融资计划模板汇编六篇

　　时光在流逝，从不停歇，我们又将接触新的知识，学习新的技能，积累新的经验，此时此刻我们需要开始制定一个计划。什么样的计划才是有效的呢？以下是小编为大家整理的融资计划6篇，欢迎大家分享。

关于融资计划模板汇编六篇

融资计划篇1

　　【旅游项目商业计划书价值体现】

　　《旅游项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：

　　――作为项目运作主体的沟通工具。《旅游项目商业计划书》着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者;

　　――作为项目运作主体的管理工具。《旅游项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性;

　　――作为项目运作的行动指导工具。《旅游项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

　　【旅游项目商业计划书质量保障】

　　我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求：运通科学高效的沟通技巧，快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队，从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的'金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

　　我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构，团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验，能够有效地为客户提供高质量的商业计划书，保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。

　　【旅游项目商业计划书目录】

　　第一部分摘要

　　一. 公司概况描述

　　二. 公司的宗旨和目标

　　三. 公司目前股权结构

　　四. 已投入的资金及用途

　　五. 公司目前主要产品或服务介绍

　　六. 市场概况和营销策略

　　七. 主要业务部门及业绩简介

　　八. 核心经营团队

　　九. 公司优势说明

　　十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

　　十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

　　十二. 财务分析

　　1. 财务历史数据

　　2. 财务预计

　　3. 资产负债情况

　　第二部分综述

　　第一章公司介绍

　　一.公司的宗旨

　　二.公司简介资料

　　三.各部门职能和经营目标

　　四.公司管理

　　1. 董事会

　　2. 经营团队

　　3. 外部支持

　　第二章技术与产品

　　一.技术描述及技术持有

　　二.产品状况

　　1. 主要产品目录

　　2. 产品特性

　　3. 正在开发/待开发产品简介

　　4. 研发计划及时间表

　　5. 知识产权策略

　　6. 无形资产

　　三.产品生产

　　1.资源及原材料供应

　　2.现有生产条件和生产能力

　　3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4.原有主要设备及需添置设备

　　5.产品标准、质检和生产成本控制

　　6.包装与储运

　　第三章市场分析

　　一.市场规模、市场结构与划分

　　二.目标市场的设定

　　三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

　　四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名

　　及品牌状况

　　五.市场趋势预测和市场机会

　　六.行业政策

　　第四章竞争分析

　　一 .有无行业垄断

　　二.从市场细分看竞争者市场份额

　　三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

　　四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

　　五.公司产品竞争优势

　　第五章市场营销

　　一.概述营销计划

　　二.销售政策的制定

　　三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

　　四.主要业务关系状况

　　五.销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六.促销和市场渗透

　　1. 主要促销方式

　　2. 广告/公关策略、媒体评估

　　七.产品价格方案

　　1 . 定价依据和价格结构

　　2. 影响价格变化的因素和对策

　　八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

　　九. 市场开发规划，销售目标

　　第六章 投资说明

　　一.资金需求说明(用量/期限)

　　二.资金使用计划及进度

　　三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

　　四.资本结构

　　五.回报/偿还计划

　　六.资本原负债结构说明

　　七.投资抵押

　　八.投资担保

　　九.吸纳投资后股权结构

　　十.股权成本

　　十一.投资者介入公司管理之程度说明

　　十二.报告

　　十三.杂费支付

　　第七章投资报酬与退出

　　一.股票上市

　　二.股权转让

　　三.股权回购

　　四.股利

　　第八章风险分析

融资计划篇2

　　一、20xx年融资工作总结

　　（一）融资工作开展情况

　　1.城北土地一级开发项目，8月28日，已成功拍卖城北新区土地##亩，每亩##万元，筹得资金##亿元。

　　2.与赣州银行、中国银行、农发行就百度县生活垃圾填埋场项目融资事宜进行沟通，力争实现贷款##万元，目前前期工作材料已上报。

　　3.做好标准厂房转让给顺昌渔具公司的报建手续、办理房产证等工作，争取到位资金##万元。

　　4.努力推进拍卖富工一路路口##亩商住用地的出让工作。

　　5.承接运用好县财政安排给园区##万元中的部分建设资金的使用，发挥资金使用效益的最大化。

　　6.协助引导企业与银行对接融资##万元以上。引导落户企业实现投入##亿元以上。

　　（二）存在困难

　　受国家金融政策影响，地方融资平台公司贷款由政府担保受限，政府融资平台政策较严，信贷投放规模严格控制等影响，导致公司的融资难度较大。加上公司人员配备不齐，缺少金融方面专业人才以及精通项目包装人才，项目包装推介力度不够，且公司造血功能缺乏，造成公司资金实力不足，偿债压力大，制约公司持续、健康、快速发展。

　　二、20xx年度工作计划

　　（一）基本原则

　　1.坚持高效、专业融资原则。专业分工，针对我县金融机构的信贷趋向开展专业化融资，并能整体降低系统风险。

　　2.坚持政府推动、市场运作的原则。公司作为自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束的法人。坚持遵循“市场”原则，政府搭建平台，公司自主申请，银行独立审贷，强化市场运作，减少行政干预。

　　3.坚持盘活资产、提高效益原则。利用现有国有土地、房产注资或财政资金拨改投等方式盘活现有可经营国有资产或闲置国有资产，充分发挥国有资产使用效益。

　　（二）融资渠道

　　1.土地运作：在获县人民政府批准的前提下，公司采取抵押、质押、政府承诺等形式，将梳理出的'县国土局土地储备中心收储的土地、未开发成“熟”地及未计划出让的土地，向商业银行或其他金融机构融资。

　　2.资产运作：在获县人民政府批准的前提下，将县城规划区的存量土地，部分有商业价值的闲置国有资产等转入公司，公司对转入的资产实行有计划的出让变现或用作抵押担保从银行获取借贷资金，全部用于园区建设，实现滚动式发展。

　　3.项目融资：

　　（1）争取完成与赣州银行、中国银行、农发行就“生活垃圾卫生填埋场”项目融资事宜，力争实现贷款##万元资金到账。

　　（2）争取完成拍卖富工一路路口7.11亩商住用地出让工作，并争取资金到账。

　　（3）做好协助引导企业与银行对接融资工作。

　　（三）工作措施

　　1.确定目标，积极开展融资洽谈工作，搭建银企合作平台。

　　本着市场主导，银企双赢，注重实效的精神，根据工作内容和项目融资需求，明确相关责任人员，定期或不定期与有贷款意向的金融机构进行沟通联系，做好项目推介工作。

　　2.多融资项目并进，多措并举，确保公司圆满完成目标任务。以“生活垃圾卫生填埋场”融资项目为主导，拍卖富工一路路口7.11亩商住用地及协助引导企业与银行对接融资工作等多个项目同时跟进，争取每个项目融资都能开花结果。同时充分利用园区现有资源，采取土地置换、出让等方式为园区建设筹措资金。

　　3.积极争取政府各经济主管部门的支持与配合，并结合金融机构的放贷政策导向和我县实际，继续筛选、精心包装项目，同时强化信用观念，为构建良好的银企关系，确保公司完成全年目标任务创造基础条件。

　　4.建立健全财务制度，提高财务透明度。

　　强化诚信意识，主动提供真实的财务报表，加强贷款用途的内部跟踪监督，认真履行借款合同规定的义务。

　　5.创新融资方式，加快公司融资进度。

　　进一步拓宽融资渠道，勇于创新，紧紧把握项目这一关键，根据产业规划，精心开发包装好项目，同时尝试采用BT、BOT、3P等方式进行融资，做到多渠道融资。

融资计划篇3

　　一、基本情况

　　河北街道桥头湾子村位于喀喇沁旗东南部。距旗政府所在地5公里，距马鞍山景区15公里，距美林谷滑雪场35公里，距赤峰市区45公里，距北京350公里。村内环境十分优越:国道306线穿村而过，5公里可上内蒙古进京通道锦茅一级公路。通信、电力设施完善，水资源丰富。

　　二、规划依据

　　1、区位物产优势：桥头湾子村位于旗政府所在地西5公里处。

　　距马鞍山景区15公里

　　距美林谷滑雪场35公里

　　距赤峰市区45公里，距道须沟90公里，距北京350公里。全程柏油马路。下京承高速，一路平整柏油马路可直达目的地，一天时间可往返北京，交通方便快捷;合作社现有土地506亩，苹果52亩，梨31亩，肉牛、肉羊、散养猪、散养鸡养殖技术成熟，可为农业庄园提供绿色放心的食材，项目区依靠丰富的物产资源，特别是丰富的水资源，可开发水上娱乐项目（漂流、上上自行车、碰碰车等）

　　新挖鱼塘两个，每个10亩（鱼塘一个饲喂，一个采取野生放养方式，供高档消费），以栽培各种果树、野生山野菜、药材等特色农业生产为依托，集观光采摘、农家院餐宿、原生态旅游于一体，以特色农业生产带动旅游发展，以旅游发展催生农业转型。

　　依靠资源优势，小成本小规模起步，建设以“原生态”为根本原则的特色项目。

　　2、开发产权优势：项目区地理环境优越，生态物种丰富，村里水、电、有线电视网络、移动通讯覆盖100%。电话、水泥路通到各家各户。全村地广人稀，给开发带来诸多便利。同时，当前国家大力支持开发农业产业链，结合自治区全域旅游发展战略，各级政府出台发展农村政策，支持农村项目，发展前景非常广阔。合作社另有506亩土地，有成熟的养殖经验，种植技术。

　　能给项目提供优越的'资源保障，从根本上解决了桥头湾子地域面积狭小，靠近城区，水源地不能大面积从事养殖的缺点。有利于形成集生态农业生产+生态观光旅游+农家餐饮住宿一条龙的新型农业发展道路，对吸纳周边农民参与引力较强，有利于全村经济的发展。

　　3、市场资源优势：距锦山、赤峰城区近，适合绿色周末亲子出行。在项目区周边，相继已经发展了雷营子、马鞍山、美林谷滑雪场、道须沟、黑里河漂流等几个旅游娱乐项目，特别是马鞍山旅游景区，距离近，开发规模大，市场经营能力强，丰富的客源间接对项目起到推动作用。

　　三、建设思路

　　本规划以依靠餐饮休闲为主体，结合山野菜、药材种植，带动农家院形式的观光、采摘、餐宿为一体的原生态农业庄园为经营理念，以输出农业观光、休闲、采摘、品尝、儿童乐园、农家动物园、农事活动体验和传统农耕文化回味为目的，把新农村建设与原生态农业结合起来、把农业生产与旅游观光结合起来。

　　讲求“原汁原味”，使农业系统、生态系统、人文系统和谐统一。围绕当地农村文化，农业生态环境、农事活动、及农村传统生活习俗。

　　向游客提供一种自在、自然、幽静、新奇的生活空间，体现返璞归真、回归自然的心态，形成一个集农业观光、农村体验、生态旅游为一体的原生态庄园。

　　四、建设内容

　　(一)生态农业建设：

　　1、生态养殖：大规模养殖地依然在西桥镇二道营子村，除已有的牛羊养殖外，新规划20亩地散养笨猪野猪100口。庄园内新开水塘20亩，规划果园80亩，轮牧养鹅100只，鸭100只，鸡200只，计划利用2亩荒地，采取散养方式养殖鸽子100只、野兔100只，后续增加袍子、野鸡等特色，供制作风味农家菜肴。规划20亩地，打造农家动物园一处，规划土地20亩，打造儿童乐园一处（室内游戏区1亩，室外游戏区2亩，手工区1亩，体验区3亩，学科教育区1亩，后期土地储备12亩，暂种水稻，荷花等，以后看营业情况和市场需求，规划一个高档幼儿园）农家动物园供城区孩子欣赏，领养。

　　并吸引孩子们到儿童乐园购物，游戏，消费。（此项投资大约需要74万元）

　　2、生态种植：种植苹果10亩，梨10亩，桃10亩，枣10亩，种草莓5亩，蓝莓5亩，红树梅5亩，葡萄5亩，欧力1亩，杏10棵，李子10棵，沙果10棵其它适合北方生长的果树3亩。计划改建10亩传统耕地为山野菜、瓜果大棚种植区，包括当地的蕨菜、猴退、野鸡膀、苦乐芽等各种野菜，具体栽种分配视实际情况决定，用以游客观光采摘餐饮;规划5亩传统耕地为药材种植园，主要种植桔梗、五味子、柴胡等当地野生药材，用以游客观光及农家特色餐饮;规划10亩传统耕地作为自留地，种植绿色农作物，主要为玉米、大豆、土豆、黍米、谷米等，供游客参与农事活动;规划2亩耕地种植绿色时令蔬菜，主要为游客供应新鲜食用菜肴。以上各种种植作物均为天然栽培。另外，规划河沿300米，培育柳叶、野茼蒿等野生特色菜，沿河打造文化艺术区20亩（奇石园、农事创意园、书法摄影艺术园），除此之外，在适宜时节，还可带领游客进山采摘非人工。

融资计划篇4

　　融资计划书目录

　　一、公司介绍

　　二、项目分析

　　三、市场分析

　　四、管理团队

　　五、财务计划

　　六、融资方案的设计

　　七、摘要

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的'定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

　　（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）

　　方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

　　（2）债权融资方式

　　方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　（3）债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　（4）房地产信托融资

　　（5）多种融资方式的组合

　　在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格

　　融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）

　　对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）

　　A、股权方式融资的退出

　　项目进行中投资方退出；

　　项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；

　　B、债权方式融资退出

　　项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

　　项目完成投资方退出，按时还本付息；

　　5、抵押和保证

　　在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

　　6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

　　七、摘要

　　长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

融资计划篇5

　　(一)融资计划书的制作

　　企业进行私募股权融资，一份精心准备的融资计划书是必需的，不仅可以吸引投资者，帮助投资机构了解企业，而且可以帮助企业规划未来行动。融资计划书，企业可以自己制作，也可请财务顾问、会计师或者律师帮助。总体上说融资计划书要避免出现如下问题:

　　1、对商业模式、产品及服务的前景过分乐观，令人产生不信任感。

　　2、数据没有说服力，与产业标准相去甚远。

　　3、导向是产品或服务，而不是市场。

　　4、忽视竞争威胁，选择进入的是一个拥塞的市场，企图后来居上。

　　5、缺乏应有的数据、过分简单或者冗长，关键问题含糊其辞。

　　6、没有明确的目标，不切实际的预测。

　　(二)融资计划书的.内容

　　1、摘要

　　摘要部分是整个融资计划书精华的浓缩，是投资机构最先阅读的部分，所以摘要内容力求精练有力，重点阐述公司的投资亮点，如净现金流量、广泛的客户基础、市场快速增长的机会等。一般情况下摘要部分主要应包括: 项目名称、商业模式、市场定位、核心竞争力、赢利模式、团队背景、市场开拓、竞争等情况。

　　2、主报告

　　融资计划书主报告部分，要详细真实的表达企业目前的发展环境、运营状况和发展前景。其内容包括:

　　(1)公司的基本情况(注册资本、主要股东、主营业务);

　　(2)主要管理者(年龄、学历、学位、主要经历和经营业绩);

　　(3)商业模式、产品、服务描述(新颖性、先进性、独特性以及竞争优势);

　　(4)研究与开发(技术成果以及技术水平、研发队伍技术水平、对外合作情况);

　　(5)行业及市场(市场前景、市场规模以及增长趋势、竞争对手、竞争优势、预测);

　　(6)营销策略(拟或已采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制);

　　(7)产品制造(生产方式、生产设备、质量保证、成本控制); (8)管理(机构设置、员工持股、劳动管理); (9)融资说明(资金需求量、用途、使用计划、拟出让的股份、投资者权利、退出方式); (10)财务预测(过去以及未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等); (11)风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施)。其中，融资计划书应当对项目本身具有较大的市场容量和较强的赢利能力，项目有独特的商业模式、产品和服务，项目有务实的发展战略以及实施计划，项目管理团队具有成功实施项目的能力和信心等四个方面的内容进行重点说明。

融资计划篇6

　　一、产品、特点及优势

　　1、产品

　　公司立足于交通领域，以推动和加快交通行业信息化建设、为交通运输管理部门、运输企业、运输市场提供一流的应用软件及信息化全面解决方案为使命。现已开发的产品是：《运政管理信息系统》《物流基地管理信息系统》

　　《交通运输企业综合经营管理信息系统》

　　《办公自动化（OA）系统》等六套管理应用软件。正在开发产品：稽查管理信息系统待开发产品：

　　地球卫星定位技术（GPS）及地理信息技术（GIS）在交通行业的应用客运联网结算系统

　　2、特点及优势

　　技术先进。基于广域网和大型分布式数据库技术，符合当今信息技术发展主流和大规模应用的实际需求。

　　前瞻性。公司产品的开发充分考虑交通业和信息技术的发展趋势，确保了产品技术的前瞻性。

　　功能实用。实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。通用性强。公司产品面向交通业务，具有很强的可复制性。

　　查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。

　　运行可靠。运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。

　　标准规范。公司产品的开发严格遵守《道路运政信息系统信息指标体系与编码规则》。

　　与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。

　　二、行业和市场

　　公司是利用信息技术改造和提升交通运输业的高新技术企业，因而兼具交通业和软件业的属性。

　　1、软件是知识经济的关键技术和关键产业。软件产业成为进入新世纪、进入知识经济时代的重要支柱产业，它是信息社会的核心和灵魂，是全球信息化进程的关键。软件产业以其独有的广泛渗透性、行业带动性，不仅本身在创造经济效益，而且是其他众多高新技术产业的推动力，对众多经济领域有辐射作用，在国民经济中起到“倍增器”的作用。软件产业已经成为当前发达国家和发展中国家竞相发展的核心产业，是新世纪综合国力竞争的重要产业领域之一。我们占据了产业优势和市场前景优势。目前我国的软件技术和软件产业正处于初创期的后期，即将进入行业成长期，初创期产业的增长率在20%-50%左右，成长期将达到50%以上。

　　2、从交通行业来看，交通运输业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速发展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。以XX省为例，根据省经济发展战略目标，20xx年经济总量要赶上亚洲中等发达国家水平，经济发展平均增长速度约为10-12%。这样的发展速度，运输量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向发展，这必然对交通行业信息化建设提出了更紧迫的要求。

　　国家“十五”规划明确提出要加快国民经济信息化进程。《交通部部长黄镇东在20xx年全国交通厅局长会议上的讲话》指出：“要加快交通信息化进程。按照“统一规划、配套协调、稳步推进”的原则，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。抓好交通运输信息网络工程和区域性客运售票系统建设和货运信息系统建设，为实现公路、水路交通电子商务奠定基础。抓好网络环境下电子收费系统和高速公路监控系统建设。”

　　全国各省、自治区、直辖市交通部门也都已经制定或正在制定切实可行的交通行业信息化发展规划。《XX省交通科技“十五”发展规划》提出要加快交通信息化建设步伐，开发公路运输管理信息系统、货运市场信息服务系统、运力宏观调控决策支持系统、智能交通系统、GPS基础上的车辆调度管理系统等，充分发挥交通基础设施潜能，提高交通服务能力和服务水平，更好地为国民经济和社会发展服务。

　　交通行业信息化建设将带来巨大的社会效益和经济效益。根据1999年4月交通部公路司公布的有关资料显示，截止到1998年底货物运输户已达到273，886户，货物实载率低于50%，每年综合经济损失高达800亿元人民币。虽然运输群体规模大，但分散程度高，造成严重的资源浪费。采用现代信息技术提供信息服务，如果能提高实载率5%，即可创造40亿元的综合效益；同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程利用率，可有效提高运输效率，减少能源消耗和环境污染，降低交通安全事故发生率等等，将产生巨大的社会效益和经济效益。

　　智能化交通（ITS）是21世纪世界交通行业的发展方向。可以说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力巨大。从下表可以看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力巨大。

　　项目数量地市 17个县 128 个客运站货运场站营运车辆高速公路 492个 1000个 50多万辆 20xx公里从动态的角度来看，我国经济已经进入一个新的增长周期，未来几年，国民经济将保持快速发展的良好态势。社会经济的快速发展，必将对交通行业产生巨大的影响。客货运输需求将保持较高的增长速度，交通基础设施总量将会有较大的增加，交通管理业务将会更加繁杂。因此，交通行业信息化需求会不断增长，交通行业信息化市场潜力无限。

　　三、公司的独特性及市场竞争力

　　1、独特性：

　　公司是交通行业信息化软件开发的专业公司，承担着XX省交通行业信息化建设的重任，在XX市场有着得天独厚的优势。我们以XX省交通信息化市场为依托，积极开拓全国市场。

　　2、市场竞争力

　　公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：

　　技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内交通行业领先的信息技术。

　　政府支持优势。交通信息化建设是XX省交通科技“十五”发展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。确定公司总经理参与交通厅信息化领导小组，共商信息化“十五”发展规划。

　　产品组合优势。公司已经开发了拥有自主知识产权的六套应用软件，并将进一步完善产品结构，可为各省市的交通行业信息化建设提供全面解决方案。市场优势。XX省交通运输业在全国交通行业中处于领先地位，高速公路建设居全国第一，交通行业信息化市场份额很大。更重要的是，XX省交通业在全国有很强的影响力，它的选择直接影响到其他省市有关部门和企业的决策。可以说，“得XX而得天下”。

　　质量、成本优势。公司对交通行业有较深入的研究，聘请了熟悉交通行业业务流程的专家对软件开发给予业务上的指导，因而可以减少大量的调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提高产品的质量，大幅度降低成本。

　　管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。

　　四、竞争对手的优势和劣势

　　由于交通行业信息化市场前景广阔，托普软件、中创软件、深圳亚桥、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对交通行业的深入研究以及交通部门的指导和支持。另外，上述竞争对手主要致力于公路建设信息化或货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量很大，两者的产品既有区别又有互补性。

　　“有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同创造出广阔的交通行业信息化市场。

　　第三节融资需求及财务预测

　　一、公司目前财务状况和资本结构

　　可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。

　　二、融资需求

　　公司拟吸收风险投资1000万元，可以分两期投入。第一期400万元资金主要用于《运政管理信息系统》在全国的的推广应用以及《稽查管理信息系统》的调研开发.

　　第四节公司运营和管理

　　一、发展战略

　　l 总体战略：建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。 l 坚持“以人为本”的经营管理理念。

　　l 坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”的市场竞争策略。

　　l 充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。

　　l 注重知识管理，实现可持续发展。

　　二、公司的组织结构和管理模式

　　1、公司的组织结构

　　公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的`中心。公司组织结构图如下：

　　公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。

　　为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。

　　2、管理模式：

　　以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为核心，同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理。

　　目标管理：将公司三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。

　　数字化管理：利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。

　　柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。

　　知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。

　　三、人力资源规划

　　人才是新经济时代的财富之源。新经济时代企业之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义企业文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标。

　　建立科学合理的人才智力、时间结构，创造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。

　　建立公开、公平、公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。

　　推行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。

　　采取股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。

　　导入竞争机制，充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性。

　　积极开展员工培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提升员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。

　　四、研究与开发

　　1、软件开发管理

　　公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际ISO9001质量体系标准，对应用软件开发、供应、维护和系统集成等各个环节进行严密监控，实施全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉”的质量目标。开发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。

　　开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合。制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。

　　公司将强化实施软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。

　　2、研究开发计划

　　为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对客运联网结算、运输安全、道路稽查、航运等领域信息化需求及地球卫星定位技术（GPS）、地理信息技术（GIS）等在交通行业应用进行更深层次的研究和开发，形成公司“发芽期”、“种子期”、“结果期”产品并存的合理的产品结构线。

　　公司计划每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。

　　五、市场策略

　　1、总体战略

　　实行“提供高品质产品，实现低交付成本 ”市场竞争战略；以《运政管理信息系统》为拳头产品，以XX市场为基地，以广东市场为突破口。建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用交通业的市场资源进行相关产品的销售。

　　20xx年在XX市场站稳脚跟，夯实基础。在XX省交通信息建设的新兴市场占有率达到60-70%。实施“远交近攻”策略,即积极抢占XX省周边省市的交通行业信息化市场，同时对广东、广西等较远省市的交通行业信息化市场进行密切关注。20xx年巩固公司在XX省交通信息化市场的领先地位，新兴市场占有率达到80%；在广东市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；积极开拓华北、华东市场。20xx年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在交通信息化市场的主导地位。

　　2、营销策略

　　第一步：立足XX，将公司研发的《运政管理信息系统》等软件产品在XX省交通行业进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。

　　第二步：巩固公司在XX市场的领导地位，以《运政管理信息系统》为拳头产品，开拓全国市场。

　　第三步：实施国际化战略，开拓软件出口渠道，涉足世界交通信息化市场。

　　3、营销手段

　　加强扩大公司知名度和影响力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。

　　《现代交通报》发行对象主要是全国各级交通主管部门、交通运输企业、物流基地等，在全国交通业发行量大，影响力强。公司将与其建立合作伙伴关系，利用它在交通行业的宣传力提高公司的知名度。

　　丰富公司网站内容，并与交通部的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。

　　建立产品演示中心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。

　　建立用户培训基地。公司与XX省交通高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。

　　与各地交通部门、企业保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷的信息网络体系。

　　4、销售队伍的组建