融资计划

有关融资计划模板集锦8篇

　　时间就如同白驹过隙般的流逝，我们的工作又迈入新的阶段，此时此刻我们需要开始制定一个计划。相信大家又在为写计划犯愁了吧？以下是小编为大家收集的融资计划8篇，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

融资计划 篇1

　　一、项目摘要

　　我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

　　1、项目方案

　　我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。

　　2、担保方案

　　我院同意以医院转让的方式进行担保。

　　同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。

　　(土地于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于******，性质为商住用地。房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建筑面积为716.09平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。)

　　二、基本情况

　　1、基本要素

　　企业名称：****医院 组织机构代码：

　　业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。

　　行业类别：专科医院 注册地址：

　　实际办公地址：

　　法定代表人及身份证号码： 基本账户行：

　　注册资金、币种：1000万元人民币

　　股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个)： 币，投资人为***与***，医院所在为****

　　4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。) 组织架构：董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。

　　医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。董事长任期五年，可以连任。在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长，院长可以是股东，可以是非股东。

　　医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。

　　董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。

　　医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人，不设立副院长，并根据医院情况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长)，由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。并根据医院情况设若干管理部门。

　　目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。

　　管理架构如图

　　5、主要股东及管理人员介绍

　　(3)办公室主任基本情况

　　6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。

　　无。

　　三、所属行业分析

　　我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。

　　肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为先天之本，是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务，保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题，就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分，而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情。因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国，慢性肾脏病的总患病率约为9.3%，而其中的1%就可能会发展为尿毒症。我国无论是透析，还是肾移植的.患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。

　　中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费2000元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。

　　终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前，我国的RBT 9O% 以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5 亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊

　　报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2 万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2 万元的最高报销上限，相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。

　　而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

　　目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例情况为：城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的(即起付线为6000元)，标准为：6000以上-2万元(含2万元)，赔付比例为50%;2万元以上-5万元(含5万元)，赔付比例为60%;5万元以上-10万元(含10万元)，赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算，不设封顶线】。

　　总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。

　　四、经营情况

　　1、医院概况

　　我院依据《**市民营资本举办医疗机构规划》，经**市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以****为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。

　　医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。医院开设三个住院科室，开放住院床位20xx。

　　2、主要经营收入情况 我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。

　　3、竞争对手分析

　　医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如**市人民医院，*市中医院等。根据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。与*市人民医院(三甲)相比，我院(二乙)相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。

　　在肾脏病透析治疗方面，目前我院为*市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中*市人民医院10台，其余医院配置台数均少于10台。

　　五、财务情况

　　1、主要财务数据(单位：元)

　　应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。

　　“变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。

　　2、重点科目——应收账款

　　医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的原因是：医院在20xx年底正式成立，医院经过相应经营宣传后，20xx年与20xx年业务量增长，而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在一定不项中。

　　*市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查需要一个月时间，然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间，总共为三个月左右。

　　在应收医保统筹款中，*市与*区金额为982万元，占总额比例为31.7%，*市与*区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为*县、*县与*县医保局，其中，*县支付时间为6个月左右，*县与*县其支付时间为8个月。

　　虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同，然而财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。相较于20xx年均大幅上升，这也显示出我院还款能力较好，本次融资项目计划风险可控。

　　六、与金融机构合作情况

　　1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。 无。

　　3、医院银行借款分布：列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位：万元)

　　无。

　　七、或有负债分析

　　1、对外保证担保、抵质押情况：简述为其他企业的银行授信提供担保的情况，被担保企业简况(与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等)，分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性，并填写下表。

　　八、融资用途与还款来源分析

　　1、申请融资的理由及用途

　　我院本次共申请融资800万元，共分两期。前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。

　　(1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。 (2)后期直租主要用于新项目的建设。

　　后期直租开始时间为20xx年8月至10月，用于医院新项目建设。 目前准备与两家医院进行合作，根据8月左右与这两家医院洽谈结果，决定400万资金先用于哪家医院。

　　一是与**市一家慢性病医院合作，建立肾脏病透析科室，规划30张床位，前期投入10张床位10台费森尤斯透析机，需求资金400万元左右(其中透析机220万，水处理器50万)。

　　二是与***医院进行合作，建立泌尿内科，规模与**市相似，需求资金400万元。

　　2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源，并判断还款来源是否充足)

　　医院的还款来源主要是医院的营业收入。

　　医院20xx年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

　　经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付，各地医保局虽然由于当地财政状况不同，在支付时长上存在差别，但是基本会偿付相应的医保款项。同时，医保款的占比最大的医保局为*市与**区，其财政状况较好，医保款支付时间较短。因而，医院的还款有很好的保障。

　　九、担保分析

　　本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：

　　1、医院转让

　　我院同意以医院转让的方式进行融资担保。 2、提供20xx平米左右房产作为抵押土地及房产于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于雨城区对岩乡对岩村，土地性质为商住用地。

　　房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

　　十、风险分析

　　医院的主要业务是负责**区域的肾脏病综合治疗，目前影响我院发展的主要因素包括：

　　1、行业风险：随着医疗报销政策的改善，肾脏病综合治疗费用的报销比例提高，肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇，行业风险较小。

　　2、市场风险：我国肾脏病患者数量众多，而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求，市场需求不存在巨大波动，风险较小。

　　3、竞争对手风险：我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院，相较于当地公立医院，存在较大的价格优势，因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

　　4、经营风险：我院经营上存在应收账款金额较多、周期长的风险。 但是均为医保局欠款，应收账款回收有强力的保障。同时财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。

融资计划 篇2

　　一、项目名称

　　绿色特色餐饮(巴味食府)

　　二、创业目标发展

　　以“巴味”为注册商标的绿色特色餐饮品牌，利用合理有效的管理和投资，建立一个具有浓郁巴渝文化特色的绿色餐饮有限连锁集团公司。巴渝文化餐厅已成为目前餐饮经营者建店的一种时尚，主要也是因为消费者同样喜欢在这种环境中用餐。使消费者在吃的过程中了解一些当地的历史知识，风俗文化是它的最大优点。这种餐厅在短期内还不会被淘汰。当然还必须看该餐厅在对文化挖掘的层次和深度。

　　三、市场分析目前餐厅的现状

　　1、品牌餐厅：陈麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川东老家等这些品牌餐厅已成为“国营企业”的代名词，由于其不求上进和管理低下已处于淘汰的边缘。

　　2、酒店餐厅：由于其“高门槛”的公众形象和书本式的经营作风，已将大部分消费者拒之门外，除了锦江宾馆、家园国际酒店、皇冠假日酒店的餐厅外其他都惨淡经营。

　　3、民俗、文化酒楼：由于其独特的店面设计和新颖的菜品，再加上价位的合理已成为目前市民消费的主力餐厅。他们中的代表是：民俗--巴国布衣、陶然居、重庆菜根香;文化--菜香源、红杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、满庭芳等。综上所述，要想快速成功，必须走民俗文化酒楼这条路。随着经济稳定快速增长，城乡居民收入水平明显提高，餐饮市场表现出旺盛的发展势头。目前我国的餐饮市场中，正餐以中式正餐为主，西式正餐逐渐兴起，但目前规模尚小;快餐以西式快餐为主，肯德基、麦当劳、必胜客等，是市场中的主力，中式快餐已经蓬勃发展，但当前尚无法与“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐专业化、品牌化、连锁化的成功营销模式。中式餐饮发展显然稍逊一筹，如何去占领那部分市场，是我们需要解决的问题。随着人们对自身健康及食品安全关注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量为主的食品长期食用导致肥胖等问题曝光后。饮食安全成为一个热门话题?如何给消费者一个放心安全的饮食，成为餐饮业今后发展的'主题。可以预见运用环保、健康、安全理念，倡导绿色消费将是今后餐饮业的发展趋势。绿色特色餐饮的提出其实也是社会文明程度的进步，是一个新的餐饮文化理念。在未来几年内，我国餐饮业经营模式将多元化发展，国际化进程将加快，而且绿色特色文化餐饮必将成为时尚，这无疑给投资绿色餐饮业带来了契机。

　　四、市场调研

　　必须在决定投资前进行详细的市场调查，具体了解目标消费群、竞争对手(包括财务状况、经营现状、员工人数等)、所在商圈状况，以及与餐饮行业相关的法律手续、租赁合同、供应商关系等。具体项目由餐饮咨询公司负责。选址条件：所在商圈必须具备办公中心、商业中心、居住中心三个条件，必须是交通便利、视野宽阔、50米内有停车位置的标准门面。所选场地门口或周围必须能停几十辆车(停车场不算)所选楼层不得超过三楼(最好是二楼或一楼)场租费用不得超过40元/平方米，选址时由餐饮咨询顾问负责。

　　五、餐饮特色

　　以秘制配方为主的川粤鲁京大融和菜系，宣扬巴渝绿色饮食文化，菜品盛器独特;并成立以餐饮咨询公司负责为主的菜品研发室，每周出二个创新菜，每季度换一次菜谱，做到产品人无我有，人有我优，质量稳定。菜品以巴渝文化为诉求，以奇特鲜原料为典故，由研发室创新出与装修风格一致，绿色环保、滋补养生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋养套餐(养颜、强身、生态)菜糸，最后运用特色婚宴(略)和特色寿宴(略)两个项目来为餐厅助品增收。

　　六、目标市场的定位

　　中高收入者能接受的绿色餐饮业。顾客群：个体私营业主+白领+其他。

　　七、市场策略

　　产品规范化、标准化、管理科学化、经营连锁化。并导入比香港五常法还优秀的黄小平十常管理法。具体由餐饮咨询公司负责执行。

　　八、餐厅设计

　　1、整个餐厅设计体现巴渝文化风格，色彩采用比胡桃木颜色稍浅。巴渝文化的东西覆盖全餐厅。

　　2、虽然是文化绿色餐厅，但客用设备，尤其是卫生间(洗手盆、坐便器、干手器、卫生纸、)设备力求高档。

　　3、餐椅、落台、碗、碟、调羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗帘、桌布、口布、服装、迎宾台、水牌等必须定做，并有餐厅标志。

　　4、包房应有十五个以上(客人越来越喜欢在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墙壁留有专用传菜孔，屋内配有内线电话。豪华包房必须配有电视、沙发等设备)

　　5、大厅需能容下标准十人台25张(并要扣除落台和员工及顾客通过距离)。最好配有舞台。地面铺防滑80厘米砖，顶棚使用暖色日光灯做主力光源(及节约电费又提高亮度)。

　　6、厕所铺防滑地板砖，面积不能太小。员工厕所与客用厕所分开。

　　7、厨房谱防滑地砖，火头必须在10个左右。内含凉菜房、小吃房、洗碗间、库房、打荷房。厨房不得少于300平方米。

　　8、整个餐厅含有：销售接待区(大班台、沙发)、吧台(有足够地方放酒水)、收银台库房(2个)、办公室、杂物间、更衣室、配电房、音控室等。

　　9、包房名：使用重庆十七道老城门命名或重庆老地名命名(包房内有对他们来历的画或照片)、或用活动包房名(如：王府、李府、赵府等)，用餐时挂订餐客人姓氏的牌子于门前)。

　　10、门匾采用木制招牌(烫金字)。

　　11、门旁或前厅设有“XXX序或赋”。

　　12、嘉宾留座牌全部用木刻。

　　13、包房过道挂有重庆食文化的画框(重庆民谣、儿歌)，大厅挂有本店特色菜的出处典故。

　　14、厕所挂重庆言子或重庆歇后语的漫画。

　　15、菜谱专门设计，本店名菜使用彩色照片，菜谱每页都有印有“行酒令”。

　　九、投资费用预算(按20xx平方米)

　　1、 装修：130万

　　2、 厨房设备：30万

　　3、照明设备、空调(不采用中央空调)、卫生间、办公室、收银台：80万

　　4、 餐厅用具：30万

　　5、 前期广告费、开业庆典：15万

　　6、流动资金：50万总共资金准备：350万(含不可预见费)另加房租50万共计400万。

融资计划 篇3

　　项目名称华侨星都 项目单位 湖南东林置业投资有限公司 地 址电 话传 真电子邮件联 系 人

　　湖南集方投资管理有限责任公司

　　20xx年12月14日

　　第一部分公司基本情况

　　一、公司基本情况：

　　湖南集方家居投资管理有限责任公司成立于20xx年，经过10年的积累，20xx年通过对行业资源整合、重组成立“集方投资”，公司注册资金1000万。成为集销售网络体系、产品体系、工程体系、设计体系、融资体系，五大运营体系为核心的人居配套服务投资集团公司。

　　战略上：装饰行业主要是高度劳动密集的手工制作为主流的作坊式运作模式，公司提出国际化设计，工厂化定制，模块化施工，把行业由手工作坊式粗放式制作提升为工业化精密制作，把复杂作坊运营方式升级为模块化规范运作，把区域性零散采购升级为规模化系统采购，把个体竞争升级为产业集群竞争。

　　业务上：公司拥有管理输出、产品输出、设计输出、工程输出、人力资源输出、模式输出、资金输出、营销管理输出八大业务板块，为运营艰难或渴求更大发展的同行提供了涅槃重生的机会。

　　产业布局涉及家居研发、装饰企业托管、家具制造及装饰工厂化生产等多重领域。集装饰设计，施工管理，材料配送，售后服务于一体的专业化装饰集团。

　　二、目前公司主要股东情况：

　　三、目前公司内部部门设置情况：

　　第二部分项目概况

　　一、项目概况

　　华侨星都项目位于长沙市开福区伍家岭北，项目规划用地4178㎡，建筑面积25993.52㎡。项目共计25层，其中包括地下二层，地上商业裙楼五层和办公写字楼十八层。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　华侨星都原为长沙市农行1998年建设为自用办公用楼，由于省行规划及政策调整原因，20xx年改由长沙东林置业投资有限公司拍卖后开发建设建设；项目相对其他旧楼改造而言，债权清晰。

　　截至20xx年8月，项目已完成主体施工并已获得规划批准（已取得土地证，规划用地许可证和规划建设许可证已于20xx年6月3日完成进窗公示【详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示】，并已进入施工图审查和投标程序，即将取得建设施工证）。

　　目前项目规划外立面改造及内部装修和开发期为1年，湖南集方家居投

　　资管理有限责任公司即将对“华侨星都”项目及长沙东林置业投资有限公司全面收购，并投入后期开发建设。

　　二、项目地块优势

　　1）中央商务区

　　随着芙蓉路这条金融大脉向北延伸，喜来登、铂尔曼、华悦等高档商务酒店环伺四周，美美百货、岁宝百货、高尔夫球会等高端消费体依次排开。深国投商业规划、世纪金源mall开业、北辰三角洲启动，构成北城商业黄金三角，长沙“曼哈顿”商务集群已现雏形。

　　2）交通核心区

　　雄踞城市黄金中轴芙蓉路上，1号线地铁口岸带动物业急速升值，伍家岭波隆立交桥下行东西通道的提质改造，连横三一大道与银盆岭大桥，贯穿城市东西两岸，畅达市区各大站点，享受10分钟经济圈，提速未来。

　　3）区域未来规划

　　铁1号线施工，福元路大桥、营盘路过江隧道即将通车， 大北城的交通路网正在升级；高层住宅群、超级购物中心、超五星级酒店等地标建筑，将陆续密集呈现，辐射出北城楼宇经济的浦东效应；秀峰公园的开门迎客、洪山公园的即将启动、浏阳河风光带的`延长线动工、两馆一厅的即将开放等，使大北城资源不断升级，具备无限升值潜力。

　　三、目前定位

　　高品质、高配置、高形象的写字楼成为未来发展趋势，市场供应逐步递增，城市中心多极化趋势日益明显，传统中央商务圈逐渐向外扩散。本项目通过规划调整以及外立面重新装修和内部装修，根据项目本区域的发展趋

　　势、前景和客户需求，一定期间内区域型中高端标杆写字楼将成为本项目的定位方向。

　　四、新规外立面（详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示)

　　五、基本数据

融资计划 篇4

　　国内移动医疗市场：根据统计，20xx年，中国移动医疗市场规模约15.8亿元，20xx年同比增长17.7%，达到18.6亿元。20xx年，中国移动医疗市场规模约为22.1亿元，同比增长18.8%，20xx年市场规模约28.4亿元，同比增长28.5%。预计20xx年市场规模将达到42.3亿元，20xx年达到125.3亿元，同比增长74.5%。未来的两到三年是移动医疗市场集中爆发的阶段，居民健康意识提高，移动商业模式逐渐趋向成熟，市场空间将快速放开。

　　国内高端医疗服务市场：通过20xx-2013年为期三年的《中国城市健康状况大调查之中国私人医生健康报告》显示，国内高端人群健康情况堪忧，亟需改善，大量的中国富人奔赴国外的寻找高端的私人护理服务，因此，国内高端医疗服务具有十分广阔的发展前景。

　　项目总体思路

　　本项目实施中坚持如下思路：

　　提升医生能力，改善就医环境：通过本项目的期刊采编平台为医生提供行医指导、投稿咨询，文献资料下载、医生相互之间的交流、继续教育等服务不断提高医生的诊疗能力，改善国内的就医环境，为国内培养更多的好医生，更多的全科医生。

　　面向患者，整合资源：通过医患通，患者不但可以通过我们的医药学术期刊网了解到医生专业技能水平、行诊案例，了解医生的执业水平（我们通过大数据，将医生历年来发表的文章汇总到医生简介里，医生是否发表过文章，发表过多少文章，是衡量一个医生水平的重要依据），还可以选择在线咨询、电话咨询，挂号就医等有偿服务；对于高端人群，可以选择“斯人定治”服务，享受高品质的私人医生整体的健康咨询管理解决方案。

　　整体规划，阶段执行：本项目实施中坚持整体规划，分布实施的策略，不断前行，不断改进。具体实施步骤将在下节详述。

　　项目总投资

　　经测算，根据公司发展规划，20xx年需投入的资金为336.1万元，主要用于购置办公设备57.8万元，补充流动资金278.3万元。

　　20xx年公司需要投入的资金为2486.2万元，主要用于采购办公设备146.2万元，补充流动资金2340.0万元。

　　20xx-2017年期间，本项目预计总投入资金7492.0万元。

　　项目融资计划

　　本项目拟通过股权融资的方式，融资400万元，用于实施20xx年度的项目投资计划。

　　按照项目实施规划，20xx年项目资金缺口约2486.2万元，20xx年资金缺口约4669.7万元。20xx年公司可以实现净利润14296.4万元，根据现有的实施计划，无须再注入资金。

　　项目总体发展定位

　　用户定位

　　***项目用户定位

　　服务优势

　　私人医生服务不同于常规就医，具有患者无需等待使用绿色通道，就医畅通无阻，不分时间，24小时服务。医生提供“一对一”或“多对一”的咨询服务，诊断更细致、更具针对性；提供早期预防方案，避免病症发生等多项优势。

　　盈利模式及企业价值实现路径

　　***项目采用“一体两翼模式”致力于为中国培养更多、更优秀的医生资源，为患者提供更高效、更专业的诊疗服务，为期刊出版编辑单位，提供海量、专业、优秀的医学论文，扩大期刊的选文范围，增强竞争力。通过整合国内期刊资源，实现规模效应，提高项目的影响力、盈利能力，打造一个国内最专业的医学期刊信息网，一个高品质的.私人医生服务平台。

　　项目风险分析

　　本章节主要揭示对项目公司日常经营有重要影响或出现概率较高的风险因素，但项目经营过程中的风险包括且不限于本章分析内容。运营公司在项目经营过程中，将着重关注并控制下述风险因素，可能采取的应对措施主要包括规避风险（可以通过一定的措施实现规避或完全消除的风险）、降低风险（可以通过一定的措施降低，但不可能完全消除的风险）和接受风险（不可抗拒风险，如宏观经济周期波动的风险）。投资者应对此有一定的了解，并有权持续监督公司日常经营中对下述风险因素的控制情况，及时提醒和督促。

融资计划 篇5

　　一、项目企业摘要

　　创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

　　*投资安排

　　*拟建企业基本情况

　　*其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

　　二、业务描述

　　*企业的宗旨（200字左右）*主要发展战略目标和阶段目标

　　*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

　　介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

　　1、研究资金投入

　　2、研发人员情况

　　3、研发设备

　　4、研发产品的技术先进性及发展趋势

　　三、产品与服务

　　*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：

　　1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的.产品或服务及对客户的价值

　　2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？

　　3、产品处于生命周期的哪一段

　　4、产品的市场前景和竞争力如何

　　5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营计划。主要包括以下内容：

　　6、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。

　　7、公司的生产技术能力

　　8、品质控制和质量改进能力

　　9、将要购置的生产设备

　　10、生产工艺流程

　　11、生产产品的经济分析及生产过程

　　四、市场营销

　　*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

　　*目标市场，应解决以下问题：

　　1、你的细分市场是什么？

　　2、你的目标顾客群是什么？

　　3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

　　4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

　　5、你的营销策略是什么？

　　*行业分析，应该回答以下问题：

　　1、该行业发展程度如何？

　　2、现在发展动态如何？

　　3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

　　4、经济发展对该行业的影响程度如何？

　　5、政府是如何影响该行业的？

融资计划 篇6

　　一、项目摘要:

　　农业项目融资计划书

　　一、项目简介：

　　本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点

　　所以大力发展农业项目。

　　本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

　　本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

　　二、项目分析：

　　1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

　　2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。

　　形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

　　3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

　　4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

　　三、财务和建设计划：

　　1、项目需用资金550万，自有资金50万。

　　2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

　　3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

　　4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　四、市场分析：

　　1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，

　　带生活用房80平米。）

　　2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

　　五、融资方式：融资、借贷、合作。

　　六、项目建设财务计划：

　　1、观光大棚主体建设300万。

　　2、生态餐厅建设100万。

　　3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

　　5、垂钓池和园区绿化50万。

　　七、项目运营计划：

　　1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

　　2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

　　3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

　　4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。 园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。二、计划书信息:

　　无

　　三、项目进度:

　　无

　　四、发布的其他项目其他项目.

　　五、与本项目接近的项目

　　<1>.

　　名称:农业技术专利转让

　　商业计划书:无.

　　<2>.

　　名称:奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资

　　商业计划书:无.

　　<3>.

　　名称:马铃薯淀粉精深加工生产线

　　商业计划书:无.

　　<4>.

　　名称:玉米面寻找各地经销商

　　商业计划书:无.

　　<5>.

　　名称:5000亩世界优质猕猴桃合作开发

　　商业计划书:无.

　　融资方案

　　1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该ABC公司所需要的总金额为3400万元，其中进口设备需要1400万元（按1美元约为7元），国内配套资金需要20xx万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：

　　方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。ABC公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景，发展前途；加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。ABC公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，ABC公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。

　　方案二：ABC公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900；此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用权的进而该公司拥有30%的'租金占有率。

　　项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装。

　　项目融资(project financing)是以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。该融资方式一般应用于现金流量稳定的发电、道路、铁路、机场、桥梁等大型基建项目，目前应用领域逐渐扩大，例如已应用到大型石油化工等项目上。

　　目录

　　1 什么是项目融资？

　　2 项目融资的内涵

　　3 项目融资的种类

　　4 项目融资同其它融资的差别

　　5 项目融资的参与者

　　6 项目融资的应用流程

　　7 项目融资的申请条件

　　什么是项目融资？

　　以项目的预期收益作为抵押取得贷款的融资方式。

　　项目融资的内涵

　　项目融资始于上世纪30年代美国油田开发项目，后来逐渐扩大范围，广泛应用于石油、天然气、煤炭、铜、铝等矿产资源的开发，如世界最大的，年产80万吨铜的智利埃斯康迪达铜矿，就是通过项目融资实现开发的。项目融资作为国际大型矿业开发项目的一种重要的融资方式，是以项目本身良好的经营状况和项目建成、投入使用后的现金流量作为还款保证来融资的。它不需要以投资者的信用或有形资产作为担保，也不需要政府部门的还款承诺，贷款的发放对象是专门为项目融资和经营而成立的项目公司。如何融到必备资金，对任何一家企业的诞生或者发展至关重要。对中国企业或企业经营者而言，存在两个问题，一是对有效的融资方式缺乏了解；二是面对众多融资方式，不知如何选择和如何着手，特别是在一些中小企业和创业者看来，融资只是大企业独有的权利。因此，在我国商业界不乏因资金等问题而失掉发展机会的企业。

　　项目融资的种类

　　1、无追索权的项目融资

　　无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或受益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。

　　2、有追索权的项目融资

　　除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。

　　项目融资同其它融资的差别

　　项目融资用来保证贷款偿还的依据是项目未来的现金流量和项目本身的资产价值，而非项目投资人自身的资信，具有以下特点。

　　1、有限追索或无追索

　　在其它融资方式中，投资者向金融机构的贷款尽管是用于项目，但是债务人是投资者而不是项目，整个投资者的资产都可能用于提供担保或偿还债务；也就是说债权人对债务有完全的追索权，即使项目失败也必须由投资者还贷，因而贷款的风险对金融机构来讲相对较小。而在项目融资中，投资者只承担有限的债务责任，贷款银行一般在贷款的某个特定阶段(如项目的建设期)或特定范围可以对投资者实行追索，而一旦项目达到完工标准，贷款将变成无追索。

　　无追索权项目融资是指贷款银行对投资者无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为偿还贷款本金和利息的唯一来源，最早在上世纪30年代美国得克萨斯油田开发项目中应用。由于贷款银行承担风险较高，审贷程序复杂，效率较低等原因，目前已较少使用。

　　2、融资风险分散，担保结构复杂

　　由于项目融资资金需求量大，风险高，所以往往由多家金融机构参与提供资金，并通过书面协议明确各贷款银行承担风险的程度，一般还会形成结构严谨而复杂的担保体系。如澳大利亚波特兰铝厂项目，由5家澳大利亚银行以及比利时国民银行、美国信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参与运作。

　　3、融资比例大，融资成本高

　　项目融资主要考虑项目未来能否产生足够的现金流量偿还贷款以及项目自身风险等因素，对投资者投入的权益资本金数量没有太多要求，因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的，在某些项目中甚至可以做到100％的融资。

　　由于项目融资风险高，融资结构、担保体系复杂，参与方较多，因此前期需要做大量协议签署、风险分担、咨询顾问的工作，需要发生各种融资顾问费、成本费、承诺费、律师费等。另外，由于风险的因素，项目融资的利息一般也要高出同等条件抵押贷款的利息，这些都导致项目融资同其它融资方式相比融资成本较高。

　　4、实现资产负债表外融资

　　即项目的债务不表现在投资者公司的资产负债表中。资产负债表外融资对于项目投资者的价值在于使某些财力有限的公司能够从事更多的投资，特别是一个公司在从事超过自身资产规模的投资时，这种融资方式的价值就会充分体现出来。这一点对于规模相对较小的我国矿业集团进行国际矿业开发和资本运作具有重要意义。由于矿业开发项目建设周期和投资回收周期都比较长，如果项目贷款全部反映在投资者公司的资产负债表上，很可能造成资产负债比失衡，影响公司未来筹资能力。

　　5.项目融资的参与者

　　由于项目融资的结构复杂，因此参与融资的利益主体也较传统的融资方式要多。概括起来主要包括以下几种：项目公司、项目投资者、银行等金融机构、项目产品购买者、项目承包工程公司、材料供应商、融资顾问、项目管理公司等。

　　项目公司是直接参与项目建设和管理，并承担债务责任的法律实体。也是组织和协调整个项目开发建设的核心。项目投资者拥有项目公司的全部或部分股权，除提供部分股本资金外，还需要以直接或间接担保的形式为项目公司提供一定的信用支持。金融机构(包括银行、

融资计划 篇7

　　一、项目简介

　　长春西客站是国家发改委批复(发改交运(20xx)876号)立项的国家重点建设项目“哈尔滨至大连铁路客运高速专用线”的主要站点项目，哈尔滨至大连铁路客运专用铁路客车最高时速将达到每小时300公里以上。自长春西客站乘坐高速铁路客车，3小时可以抵达大连，4小时则可以抵达北京。

　　长春西客站位置在长春市绿园区四环路以东，景阳大路以南，西三环路以西，自立西街和警备路以北。

　　与长春西客站项目配套，长春西客站将建五个站台和九条铁路线。成为集高速铁路、城际铁路轨道交通、公路客运、城市公交、出租车为一体的综合换乘中心，使居住、现代服务、购物、文化休闲与铁路相结合。

　　长春西客站项目占地面积40万平方米，规划建筑面积57万平方米包括综合换乘中心及各种配套设施和周边商业公建和住宅。其中，换乘中心占地250000平方米，总建筑面积为375000平方米;房地产部分占地150000平方米，总建筑面积为195000平方米;其中高层104000平方米，多层78000平方米，商铺13000平方米。

　　二、项目设计与建设单位

　　长春西客站项目占地面积40万平方米，规划建筑面积57万平方米的各种配套设施和周边商业公建和住宅。

　　1、项目设计单位

　　长春西客站设计方案由德国ASP公司、同济大学、长春市城乡规划设计研究院等三家单位设计。20xx年8月10日，建设部总规划师陈为邦、建设部地铁轻轨中心副主任秦国栋、清华大学规划院副院长梁伟;哈尔滨工业大学领导;深圳研究生院副院长金广君教授;中国城市规划设计研究院副总规划师朱子瑜;北京城建设计研究院总院院长助理刘迁教授;长春市城市科学院研究会副会长闫有总工程师等8位专家参加了项目论证，对项目规划和设计给予充分肯定和高度赞扬。

　　2、项目建设单位

　　吉林省发展改革委员会以吉资字(20xx)768号2文件批复长春金奇房地产开发有限公司为长春西客站项目的建设开发单位。

　　长春金奇房地产开发有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市场声誉和行业影响力。。主要从事房地产开发项目，总资产约2亿元人民币。公司员工60人，其中高级职称10人，中级职称25人，初级职称10人。

　　三、项目可行性

　　长春市现有铁路编组站长春站为客货混合站，其客运和货运的运营能力已远远满足不了吉林省现代经济增长的速度。哈大铁路客运专用线的建设，必将大大推动东北地区交通能力的提升和经济建设的步伐。因此，哈大铁路客运专用线的建设得到了国家、地方省市的大力支持。

　　长春西客站作为长春市的主要交通枢纽，吉林省及长春市各级领导对此项目给与了大力支持及高度关注。长春市成立了西客站指挥部，部指挥为长春市副市长，副总指挥长春金奇房地产开发

　　公司董事长曹玉红。

　　作为哈大铁路客运专用线建设招标引进的多元投资主体之一，国家和吉林省给予了一定的政策优惠和扶植。长春西客站项目由长春金奇房地产开发公司自筹资金建设，长春金奇房地产开发公司对长春西客站拥有土地使用权和地面建筑(除铁路交通、交换、控制外)的全部产权。国家铁路局与长春西客站的建设单位长春金奇房地产开发公司签订15年的合作协议，合作期间，长春金奇房地产开发公司依约按固定比例从售票收入中计提收入，铁路局租用长春西客站的办公用房和配套设施并向长春金奇房地产开发公司支付租金。合作期满，铁路局整体租用长春西客站50年。

　　长春金奇房地产开发公司财务稳健，业绩良好，具有很好的的.营运能力和融资信用保障。而长春西客站拥有很好的政策支持和运营收入保证，项目经营风险很小，偿债能力强。

　　据专业会计机构估算，长春西客站主体项目在前三年建设期不产生收入，从第四年开始，项目收入每年会稳定在99150万元。房地产部分在建设期前三年全部实现收入，其中，建设第二年房地产部分实现收入83460万元，第三年实现收入27828万元。

　　项目现金流量分析结果表明，从建设期第四年开始，项目运营实现正现金流，并且，从第六年开始稳定保持68099万元经营性净现金流入。

　　粗略估算，在整个15年合作期间，项目整体运营毛利润在100亿左右，其中，房地产部分毛利润在5.46亿元左右。

　　四、融资方案与还款计划

　　1、融资方案

　　项目融资总额为30亿元人民币。其中，西客站主体投资

　　229859.63万元,;约占项目总投资的75.36%;房地产部分投资68140.37万元, 约占项目总投资的22.34%。流动资金投资20xx万元, 约占项目总投资的0.66%。

　　西客站主体项目建设期为三年，投资按年度分三期进行。第一期投资约为计划投资的55%，第二期投资约为计划投资的30%，第三期投资约为计划投资的15%。

　　房地产项目建设期为二年，分两期投资。第一期投资约为计划投资的70%，第二期投资约为计划投资的30%。

融资计划 篇8

　　商业计划书是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向相关人员全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。

　　商业计划书是从企业内部的人员、制度、管理，以及企业的产品、市场、营销等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。它是对企业或者拟建立企业进行宣传和包装的文件，是向银行、客户、供应商以及风险投资商宣传企业及其经营方式与未来经营计划;同时， 又为企业未来的经营管理提供必要的分析基础和衡量标准。

　　商业计划书通常包括的内容：项目摘要、公司概述、 现有产品和技术介绍、公司市场与竞争分析、公司市场营销与销售管理、公司资金管理、项目风险、财务分析等。

　　报告目录：

　　服装项目商业计划书价值体现

　　《服装项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：

　　——作为项目运作主体的沟通工具。《服装项目商业计划书》着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者;

　　——作为项目运作主体的.管理工具。《服装项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性;

　　——作为项目运作的行动指导工具。《服装项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

　　服装项目商业计划书质量保障

　　我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求：运通科学高效的沟通技巧，快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队，从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

　　图：商业计划书撰写流程

　　我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构，团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验，能够有效地为客户提供高质量的商业计划书，保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。

　　服装项目商业计划书目录一览表

　　第一部分 摘要

　　一. 公司概况描述

　　二. 公司的宗旨和目标

　　三. 公司目前股权结构

　　四. 已投入的资金及用途

　　五. 公司目前主要产品或服务介绍

　　六. 市场概况和营销策略

　　七. 主要业务部门及业绩简介

　　八. 核心经营团队

　　九. 公司优势说明

　　十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

　　十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

　　十二. 财务分析

　　1. 财务历史数据

　　2. 财务预计

　　3. 资产负债情况

　　第二部分 综述

　　第一章 公司介绍

　　一.公司的宗旨

　　二.公司简介资料

　　三.各部门职能和经营目标

　　四.公司管理

　　1. 董事会

　　2. 经营团队

　　3. 外部支持

　　第二章 技术与产品

　　一.技术描述及技术持有

　　二.产品状况

　　1. 主要产品目录

　　2. 产品特性

　　3. 正在开发/待开发产品简介

　　4. 研发计划及时间表

　　5. 知识产权策略

　　6. 无形资产

　　三.产品生产

　　1.资源及原材料供应

　　2.现有生产条件和生产能力

　　3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4.原有主要设备及需添置设备

　　5.产品标准、质检和生产成本控制

　　6.包装与储运

　　第三章 市场分析

　　一.市场规模、市场结构与划分

　　二.目标市场的设定

　　三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

　　四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名

　　及品牌状况

　　五.市场趋势预测和市场机会

　　六.行业政策

　　第四章 竞争分析

　　一 .有无行业垄断

　　二.从市场细分看竞争者市场份额

　　三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

　　四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

　　五.公司产品竞争优势

　　第五章 市场营销

　　一.概述营销计划

　　二.销售政策的制定

　　三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

　　四.主要业务关系状况

　　五.销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六.促销和市场渗透

　　1. 主要促销方式

　　2. 广告/公关策略、媒体评估

　　七.产品价格方案

　　1 . 定价依据和价格结构

　　2. 影响价格变化的因素和对策

　　八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

　　九. 市场开发规划，销售目标

　　第六章 投资说明

　　一.资金需求说明(用量/期限)

　　二.资金使用计划及进度

　　三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

　　四.资本结构

　　五.回报/偿还计划

　　六.资本原负债结构说明

　　七.投资抵押

　　八.投资担保

　　九.吸纳投资后股权结构

　　十.股权成本

　　十一.投资者介入公司管理之程度说明

　　十二.报告

　　十三.杂费支付

　　第七章 投资报酬与退出

　　一.股票上市

　　二.股权转让

　　三.股权回购

　　四.股利

　　第八章 风险分析

　　一.资源风险

　　二.市场不确定性风险

　　三.研发风险

　　四.生产不确定性风险

　　五.成本控制风险

　　六.竞争风险

　　七.政策风险

　　八.财务风险

　　九.管理风险

　　十.破产风险

　　第九章 管理

　　一.公司组织结构

　　二.管理制度及劳动合同

　　三.人事计划

　　四.薪资、福利方案

　　五.股权分配和认股计划

　　第十章 财务分析

　　一.财务分析说明

　　二.财务数据预测

　　1 . 销售收入明细表

　　2. 成本费用明细表

　　3. 薪金水平明细表

　　4. 固定资产明细表

　　5. 资产负债表

　　6. 利润及利润分配明细表

　　7. 现金流量表

　　8. 财务指标分析

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