企业经营情况报告

时间：2024-06-26 09:10:56 瑞文网我要投稿

企业经营情况报告实用[10篇]

　　在当下社会，我们使用报告的情况越来越多，其在写作上有一定的技巧。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是小编为大家收集的企业经营情况报告，仅供参考，欢迎大家阅读。

企业经营情况报告实用[10篇]

企业经营情况报告篇1

　　一、公司基本情况简介

　　xx公司成立于xx年，是投资元建立，作为上海本地的ISP服务提供商，我们的业务范围主要在上海本地，为全国的客户解决上海本地的业务需求。

　　长城宽带总部设于上海，公司法定代表人xx。经过5年的发展，公司经过几年的发展目前已成为上海地区具有一定知名度的民营ISP服务企业。xx将向广大用户展示一个更加全面的服务商形象，引领用户走向更加美好的网络新生活。

　　伴随中国互联网产业的健康成长，xx公司作为上海本土ISP服务商，公司秉承“精诚服务，全网关怀”的经营理念，与各大企业强强连手，不断地在ISP接入中为客户提供更新更好的服务。

　　二、报告期内公司经营情况

　　1、公司总体经营情况分析

　　5年来随着互联网的'迅猛发展，我国经济运行已成功摆脱金融危机的负面冲击，已经进入常规增长轨道。国家在保持宏观经济政策相对稳定的同时，我公司也积极推进相关部门的改革，加快经济结构调整和发展方式转变，为公司长期为社会服务及经济稳定发展奠定良好基础。

　　报告期内，我公司在优质的运营下，坚持“稳定发展、科学发展、和谐发展”理念，严格执行国家互联网行业相关政策，依托公司在上海地区良好的客户群体，强化内部管理，大力倡导精细化管理，全面实施标准化管理；联合相关行政部门加强网络安全管理，加强内部经营安全管理，保证了我公司的安全稳定发展。牢牢把握国家关于三网合一快速发展网络通信行业的机遇，适时调整经营策略，奋力保证开ISP带行业市场；在上海地区行业各种竞争压力加大的情况下，我公司依然保持良好的增长势头。

　　2、报告期内公司总体经营情况

　　报告期内，公司发展态势稳定，资金利润情况良好。报告期内公司实现营业收入x万元，实现利润总额xx万元，报告期内，公司资产总额为xx万元，较上年同期增长x%。

　　3、公司主营业务及经营情况

　　目前我公司将业务类型分为二类――基础电信业务、增值电信业务。基础电信业务是指直接利用电信资源开展的业务，主要包括机柜租用、服务器托管、整机租用；增值电信业务是指在依托电信资源的基础上利用一定的系统所开展的业务，主要包括虚拟主机、VPS超级主机、域名注册。

　　其中增值电信业务和互联网增值业务作为公司的主营业务，占公司营业收入的主要部分。

　　公司经过几年的发展目前已成为上海地区具有一定知名度的民营ISP服务企业，市场占有率方面，公司无论在营业额还是用户数量上都拥有一定比例。，20xx年底已成功为接近上万家企事业单位和个人提供了优质的服务和完善的解决方案。20xx年度电信业务经营情况为盈利。

　　4、本年度我公司网络建设情况：

　　20xx年至今，我公司增值电信业务中的虚拟主机和VPS服务器服务器数量已达到100多台，交换机和防火墙为20台。

　　5、本年度我公司业务发展情况：

　　从20xx年的业务发展过程来看，完成了预定业务发展目标。主要完成了如下工作：

　　1、开展虚拟主机、VPS主机等增值电信业务。

　　2、针对门户网站、网络游戏公司、流媒体公司进行市场推广活动。

　　3、开展VPS的市场调研以及产品选型，搭建VPS业务平台，具备提供业务的能力。

　　4、作为一家从本地ISP业务开始发展的公司来说，我们希望能够在未来的几年内通过业务的扩展，能够成为一家全国性的ISP服务提供商，希望在上海、杭州、北京、天津、深圳、广州等地开展相关电信业务。

　　5、公司未来几年主营业务发展思路

　　经过数十年的发展，互联网发展日趋成熟。ISP增值业务给企业和个人提供了便利的工作方式和更加节约的成本负担，未来必将是互联网不可缺少的环节。

　　20xx年，整个虚拟主机市场环境的发展更加朝气蓬勃，虽然竞争环境愈显恶略！但我们有信心继续办好我们的服务！在整个市场中独树一帜、脱颖而出、继续造就行业内领域的深度影响。

　　我们的企业目标是“打造高标准质量、高品质服务”，目前我们公司已经开展多个电信增值业务，在接下来几年中，我们将全面实现客户的一站式服务，为用户提供更高、更快、更完美的网络享受。在服务方面，我们也将拓展网络覆盖区域，争取实现长三角地区全覆盖。

　　目前我们从两台服务器发展到里三台高配置网络服务器，所有服务器均托管在上海移动怒江双线机房，每日有专职人员7×24小时守候，服务器配备千兆黑洞防火墙，确保所有用户的数据安全。

　　人员机构没有变动，客户服务区、技术区和财务区，保安日夜值班，物业管理完善。公司有客服人员2名，技术人员2名，财务1名，经理1名。公司传真机，打印机，复印机，电脑，电话，空调等日常办公用品均齐全。为了给所有客户提供完善的售前和售后服务，我公司配备专门人员负责白天和晚间的工作，每天从9点到深夜12点都有工程师热情回答客户的问题。

　　我们准备在未来继续加大网上信息服务的力度！为虚拟主机行业做出自己的贡献！公司将以虚拟主机服务为主，xx业务，xx业务同时发展，致力于客户的最大满意度。

　　我们力争为广大用户提供更高效、更便利的服务，同时我们公司将以“更好为客户带来便利、为互联网发展建设作出贡献”为我们公司长期发展目标。

企业经营情况报告篇2

　　一、企业概况

　　xx有限公司于20xx年5月13日经xx工商行政管理局批准成立，属自然人出资有限责任公司，法定代表人xx，注册地址xx，注册资本人民币伍佰万元正。总投资2600万元，占地面积110亩，成立当年建成一条年产230万吨xx生产线。公司现在员工210人，其中专业技术人员75人。在社会各界的关注与广大客户的支持下，如今公司已成长为初具规模的加工企业，公司产品与服务已被市场广泛接受与认可。

　　二、主要产品及市场前景

　　公司主要经营范围为工业废渣加工、销售，矿产品购销。成品主要是xx及各类矿石。

　　xx可广泛应用于水泥和混凝土的生产加工，生产工艺主要为用钢厂高炉废渣资源再加工，产品xx符合国家标准GB/T18046-20xx，产品生产严格执行国家GB/T18046-20xx《用于水泥和混凝土中的粒化高炉xx》质量标准，具有增加水泥和混凝土的后期强度，降低生产成本，市场前景良好。

　　随着国家对西部地区开发力度的加大，xx省的基础工业建设已经蓬勃展开。基础建设对水泥和混凝土的需求在不断扩大。加之于20xx年底启动的为期5年的xx高铁项目带来的拉动，xx市场前景一片大好。

　　三、经营状况及市场地位

　　1、经营状况

　　自20xx年5月建设投产以来，xx有限公司实现了飞跃式的发展。产品销售目前主要在xx省内，其中以xx和xx为主，主要客户如下：

　　xx混凝土有限公司xx凝土有限公司

　　xx有限公司xx建材有限公司

　　xx混凝土有限公司xxx混凝土有限公司

　　xx集团有限公司xx搅拌站

　　xx建材有限公司

　　目前建设生产线两条，年产60万吨xx，另建成xx库3个，可储存800吨xx。

　　2、市场地位

　　公司本着“诚信经营、稳健发展、服务社会”的经营理念，以诚实守信为先导，取信于客户、立足于社会，始终恪守稳健安全的基本准则。我公司生产的xx从生产工艺到产品质量来看，都处于xx省顶尖水平，是省内的行业领军企业；从全国范围来看，亦处于领先水平。因市场反映良好，加之产能有限，目前供不应求。

　　四、产品优势及专利技术

　　公司董事长xx，有多年的`建材生产及房地产企业管理经验，精通xx的生产与管理，有着经验管理上和技术上的绝对优势。

　　公司与xx当地钢铁厂签订长期合作合同，每年可新增220万吨水渣；公司地址位于xx—交通便利、无污染、不扰民、不占用耕地。

　　产品的制造工艺主要由工业废渣经高炉煅烧、烘干等组成，整个生产工艺属低污染、低排放，因产场与原料的优势，直接带来成本优势。不仅实现产值，亦达到资源的综合利用，是国家大力支持的产业。公司已聘请专业工程师对整个工艺流程进行设计与管控，内部也设置了质检部门，确保了产品质量。

　　五、经营成果与社会效益

　　截至20xx年10月底，公司资产规模已达3437万元左右，其中固定资产约954万元，无形资产100万元，存货约1832万元；年产值可达2779万元，年净利润可达790万元。

　　在招工选择上管理层特别考虑和关注了xx本地籍贯的员工，公司现在员工210人，其中164人为xx籍，为解决当地劳动就业起到积极作用。

　　产品原料主要是工业废渣，实现废旧资源的再回收利用，节约了社会资源，有利于可持续发展。

　　产品影响：因公司主打产品工艺先进，品质优良，加之工程建设技术进步的需要，产品已逐步占据了市场。不仅缩短了建设工期，也节约了建设成本，从整体效益上看有利于基础建设项目发展。

　　六、贷款目的、用途

　　贷款目的：扩大生产规模，满足市场需求。贷款用途：主要用于原料采购及小部份机器设备的采购（属流动资金需求）

　　七、需要贷款的原因及偿还贷款的保障

　　为适应经营扩大规划，还需投入流动资金1700万元。目前公司可自筹资金700万元，尚需流动资金1000万元，特向贵行申请流动资金贷款1000万元。公司将用营业利润偿还贷款，望给予批准。

企业经营情况报告篇3

　　即将过去，我们将迎来崭新的，时光飞逝，酒店已快进入开业后的第三个年头。随着南沙经济的不断发展，南沙公司的经营业绩不断上升，人流量的不断增加，酒店的营业情况也随着南沙这片热土的持续升温而不断提高。经过一年的酒店工作，我来总结一下在酒店在经营管理方面的情况。

　　1、酒店营收情况分析：

　　酒店各部门的经营指标是：总营业额650万，其中餐饮部195万，盈亏指标-25万，客房部340万，盈利指标220万，康体部67万，盈利指标17万，其他收入50万，后勤管理费用为162万。总体盈亏目标是收支平衡。

　　截止11月30日，在领导的正确指导下和全体员工的共同努力下，我们提前一个月完成公司下达给我们的全年营业指标650万，完成盈亏平衡的目标，并且盈利约为40万元左右。但是根据酒店营收表可以看出，客房部和康体部超额完成既定的340万和67万的营业额指标和盈亏指标，但是由于年初2月餐厅由西餐向中餐转型等一些原因未能完成指标。

　　2、酒店内外部销售

　　对外销售

　　对外销售的任务主要是由酒店营销部去完成，我们的客源主要分为商务客源、政府客源、中介客源、旅游团体、公司会议团体、滨海业主、上门散客七大类，营销部根据每种客源的不同进行拓展和维护。是酒店进入正式开业的第二年，在酒店行业中称为次新店，客源积累开始慢慢沉淀，出现一批相对比较稳定的商务客源、公司会议团体和旅游团体，从1月试营业开始，截止到今年年底，与我们酒店签约的商务公司并且已有入住房数的约160家公司；区政府各级单位和部门都与我们酒店签订了住房协议；国内五大中介（携程、艺龙、同程、号码百事通、12580）关于酒店的订房服务也全部开通，并且尝试与国外中介（雅高达）合作，拓展港澳、日本、东南亚等地的客户；团体客源中德邦物流、uc、中国人寿、羊城之旅、广中旅、中青旅、职旅、禅之旅、万象国旅等都已把酒店作为长期定点合作单位，另外依靠越秀集团和南沙公司的影响力，集团各分公司、南沙公司兄弟单位、协作单位也成为酒店客源中不可缺少的重要一部分。

　　对内销售

　　对内销售的任务主要是由酒店前台、康体前台和餐厅的楼面去完成，对内销售指的是酒店对客户接触的一线部门对于上门散客的一种销售方法，即前台面对上门散客怎样以诚挚的服务和较高的价格推荐我们酒店的房间，餐厅的楼面服务员面对上门的客人在点菜时怎样以客人的喜好、酒店的特色来推荐给客人合适的菜肴。经过一年多的培训，前台员工已熟练掌握推销房间的技巧，从高价格到低价格，从豪华房到普通标单，力争留住每一位上门无预定或者电话预定的客人；餐厅2月开始由西餐向中餐转型，餐厅服务员在餐饮部经理和厨房师傅的培训下，已熟练掌握中餐的基本工作流程，每位员工逐步进入中餐的工作环境中。

　　3、内部管理

　　会议制度和培训制度逐步完善

　　酒店的会议制度是为了保证酒店管理的正常开展，使酒店的行政指令、管理理念及工作安排及时准确的传达，各部门做好协调工作，所以会议的执行直接影响到酒店的正常运作。培训是酒店给予员工最好的福利，不但能够提高酒店员工员的工作效率，更加能够体现酒店的综合管理能力，所以在，酒店制定了每周三部门主管级以上人员例会制度，确保在较短的时间内沟通和解决一周内各部门出现的问题和需要协调的.事项，并将领导的管理思路和下达的指示及时传达给各部门负责人。各部门根据自身工作时间的特性安排每周部门员工的培训会议，培训会议除对员工进行培训，还有一项重要功能就是将每周三酒店例会的内容传达给员工，让员工及时了解自身工作的不足和酒店运作上的信息。

　　酒店员工的礼貌礼仪和仪容仪表

　　酒店员工的礼仪礼貌和仪容仪表是公司形象的重要组成部分，是服务水平的衡量标准之一，它既体现员工对工作的态度，也表现员工对客人的礼貌、尊敬，更加能反映员工是否积极向上的精神状态，所以礼貌礼仪和仪容仪表是我在所有内部管理中最强调的一点，一个员工如果不懂得或者做不到酒店规定的礼貌礼仪和仪容仪表，无论他有多么高的学历，多么吃苦耐劳，都不可能成为一个合格的酒店人。在中，我根据每个部门的特点，制定出礼貌礼仪和仪容仪表的培训ppt，分别对各个部门人员，特别是管理层和一线员工，根据每月的培训计划进行针对性的礼仪培训，现在酒店人员整体素质有了明显改善，在工作期间都能够按公司要求整理好着装，主动与同事和客人打招呼。

　　文件管理和酒店物资管理

　　今年年中，经过越秀集团组织的文档管理培训，我们深刻的意识到文件管理对一个酒店内部管理的重要性。在培训之后，我们按照集团公司的对文档管理的要求再结合我们酒店的实际情况进行改革，每个部门根据自己工作的内容和流程制定相应的文件夹，对文件夹进行编号，各部门基本几个文件夹必须制定，例如：每月班表、每月考勤、会议记录、培训记录、酒店通知、每月酒店损益表、固定资产盘点表、易耗品盘点表等。而关于酒店物资管理的固定资产盘点表和易耗品盘点表尤为重要，本年度是开业以来的第二年，酒店物品的补充、流失、报损、调拨的数量都非常多，很容易造成酒店资产的流失，所以针对物资管理实行每月盘点，责任到岗到人，这个举措起到了维护酒店资产的重要作用。

　　人员配置和薪资制度逐步完善

　　人员是酒店营业的基础，对人员进行合理编制，调动起员工最大的能动性是酒店经营效率最大化的保证，经过1年多的探索和改革，行政部根据我们酒店的规模和特点制定出较为完善的一套人事制度，我们酒店现有工作人员共71人，相比去年最多63人有所增加，增加的人数主要是由于去年pa是由清洁公司承包，今年由客房部管理，增加3人，员工饭堂与餐厅分离，由行政部管理，增加3名员工。在酒店营业额大幅增涨的同时，人数却增加较少，这得益于钟总的领导思路和行政部的人员编制的落实。在试行人事制度时，各部门负责人也能积极配合，例如，餐饮部经理根据酒店的实际情况，统一安排人手，将洗碗阿姨和地喱相结合；客房部在入住房间数比较多的时候，灵活调配pa人员上楼层打扫卫生；前台接待只有6人，根据每天工作的经验，安排人员上两头班，在较忙的时间段上班……这些措施都大大节约了人力成本，为酒店的盈利做出来重要贡献。在酒店实现盈利的同时，行政部根据年初做的考核计划和提成计划对各部门的员工和管理层进行奖励，以奖金形式体现，这也大大激发了酒店员工和管理层的工作热情，让员工和管理层拥有主人翁的意识，时刻把酒店当成家一样，努力为酒店做出业绩。

　　成本控制

　　酒店成本主要是由三大部分组成--人力成本、能耗成本、物料成本。人力成本的控制在“人员配置和薪资制度逐步完善”已经提到；能耗成本在酒店经营中主要是以水、电、气三个方面为主，客房是酒店营业的主要支柱，水、电的用量也是最大的，控制好客房的水、电用量，是能耗成本控制的关键，所以在客房管理中，以制度形式规定员工不得开空调做房，查房时第一时间检查空调是否关闭，公共区域和员工洗手间不得开空调，如有客人特别要求外出时不得关闭房间空调，客房员工做房时可将空调调至26度，楼层灯光按时开启和关闭等。在易耗品成本控制方面，主力军客房部也做了表率，将纸杯垫换成胶杯垫，一次性拖鞋改成脚拖鞋，瓶装沐浴露和洗发水换成灌装产品，这一系列的改革帮助酒店半年时间内在易耗品成本控制方面节约超过5万元，这些都只是酒店在成本控制方面的冰山一角。

　　内部沟通与团结

　　内部沟通和团结主要是主管级以上人员在酒店的工作环境中形成的企业文化的表现，酒店内部的凝聚力直接影响到酒店各部门的工作效率和协作能力。从第二季度开始，以季度为单位召开员工大会，在每次的员工大会中进行各部门负责人对上季度工作内容的汇报，员工生日会，优秀员工的评选，酒店安全培训等，在经过内部讨论和总结，在，酒店总结出我们特有的服务理念和核心价值观，我们的服务理念是：全方位的服务；主动式的服务；让每个人（客人、同事等）感受到被关心、关爱。我们的核心价值观是：客人利益永远第一；处理事情公正合理透明，尊重、关爱、培养员工，逼你成才；过程和结果一样重要，简化流程，降低成本，勇于创新，追求效率、创造利润。我们会一直遵循这个服务理念和核心价值观，把的员工打造成一支具有强大凝聚力和战斗力的团队。

企业经营情况报告篇4

　　一、20xx年我公司生产经营情况

　　20xx年我公司完成建筑业总产值2.02亿元，同比增幅为25%（与20xx年相比，下同）；企业营业额2.02亿元，同比增幅为25%；施工面积16.39万㎡，同比减幅为51%；新开工面积6.37万㎡，同比减少48%；竣工面积8万㎡，同比减幅为49%。

　　二、20xx年企业生产经营中存在的问题

　　1、工程项目因业主工程资金拖欠出现亏损。在当前建筑市场中，巨额垫资、融资、带资以及建筑市场普通采用低价中标，预算价下浮较高。增加了企业大量的财务费用，降低了企业的盈利水平。

　　2、工程材料成本比20xx年有所下降，特别是主要材料（如钢材、木材、混凝土等）价格比20xx年有一定幅度的下降。因20xx年上半年的工程项目大多是去年下半年承接，但20xx年上半年的钢材价格比去年下半年有所上升，这将会直接影响到企业的利润。

　　3、企业自主创新能力不强，劳务分包企业发展滞后，没有有效突破科技创新的瓶颈，拥有的还仅仅是常规技术。由于传统建筑业科技含量低，从而造成了企业处在成本高、消耗量大、产出率低、竞争力差的尴尬局面。

　　4、本市建筑业市场份额被挤占，没有市外市场份额。企业因资质等级不高，很难在大项目竞标中与市外建筑业企业相抗衡，缺乏核心竞争力和带动力，很难有实力与外来建筑业企业抢占市场。

　　三、企业经营规模的`对策措施

　　1、依靠科技进步推动建筑业技术创新。建筑业要发展，科技进步和技术创新是关键。目前公司拥有的技术含量较低，科技进步和技术创新能力不足。要提高企业竞争力，就必须加大科技进步和创新力度，重视建筑技术方面的引进、开发和应用，提高工程技术的科技含量。

　　2、积极开拓新兴建筑业市场。公司在巩固以房屋和土木工程建筑为主的同时，积极构建以水电、市政、道路等专业承包为依托的产业平台。

　　3、提高企业竞争力，促进企业资质升级。以增强企业活力与竞争力为目标，提高管理创新能力，加强诚信建设，创建精品工程，不断提升企业品牌形象。在施工管理上，全面实施工程项目经理负责制，加强企业内部核算，降低企业管理费用和财务费用，从而不断提高企业在市场上的竞争力。企业资质等级对于企业的发展至关重要，它对能否接到工程项目起到很重要的作用。要不断加强管理，促进建筑业资质升级。

　　4、激励用人机制，全面提高人才素质。企业要根据自身特点，采取有效措施激励管理人员和技术人员的创新精神，不断提高员工的文化素质和技术水平，积极探索稳定高技术管理人才的任职制度和分配制度，主动吸纳各类建筑专业技术人才，为企业长足发展提供智力支持。

　　四、几点建议

　　1、规范各类收费，减轻企业负担。

　　2、加强工程款支付和工资保证金管理。

　　3、加大诚信企业扶持，规范招投标奖励。实行优质优价，鼓励工程创优。对获得“山阳杯”、“中州杯”“鲁班奖”的项目按不同比例给予奖励。

　　4、帮助企业提高资质等级。建设行政主管部门采取培训班、研讨会等形式。加强对建筑业企业的政策指导，及时协调解决和反映企业在资质申报、升级过程中遇到的困难与问题。

　　5、着力解决建筑企业“贷款难”的问题。

　　6、增强企业竞争优势，加快企业“走出去”战略。

　　一方面对外出施工企业开辟绿色通道，在职称评定、执业资格认定等方面予以支持，对外地项目所得税缴纳予以优惠。另一方面，加快以总承包为龙头，专业承包为依托、劳务分包为基础的承包商体系。

企业经营情况报告篇5

各位领导：

　　20xx年，公司经营实现了稳步发展，很有活力，下面，我就xx公司20xx年上半年企业经营基本情况向各位领导汇报如下：

　　一、20xx年上半年企业经营基本情况

　　1、20xx年上半年企业实现销售收入情况

　　20xx年上半年，公司积极适应当前的房地产规模扩大，建筑机械需求量增长这一优势，使xx公司保持了日历天数每天平均四台的发货量，从而使公司的销售收入大幅度提升，最终实现了20xx年上半年销售收入在20xx年的基数上增长了20个百分点。

　　2、20xx年企业重点技改项目进展情况

　　20xx年上半年，公司投资研发的.SC200/200施工升降机已通过实地测试和国家质量监督检验中心的验收，仅20xx年上半年已销售20余台并已出口阿联酋、印度等国家。该产品为公司实现出口交货值50余万元。

　　3、20xx年企业打造品牌之路，实现名牌效应情况

　　公司于20xx年10月份参加了“山东省著名商标”的评选，经过省、市各级分管单位的层层评审，20xx年5月份，“xx”商标最终被评为“山东省著名商标。同时，xx塔机又陆继获得“山东省塔机行业前十强”，“山东省机械行业名牌产品”等各项殊荣，xx公司也被评为“山东省机械工业百强企业”。我们就是想通过一系列荣誉的获得来更好的树立知名品牌的企业形象和产品形象，提升企业和产品的自身价值，从而谋求企业的超常规、跳跃式的发展战略。

　　二、20xx年全年企业销售目标情况

　　确立20xx年的销售目标是：争取销售收入在20xx年的基数上再增长20个百分点。实现出口创汇100万美元。

　　三、20xx年企业工作规划情况

　　1、继续加大技改项目的投入。20xx年已投资新上了一套大型工装，准备对QTZ5013以上的大型塔机的标准节进行片装改进，以适应市场需求。

　　2、实行市场化运作。以市场为导向，广设办事处，提高售后服务力度。

　　3、扩大产品出口，做大国际市场。20xx年，公司将加大对国外市场开发力度，全面开展自营进出口业务。

　　4、打造质量优势，提升产品档次。本着xx塔机成就建筑之美的经营理念，为国际国内各类建筑商提供最优质、最稳定的产品。

　　总之，20xx年公司仍将认真总结发展经验，进一步理清工作思路，调整工作重点，加强企业的品牌战略、技术创新、产业延伸等方面建设，扩大企业规模，快速把企业做大做强，为葛家镇的经济发展做出我们新的贡献。

　　谢谢大家！

企业经营情况报告篇6

　　20xx年，我公司在分公司总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司20xx年度的分析报告上报：

　　一、业务完成情况分析：

　　从柱状图上分析，我公司20xx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到xx%。

　　但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万，培付率为xxx%。

　　二、公司费用完成及执行情况

　　费用提取情况：略。

　　费用支付情况：略。

　　从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自己的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。

　　从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而20xx年为xxx万，增长了xxxx%，其中工资20xx年为xxxx万，20xx年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费20xx年为xx万，20xx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。

　　三、人力发展情况分析

　　公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。

　　在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的`警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。

　　四、个险业务发展及队伍现状分析

　　1、业务发展月线状图

　　从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。

　　2 、个险业务佣金及津贴柱状图

　　从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。

　　在公司伙伴的收入中，高绩效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低绩效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到xxx元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。

企业经营情况报告篇7

　　我分公司现有生产经营为三大板块：一是客运，主要以农村客运为主；二是货运，主要以烟草厂内装卸及短运为主；三是车辆维修，主要为本企业客车维修维护服务。20xx年度公司营运总收入541万元，其中客运量149.9万人次，客运周转量4497万人公里，客运产值899.4万元，公司净营收127万元；货运产值389万元；修理厂营收25万元。20xx年度收支基本持平。

　　一、经营现状

　　(一)客运方面：

　　我司主要承担邵武市15个乡镇，农村客运任务。90％客车经营乡镇班线。

　　①.营运客车103辆，1687个座位，出租车（面的）7辆49个座位；（其中大型高一1辆32个座位、中型中级26辆497个座位、小型中级13辆126个座位、中型普通50辆935个座位、小型普通13辆97个座位）。

　　②.经营班线75条，其中市际班线1条（1辆），县际班线5条（9辆），县境内(农客)班线69条（93辆）。每日发班335次，日行程2.2万公里。

　　③.经营结构：103辆全部为承包经营模式，客运联营体共13个占总客车 78％。邵南片二个联营体（主要经营和平、肖家坊、桂林、大阜岗4个乡镇）一个联营体16辆，另一个联营体3辆；邵东片6个联营体（经营6个乡镇），分别是洪墩线联营体9辆，拿口线联营体12辆，卫闽线联营体3辆，张厝线联营体3辆，大竹线联营体 5辆，吴家塘线联营体3辆；沿山线联营体10辆；金坑线联营体4辆；南平线联营体3辆；光泽线联营体3辆。其它29辆车为单车单线承包经营。

　　④.车辆收费，全部是承包经营管理收取承包费，由于历史原因，单车承包费按分类定额，中客每辆1278元／月，小客每辆400元／月（按座位），最高武夷山2600元／月，最低出租车（面的）160元／月。每辆每月收取日趟检费120元，公司月净营收10.58万元／月。

　　⑤.车辆保险：交强险、场，20xx年产值20万元。

　　（二）车辆维修方面：

　　我公司自有修理厂为二类B级，主要是为本公司客车维修保修服务。10条地沟均外包，收取承包费4600元∕月。公司客车二级维护、年检、等级评定由厂里维修后送检，同时，负责公司车辆日趟检管理，修理厂年营收25万元。

　　二、目前面临困难

　　（一）农村客运经营艰难：

　　①.客运市场混乱，非法营运日益猖撅。邵武市现有小货车、私家车从事非法载客营运车辆多达4百余辆，分布在各条乡镇线路，最为突出沿山线、彩排线、吴家塘、大竹等市区周边乡镇，与我合法农客抢客，经常出现争吵、打架现象，不仅侵犯合法经营者利益，扰乱客运市场，而且严重危及安全。

　　②.客流量日益下降，一是村民进城购房居住，外出打工，小孩进城读书增多，乡下各村实际居住村民减少，加上农民日益富裕，路面硬化后，购私家车、摩托车增多，实载率不足60％。

　　③.营运成本加大，燃油攀升、保险费加大，材料费上涨，驾乘人员工资提高。

　　④.农村客运客源不平衡，淡、旺季明显，节假日赶墟，早、晚时段客流量集中，易出现超载，难以掌控。

　　⑤.票价低，每公里0.20元∕人，仍按省交通厅闽价【20xx】530号和闽价【20xx】22号文规定执行，计算票价。

　　（二）承包经营模式车辆管控难。承包经营者挂靠经营思想根深蒂固，重效益，轻安全的思想严重，加上没有场地让车停放过夜，特别是乡下过夜车辆，驾驶员晚上安全学习例会，无法参加。

　　（三）客车驾驶员管理难度大，由于车辆承包经营，现有驾驶员工资全部由承包经营者发放，公司只负责聘用资质把关，这样阻碍监管实施。再之，由于农村客运经济效益差，驾驶员工资2200元∕月偏低，很难雇用到好的驾驶员，这也是承包经营者反映强烈的问题。

　　（四）货运业务竞争激烈。货运市场竞争最大特点就是压价恶性竞争，从20xx年以来，我们承包武夷烟叶有限公司烟草业务，由于这项业务以装卸为主，季节性强，应急突击业务多，质量要求高，作业时间长，劳动强度大。作业过程难度较大，工人不易招收。如果容易完成，难度少，可能竞标不过民营运输企业，他们价格低。所以这项业务净利润只有13％左右。大平板业务现有6部专用车拉钩机业务，运价一降再降，邵武市区周边运输一趟260余元，前三年在600元左右，20xx年产值20万元。

　　（五）修理厂受到地理位置的约束，加上场地受限，无法发展维修业务，现只能为本公司客车维修业务为主，场地承包，收入少。加上有证技术人员少，无法扩大新的维修业务。

　　三、今后的发展思路

　　根据邵武目前运输市场状况，客、货运市场不规范，较为混乱，场站基础设施差。但是，从长远看邵武运输市场发展空间和潜力较大，所以，现省闽运公司介入邵武，一定要想方设法把邵武的交通运输做大做强，真正成为邵武最有实力的国有运输企业。

　　（1）尽快改变客运经营模式，逐步推进客运参股或公车经营。首先对经济效益较好的.县、市际班线做为试点，从目前县际以上班车经营情况分析，南平班线和光泽班线经济效益最好。可在今年承包到期后，先推进公司参股经营。其它武夷山、将乐、顺昌等条线路收回实行公车经营。

　　（2）努力推进城乡公交一体化进程，是改变农村客运承包经营很好的途径。据市场分析，目前沿山线、彩排线推行公交化经营最为成熟，这二条线路客流大，路面较为平坦，临水临崖地段少，符合开通公交的条件要求，邵武至沿山18公里，邵武至彩排28公里，可投入8米LNG公交车运营，这样，成本低，安全舒适。通过这二条线路开通后进行总结经验，再开通和平方向和拿口方向城乡公交LNG环保车，这样不仅改变邵武客运市场的面貌，而且提高企业新的经济增长点。

　　（3）极积发展中、长途客运班线。我公司去年底上报8条线路，福州、上海、平潭、永安、尤溪、丰城、晋江、漳州。经南平市运管处审批，只同意5条班线上报省运管局，这5条线路是永安、尤溪、丰城、晋江、平潭，现申报资料已送达省运管局。待道路旅客经营许可证批准后才能审批线路，如果省公司能书面跟踪，审批进展会更快些。

　　（4）加快客运站审批筹建。这是客运发展的关键，我公司现有客车67辆在武夷交运车站发车，还有36辆客车在站外发车。

企业经营情况报告篇8

　　我们的创业环保xx厂成立将近三个月了。在我的领导下三个月当中我们的固定员工从两人发展到七人，印刷发展到两条线，裁布方式又有新的改进，效率大增，订单数量不断上涨，大单比例成倍增加，纯利润也达到八十万六千多元。现对我厂生产经营情况做一下总结：

　　一、订单

　　订单决定着企业的兴衰，怎样拉订单呢？我们是这样操作的：

　　1.地毯式宣传，所有的沿街门市一个不放过。

　　只要他们销售产品就要使用包装袋，禁塑令后首选的就是无纺布袋，它价格便宜，使用次数高，还能起到一定的自我宣传作用。通常他们做的量比较小，大厂不接小单，这正是我们的强项，而且利润还高。我们的广告词就是：专做环保袋，100个起做。这样就能接很多小单。

　　2.报纸宣传。

　　我们利用当地的广告媒体做广告宣传，这样就把我们无法联系的边远客户拉动起来。而且在当地知名度也会迅速提高。

　　3.广告公司合作。

　　因为所有大的企事业单位的广告都承包给一个固定的广告公司来做。我们联系上广告公司也就联系上了大订单了，通常这样的订单利润还比较高。

　　二、原料

　　俗话说巧妇难做无米之炊，没有原料就没有产品，没有好的原料就没有高档次的产品。我们用的原料是丙纶长丝无纺布，这种布在常温下九十天就可以完全降解，所以环保。它又分粒料和粉料，粒料韧性比较好，颜色也正，粉料次之。我们选择价格稍微贵一点的粒料无纺布，这样一个包的.成本只增加几分钱，可产品显着档次比较高，售价就不是多几分钱的事了。

　　三、款式

　　环保手提袋不用太多的款式，一般我们按布的尺寸设计大、中、小三种规格的产品，原则以不浪费布和大众认可的协调比例为前提。布与布的颜色搭配也能体现包的档次，这就需要平时多观察，有一定的审美积累。如果制作异形款式浪费的布料成本核算时也要加入其中，成本增加，市场就没有竞争力。而且环保手提袋只是塑料手提袋的替代品，他不可能达到时装包的档次，太复杂的款式增加了生产成本，降低了人们的购买欲望。

　　四、裁剪

　　裁剪的好坏直接决定缝纫的质量，一个高质量的手提袋一定要保证布片“方”“齐”俗话说吊角。怎么保证方呢？我们在有地板砖的地下裁，因为地板砖都是方的，我们把算好尺寸的布先摞20层，然后按要求尺寸用美工刀靠着直尺割裁。这样裁处的布比电剪刀还直。

　　五、印刷

　　我们采用的印刷方式是丝网印刷，丝网印刷的优点是制版便宜，印刷简单，投资小。印刷用的是我自己研制的无纺布专用油墨，无味、环保、干燥速度快，粘接牢度强，价格便宜，比市场同类产品低将近50%。解决了油墨印刷成本高，有味，色浆印刷干燥速度慢等缺点。降低了生产成本，提高了工作效率。

　　六、加工

　　分散加工，我们把印刷好的布片分散到有闲置缝纫机的下岗职工或闲散劳动力手中，计件工资。这样做有以下好处：减少厂房投入、减少缝纫设备投资、以上人员做活不需太高工资、计件工资干活有不干活没有，我们没有工资压力。对缝纫工一般选择有基础的，这样就省去了技术培训，再有新工人由他们去培训，我们负责发活和验收。

　　七、费用

　　费用包括布料、裁布、印刷、缝纫等几块。布料总面积乘克数乘克价就是布成本，以上总和就是成本，成本再加30-100%就是售价。

　　下步打算：

　　通过对xx市场考察，我们发现xx还没有档次高的广告型手提袋，市场还是最原始最低档的品种。机会难得。他距邢台市仅50公里，交通方便，我想在xx再建一分厂，具体事宜正在洽谈中。集团化生产可以降低成本支出，扩大品牌效应，提高我产品在全国的知名度。

企业经营情况报告篇9

　　路桥公司现有职工20xx人，其中市场化用工417人。公司下设xx个机关管理部室、xx个分公司和4个辅助生产单位。公司注册资金为1.98亿元，年施工生产能力(综合产值)可达6.5亿元。主要经营范围是道路桥梁及其配套设施建设，施工资质已经达到：公路工程总承包一级、市政公用工程总承包二级、公路路基、路面、土石方工程专业承包一级、城市及道路照明工程专业承包二级。

　　20xx年，在管理局、建设集团各级领导和部门的正确指导和大力支持下，公司广大干部职工紧紧围绕管理局“xx”总体工作部署，结合“成本效益年”活动，抓经营管理，抓市场开拓，积极谋求企业发展。通过公司上下共同努力，我们克服了生产任务量不足、资金周转紧张等诸多不利因素，在经营管理工作中取得了一定成绩。

　　一、经营现状及年度经营成果预测

　　(一)目前经营状况

　　1、20xx年公司承担的经营业绩责任合同指标

　　(1)实现目标利润1872万元；

　　(2)上交资产收益xx万元；

　　(3)对外创收13865万元；

　　(4)上缴上级管理费xx万元；

　　(5)计提折旧2248万元。

　　2、经营指标完成情况

　　为保证上述指标的顺利完成，年初，我们在综合分析公司的生产经营能力及科学进行保本点测算的基础上，确定20xx年市场开发目标5亿元；工程施工收入目标3.5亿元，其中：油田内部2亿元，外部1.5亿元；其它营业收入xx93万元，其中：管理局拨款725万元，其它业务收入368万元。制定了公司《20xx年改革与管理工作总体方案》，进一步完善了市场开发、财务资产管理、项目管理及经营业绩考核等十项配套管理办法，并积极推进各项管理办法的落实，使公司各项工作向程序化、规范化管理迈进。

　　截至9月25日，各项指标完成情况如下：

　　(1)承揽到油田内、外部工程项目58项，其中：油田内部项目47项，油田外部项目xx项。工作量5.3亿元，完成年计划的xx%，其中，跨年部分约2.2亿元。

　　(2)完成建安工作量2.7亿元(不含设备费395万元)，完成年计划的77%，为去年同期的xx%；其中油田内部xx万元，为年计划的71%；油田外部xxxx万元，为公司年计划的85%。

　　(3)实现经营收入xx万元，完成年计划的78%。其中其他业务收入754万元，完成年计划的205%。

　　(4)成本支出29203.4万元，主营业务税金及附加xx万元，累计支出29355.4万元。其中：

　　——上级管理费为0；

　　——上交资产收益为0；

　　——计提折旧1809.3万元，完成合同指标的80%。

　　(5)累计盈余为xx万元。

　　(二)年度经营指标完成情况预测

　　从目前经营状况分析，由于油田内部活源缺口较大，尽管已经得到上级领导的关心和帮助，努力落实了1.4亿元，但是距年度计划目标仍差6000多万元，并且施工项目零散，施工组织费用增加，利润减少。外部市场开发情况虽然不错，跟踪的数十个项目，相继中标7项，产值3.3亿元，但由于充实人力物力，加上市场跟踪、降价竞标、设备调运等各种不利因素的影响，获利空间也相对很小。所以，油田内部活源不充足的问题，制约着公司年度经营业绩责任指标的完成。对此，我们路桥公司领导班子有决心，也有信心带领路桥公司两千多名职工，在有限的时间内，通过深入扎实开展“成本效益年”活动，进一步落实各项管理办法，认真算好每一笔帐，节约用好每一分钱，多创产值，提高效益，努力完成公司承担的经营业绩责任指标：

　　(1)预计全年完成工程产值3.2亿元，完成年计划的91%。其中油田内部1.5亿元，为年计划的75%，油田外部1.7亿元，为年计划的xx%，完成经营业绩责任指标的xx%。

　　(2)预计实现营业收入3.3亿元，完成年计划的91%。其中工程产值3.2亿元；其他业务收入xx万元。

　　(3)预计可完成公司经营业绩责任指标：上交上级管理费xx万元；上交资产收益xx万元；计提折旧2248万元，并力争实现盈余。(年初，管理局财务资产部核定的利润指标为377万元)

　　需要说明的是，由于管理局年初核定的离退休拨款725万元一直未拨付，所以公司预测的全年经营总收入3.3亿元不包括该笔拨款收入，年终将直接冲减公司上交资产收益指标725万元，实际应上缴资产收益为770万元。

　　1-9月份公司成本支出中发生的上级管理费和上交资产收益均为0，如果考虑这两项成本支出930万元(管理费xx万元，资产收益770万元)，则1-9月份实际亏损额为2136.4万元。公司预计全年实现营业收入3.3亿元，目前已实现营业收入xx万元，即xx-xx月份将实现营业收入4851万元，如果要保证全面完成公司经营业绩责任合同指标(上交管理费xx万元、资产收益770万元，实现净利润377万元)，则xx-xx月份成本支出要控制在2337.6万元以内。

　　(三)经营管理中面临的问题

　　1、工作量落实方面

　　年初，公司财务预算工作量3.5亿元,其中内部2亿元，外部1.5亿元。目前已落实89%，并且内、外部比例失衡，主要效益来源的内部工程只落实预算的75%；外部市场虽呈现良好的发展态势，但工程收益率相对较低，影响公司的创效能力。

　　2、关联交易方面

　　一是市场占有率低。尽管我们得到了上级领导的支持和管理局基建系统领导的大力协调，加之关联交易条款的约定，但是目前的市场占有率也只达到60%左右。即便是管理局投资的道路工程，如八百垧综合治理工程，也未能很好执行专业分工，水泥混凝土路面5万平方米，只落实给我们1.5万平方米，特别是把大部分任务落实给了那些能力不够的个体挂靠队伍，工程后期无法完工，还要来找我们的队伍去帮忙，对此，我们有些无法理解；二是投标中人为降低费率标准，让利基数不合理，合同条款不规范，工程结算中更改结算标准、定额标准，并且手续繁琐，时间滞后。三是超投资或概算部分的调增工作程序不畅，往往活干了，但结算不回来。四是在效能监察中，对于道路工程个别区段厚度小于设计厚度但在国家质量标准规定允许偏差之内的.，仍按测量最小值与设计值之差扣减工作量，有悖于国家工程质量管理规范和《质量管理法》的要求。

　　3、生产组织方面

　　油田内部施工项目计划下达晚，图纸到位不及时，加之征地、动迁等因素的制约，导致项目施工无法正常运行，整体开工时间比去年推迟了一个半月至两个月，错过了道路施工的黄金季节，进入雨季施工时，难度大、投入多，增大了工程成本；路面摊铺机等大型专业设备和高级技术人员短缺，在参与高等级路桥工程投标和施工中，也影响施工生产组织运行。

　　4、资金周转方面

　　截至目前，应收账款余额25833万元。其中三年以上应收帐款及其他应收款4813万元，三年以上存货268万元，不良资产729万元，总计xx万元；工程款挂帐17083万元，营运资金缺口8000万元，严重影响公司资金周转能力。同时，部分外部项目投资不到位；内部工程按照合同约定，甲方应在项目竣工时拨付总额不超过合同价款70%的工程进度款，但很少项目能够达到70%的比例。垫资施工和贷款施工，全年增加利息支出约xx多万元。

　　5、固定成本支出过高

　　一是集体职工有偿解除劳动合同xx万元，本年应分摊820万元，上半年已进成本xx万元；二是新增市场化用工417人，增加成本费用493万元；三是采暖费取费不足，全年予计支出采暖费2300万元，但预算取费仅900万元，差额xx万元；以及稳定工作增加成本604万元(包括市场化用工费用493万元；落实十一条增加费用56万；劝阻各类上访活动增加费用55万元。)，致使今年固定费用较上年大幅度提高，加之今年预计施工总收入3.2亿元较保本点3.5亿元有3000万元的缺口，给全面完成合同指标增加了难度。

　　二、由于稳定工作而增加的成本支出情况

　　今年3月份以来，公司从大局出发，一直把稳定工作当作重点，积极做好有利于稳定的各项工作。按照上级有关部门的要求，我们在防止和劝阻各类上访活动方面不惜体力、不计报酬，全面落实管理局稳定工作各项部署，共劝阻和防止各类上访人员20xx多人次。我们还按照局里的统一要求，及时成立了“有偿解除劳动合同人员服务中心”，更有效和具体地保证了稳定工作的开展。当然，由此也给企业带来的严重经济损失，尽管我们以“做好工作、厉行节约”为原则，但由于稳定工作增加的费用支出达604万元。

　　1、新增市场化用工417人，组织招工费用以及用工人员的工资、奖金、误餐、劳保、保险等各项费用达493万元；(按半年计算)

　　2、为有偿解除劳动合同人员落实“十一条”，共计支出56万元，其中主要包括：成立服务中心费用xx万元，房罐补贴、人员办公、车辆使用等费用44万元；

　　3、为防止和劝阻各类上访活动，公司派出警力xx天、2220人次，出警值勤车辆390台次，每天工作十几个小时，各项费用达44万元。

企业经营情况报告篇10

尊敬的董事长、监事长，各位董事、监事：

　　我代表江苏松银投资担保有限公司，向大会作20xx年度公司经营情况报告，并请大会审议。

　　20xx年，是极不平凡的一年，江苏松银投资担保有限公司经受住了历史罕见的重大挑战和考验，在以杨xx为核心的董事会的坚强领导下，全体公司员工团结一致、奋力拼搏，战胜各种困难，总体来说，取得了较好成绩。下面对20xx年的各方面情况做如下总结：

　　一、基本情况

　　1、江苏松银担保投资有限公司成立于20xx年12月，注册资本9900万元，是江苏省信用再担保体系主办机构，20xx年中国人民银行资信评估机构评为“a—”级，中国工商银行信用等级评为“a+”级，在镇江市政府对企业评级中被评为“二星”级企业。是江苏省工商银行49家重点合作客户之一，公司遵循政府指导、市场运作，优化服务、便利融资，规范运作、防范风险等原则，主要为镇江市中小企业申请流动资金短期银行贷款提供融资担保服务。

　　2、公司目前已与工商银行、镇江农村商业银行签订合作协议，并与中国银行、江苏银行等多家金融机构建立合作关系，本着稳健的原则20xx年共为76户中小企业提供了融资担保贷款2.66亿元。

　　3、20xx年是机遇与挑战并存，江苏省为规范担保公司行业的行为，进行了有序的清理整顿，极大的改善了中小企业的融资环境。于此同时，由于国家宏观调控、央行财政政策、货币政策的调整，以及镇江地区银行在钢贸行业信贷风险的过度集中，鉴于控制风险、分散风险的考虑，各大银行纷纷暂停对钢贸行业的授信、放贷，甚至停止了与钢贸企业有关联担保公司的合作。针对宏观调控政策下钢贸行业的严峻形势，公司积极果断调整应对措施，全力保持公司业务平稳发展，开辟了区别于传统业务范畴的新业务，这里包括业务品种创新、产品结构创新，加大关注商业担保、制造业担保、特别是对非钢贸企业的担保业务，通过各大资源平台培养并形成自己的优质客户群，现有的资源平台包括江苏依林木业工业园区、镇江铭基商贸城、镇江惠龙港物流园等。

　　二、经营与管理情况

　　1、公司的.全部资本金均存在协议银行，没有从事短期投资、发放贷款等监管部门规定不得从事的业务。公司严格按照规定计提各项准备金，已按照当年保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不超过当年年末担保责任余额的1%提取担保赔偿准备金。

　　2、三年来公司累计办理担保业务231笔，对外担保总金额12.1亿元，20xx年公司对外担保金额2.66亿元，目前公司在保责任余额1.67亿元。担保收费为年费率1.68%。

　　3、公司治理情况

　　（1）建立健全组织机构，逐步形成董事会领导下的总经理负责制的长效机制，下设业务部、风险部、财务部、办公室等部门。拥有一批会计师、经济师、律师等专业人才，并通过广纳贤能，致力于组建高素质高效率的专业融资担保团队。

　　（2）今年公司根据江苏省融资性担保公司多个工作指引，建立并健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。公司建立了以安全性、流动性、合法性、收益性为准则，市场化运作的可持续谨慎经营模式，成立了担保项目评审委员会，规范业务操作程序，专门制定了《评审会制度》、《风险金及责任追究制度》、《关于风险责任承担协议》等一系列关于公司业务发展地方化、多元化的治理制度。

　　（3）开启了“业务培训，员工自学、互学”的新模式，公司管理人员先后参加了江苏省融资性担保公司高管学习班、镇江市助理信用管理师学习班、上海复旦大学继续教育。公司业务培训班开班以来，已先后筹划了《计算机基础应用及财务核算基础知识》、《关于银票担保业务的品种介绍与业务流程》、《关于流贷担保业务的品种介绍与业务流程》、《风险评估办法的运用》、《关于个贷担保业务的品种介绍与业务流程》等课程，我们正朝着学习型、团队型公司阔步迈进。

　　三、存在的问题和建议

　　总结和回顾三年来与银行合作支持中小企业融资担保工作实践，还明显存在一些问题，主要体现在：

　　1、一些钢贸企业客户经营力度不够，市场推荐企业质量有待提高，贷后管理工作还显薄弱。

　　2、由于银行人员精干，人手少，任务重，银行续贷项目上报审批的时间较长，整体效率还有待提高。

　　3、由于融资担保各个环节的原因，客户融资成本仍相对偏高。

　　4、银行贷款期限和品种单一，不能满足客户多样化需求。

　　四、丰硕成果交答卷、再创新高在明年

　　截止到20xx年11月30日，公司实现担保费收入335.19万元，担保赔偿准备金548万元，短期责任准备82.8万元，实现未分配利润318万元。

　　根据预测xx年授信额度，累计担保余额，估计xx年业务量、业务收入、利润都将翻一番。

　　尊敬的董事长、监事长，各位董事、监事，各位股东：20xx年，我们在组织建设、制度建设、业务发展、产品创新、团队建设、企业文化等方面取得了较为丰硕的成果。

　　崭新的xx年即将到来，让我们继续团结在以杨自川同志为核心的董事会的坚强领导下，坚定必胜信心，勇敢面对挑战，扎实工作，锐意进取，一如既往的坚持“互利共赢，服务中小企业”的宗旨，秉承“严谨、诚信、务实、共赢”的工作理念，我们坚信通过全体公司员工的共同努力，我们定能书写松银历史的新篇章！

　　谢谢！