银行自查报告

时间：2024-07-24 13:46:59 自查报告我要投稿

银行自查报告

　　随着社会一步步向前发展，我们都不可避免地要接触到报告，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。在写之前，可以先参考范文，以下是小编帮大家整理的银行自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行自查报告

银行自查报告1

　　xx村镇银行创立大会的召开，标志着xx在发展农村经济，活跃农村金融市场方面迈出了坚实的一步。也标志着大连银行响应党中央西部大开发，建设社会主义新农村号召。在支持三农，改善农村金融环境方面展开了新的尝试。更标志着各位出资人涉足农村金融领域，共同打造充满活力，管理先进的村镇银行的道路从此展开值得憧憬的前程。现将村镇银行筹备工作情况报告如下：

　　一、从20xx年xx月xx日xx村镇银行（筹）出资人会议召开以后，筹备工作组完成了下列工作：

　　1、收集了各位出资人关于出资人会议决议的签章，以及各出资人单位的必要的经营文件，提交监管部门进行出资人资格审查。

　　2、起草了xxxx村镇银行章程征求意见稿，征求了全体出资人意见，并在遵守现行法律法规的前提下，作了进一步完善，提交创立大会审议。

　　3、聘请会计师事务所对出资人的资本投入进行注册资金验资，并出具验资报告。

　　4、向xx银监局提交了筹建工作方案和筹建工作领导小组名单，提交了“关于筹建xxxx村镇银行股份有限责任公司的请示”和“关于核准大连正刚物质有限公司等九位出资人入股xxxx村镇银行的请示。”经过xx银监局严格审查，村镇银行已经获准筹建。

　　二、对村镇银行的营业场地进行选择和落实

　　在对xx市区地理位置进行充分考察后，选择了xx市xx路的营业用房进行租赁商谈，现已签订租赁合同。

　　三、对办公、营业场所按照银行标准进行装修

　　银行的装修需要符合一系列的安全标准和规范，如需要配置消防系统，以达到消防部门的要求，需要加入110联网报警系统，安装监控录像系统、以达到公安部门的要求。需要进行强点增容，以满足用电负荷的要求。需要双备份网络布线，以解决计算机通讯问题。此外网店装修还需要符合VI设计的标准，村镇银行经过多方协调和努力，装修工程将在本月18号前完成。

　　四、对银行生产系统进行配置和安装调试

　　银行业电子化的'`进程，对于银行业产生持久的竞争优势，降低操作风险，具有决定性的意义。村镇银行对生产系统配置的选择进行了较长时间的论证，从多个方案中，选择了目前的方案，目前的方案的使用，将使村镇银行可以进行支付系统往来、网上银行、银行卡等各类传统及最新开发的产品，由于机房安放在成都，使维护成本也大为下降、使村镇银行不需要配置大量的软件开发人员，就能享受到目前xx银行已有的各项业务功能。

　　五、员工的招聘和培训

　　造就一支具有理想和信念、业务娴熟，富有团队精神的员工队伍，是办好村镇银行的关键所在，村镇银行筹备组通过面试，考核招聘了部分拟入行的员工，目前正组织其学习业务知识和操作技能，参与筹建工作，在村镇银行获得开业许可后，即可投入正常工作。

　　六、制定各项内控管理的规章制度、防范和化解风险

　　银行是高风险行业，只有加强风险管理，从制度建设的源头未雨绸缪，高度重视一切可能产生风险的环节，才能将可能出现事故或案件的风险降到最低。筹备组先后制订了机构设置和职责、安全保卫、会计基本规范、会计科目、出纳制度、财务管理、贷款操作、员工管理、员工行为规范、员工违规行为处理办法、防范和化解风险预案等是一个制度办法近十余万字，在银行开业的第一天，就按照规范化的要求，严格管理，规范操作，防范各类银行风险。

　　七、进行凭证印制、机具设备采购等各项基础准备工作

　　为了确保开业后的工作进展顺利，筹建工作组对开业前的各项基础工作进行了安排部署，重要空白凭证和普通凭证的印制，印章的刻制，电脑设备、办公设备和会计出纳机具设备的采购等工作均已在进行中。同时，存贷款资源的拓展与储备、存贷款客户资料的手机工作也在准备之中。各项筹建工作正有条不紊的进行。

　　筹备工作组在一个多月的筹备工作中，夜以继日不停工作，在多条战线齐头并进，取得了目前的成果。五一节和周六、日法定假日期间，筹备组仍然放弃休息，坚持在岗位加班工作。目前筹备工作正在按预定的目标向前推进。接下来的工作是根据今天创立大会取得的成果，完成开业所需的材料，向监管部门上报各类相关手续，在获得开业批准后，向人民银行申请支付系统行号、同城交换号，领购票据凭证，开通银行生产系统，争取早日在取得经营金融业务许可证后，村镇银行正式开门营业。

银行自查报告2

　　根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：

　　一、对各项收费项目进行梳理。

　　根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。

　　二、进行系统改造保障业务平稳运行。

　　20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。

　　三、下发相关文件。

　　已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

　　四、自查情况及发现的问题。

　　生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。

　　关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的`健康稳步发展。

　　近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。因这些非银行金融机构虽有部分银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司管理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进行全面排查。

　　针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。认真的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解我行担保公司的基本情况、存在的问题，排查的.内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进行逐一风险排查。

　　本次自查主要涉及以下两部分：

　　一、融资性担保公司的风险排查情况

　　我行目前合作的融资性担保公司为XXXX。该企业是XXXX共同发起设立的融资性担保机构。通过本次自查，我行查询了XX的申报材料。

　　在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险管理水平、财务状况资本金到位情况、经营状况、与他行业务合作情况、资信情况等。在合作的过程中，XX均能及时存入相应的保证金，

　　对担保方式进行了分类。针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户基本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进行审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否准确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是否到位等方面。其三，客户经理对相关信贷客户进行贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款能力及方式，与担保公司的合作情况。同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保能力的充足性、不良情况等，确保风险的充分揭示。其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将立即采取措施，对偶尔发生且经营运转正常的客户将给予风险警示，对频繁融资还贷的客户采取压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施，避免信贷资金受损。

　　二、与非银行融资机构的业务往来

　　从担保公司我行主办的担保机构共XX户，为XX。XX是经XX市政府批准，由XX共同发起成立的担保公司。该公司注册资金为XX万元，其中国有企业出资XX万元，占股XX%。依据通知要求，我行对XX担保公司进行了自查，情况如下：

　　（1）担保人信息真实，担保机构准入规范，评级为XX，真实反映客户情况，等级评定准确，资本金也已全部到位。

　　（2）在开展相关业务合作前，与xx银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其管理、相关业务操作程序等相关约定。

　　（3）XX担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。

　　（4）XX担保公司的保证限额为XX亿，担保余额为XX万元；其担保的xx银行债权本息未超过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进行监测。

　　（5）XX担保公司在我行开立了保证金账户并签署了《保证金质押合同》，缴存了相应的风险保证金。单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。

　　从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。截至XX月XX日，我行由担保公司作为担保人的授信业务共涉及XX户，占比XX，XX笔，金额总额为XX万元，其中XX担保公司共担保XX户，XX笔，其他均由其他担保公司作为担保人。业务总体风险状况为正常。

　　通过自查，我行暂未发现任何不合规之处，以后我行将继续对按季对影子银行相关业务进行监测，坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，切实防控风险。

银行自查报告3

　　为加强案防工作，客观评价我行整体案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，细化评估措施，制定案防工作评估方案，并严格组织实施，现将评估情况报告如下：

　　一、自我评估开展情况

　　为确保评估工作的有序开展，本行成立以董事长为组长，班子其他成员为副组长，各部门总经理为成员的案件防控评估领导小组。领导小组下设办公室，分管行长兼任办公室主任。办公室设在合规与风险管理部，负责制定案防工作评估方案，牵头组织20xx年度案防工作自我评估，要求各部门、各支行认真组织学习文件精神，明确职责分工，规范评估流程，相互保持沟通。指导各评估小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与本次评估相结合等方法，对案件防控管理情况进行评估。为确保评估质量，按照部门职责对评估内容进行划分：

　　董事会秘书负责评估董事会履职情况以及董事会对案防工作的推动、落实情况；内部审计部负责评估监事会履职情况、专项检查开展情况、经由内外审计部门上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现的问题暴露情况和监督检查工作质效及问责；合规与风险管理部负责评估本部门履职情况、业务部门发起制定的业务制度和操作细则完备性、制度建设的全流程管理、部门间各层级间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系、合规审查

　　监督与检查质效、已发现问题的整改质效；电子银行部负责评估信息系统建设；授信评审部负责评估授权授信、岗位分离刚性约束；监察保卫部负责评估高管层履职情况、案防制度体系建设、案防管理人员配备、引导员工培养良好的职业道德和职业操守、强化员工职业规范约束、信息报送系统、案防统计制度质效、案件堵截质效、案件查处质效、网点平均案件率、每亿元资产涉案风险率、案防工作开展情况检查、责任追究机制有效性、案件暴露问题整改、案件责任人处理。

　　本行案防工作自我评估对评估指标内容做到了全覆盖，各部门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部存档。

　　二、自我评估得分情况

　　经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》，对照案防工作评估指标体系及指标评价说明，本着实事求是的原则，认真细致的开展自我评估，如实揭示存在问题，经评估测算：案防工作组织得9.5分，制度及质量控制得15分，案防工作执行得42分，监督与检查得12分，考核与问责得13分，合计得分91.5分，自我评估结果为“绿牌”。

　　三、案防工作自我评估发现的问题

　　经过评估，发现存在以下几个方面问题：

　　1.董事会下未设合规委员会，且未明确相关专门委员会承担案防工作的推动、落实；

　　2.20xx年度监察保卫部门为案防工作的牵头部门，分管领导为监事长，未将负责合规管理工作的`部门定为案防工作的牵头部门，未制定具体的案防管理政策；

　　3.案防管理人员专业技能培训力度不足，有待进一步加强；

　　4.针对一线员工的案防合规培训率为55%，一线员工培训率不高；

　　5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题仍然存在，未能及时整改，部分风险隐患重复发生。

　　四、整改措施

　　1.按照银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》要求，建立健全案防组织体系，强化落实案防责任；

　　2.制定案防管理办法，进一步完善制度体系，为案件防控工作奠定基础，做到有据可依；

　　3.进一步加大案防管理培训力度，制定全员培训计划，采取“请进来和派出去”的方法，提高一线员工案防合规培训率和中层以上干部领导水平，确保基层一线员工培训率达到70%以上，力争全年每人培训一次以上；

　　4.进一步加大内外部检查发现问题的整改力度，对检查发现的问题采取“二建五落实制度”，即建立问题台账，建立销号制度，逐个问题落实整改责任人，落实整改时间，落实整改进度，落实整改措施，落实处罚问责部门，提高内控制度的执行力，彻底解决少数问题屡查屡犯现象。

　　五、下一步工作计划

　　1.健全案防组织体系，强化落实案防责任。通过制定安徽舒城农村合作银行案防工作管理办法，明确董事会下设的相关委员会承担案防工作职责，根据董事会授权组织指导全行案防工作，明确规定各层级案件防控职责。

　　2.深化案件防控教育，认真组织学习银监部门最新文件精神，加强案防教育，进一步强化全员案件防控意识。

　　3.落实案件防控措施，进一步提高案件防控成效。一是加大科技手段应用，拓展远程监控的功能，除监控重点部位的安全、文明服务之外，创造条件增加对柜台业务合规性的监控，及时发现异常和违规办理业务的行为，充分发挥远程视频监控的综合效能；二是加大安保工作力度，加大安防设施的建设和改造，加大安保检查力度，实现“以查促防、查漏补缺”；三是认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度，加强员工行为排查，筑牢案件防范屏障。

　　4.切实开展检查排查，严格进行责任追究。按季开展案件风险隐患滚动排查，制定排查方案，落实排查责任，确保排查效果。对排查发现的问题，建立整改台账，建立问题销号制度，落实问题整改责任人，对违规行为责任人进行严格问责，同时登记违规积分台账，提高员工合规意识，提高制度执行力。

　　5.建立案件信息统一管理机制，由案件防控牵头部门及时汇总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书和外部审计结论，深度分析各种违规问题成因，制定纠正预防措施，避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会议，报告、分析和部署案件防控工作，促进案防管理的自我完善。

银行自查报告4

　　根据总部关于转发《关于做好全省农合机构安全生产和疫情防控工作的通知》文件精神，xx支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下:

　　一是检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，我支行共配备有灭火器20瓶，其中干粉灭火器和二氧化碳灭火器各10瓶，水池3处，水龙头3个，自来水一处，井水一处，均正常使用，划分有防火责任区。

　　二是对网点供电线路的检查、用电器的排查。支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的`行为。

　　三是对营业场所、现金柜台、金库、自助设备、设备间的安全防范设施的检查。营业场所大门为普通大门已经更换为安全防盗门，现金柜台符合安全标准、金库指纹系统故障，无法正常使用，已经上报安全保卫部门，自助设备安全防护仓正常使用，有24小时自助银行服务灯牌，自助设备区域能够坚持一日三查，加钞间为普通防盗门，不符合安全标准，已经上报安全保卫部门，视频监控、联网报警等安防设备有效运转，监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上。

　　四是检查应急预案制定执行情况。应急预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位，能及时开展每月一次应急演练，并留存有影像资料。

　　五是日常安全检查学习情况。商行总部能够按月到网点现场检查安全情况，提出整改建议，网点能够及时整改。支行长能够按周对网点安全进行日常检查，安全员能按周组织职工学习安全相关制度、相关文件，并记录好学习记录。

　　六是对疫情防控的检查。我支行制定有大堂经理值周制度，营业期间负责对来办理业务的客户进行扫码(陕西一码通、大数据行程卡)、戴口罩、测体温、保持一米安全距离、登记，班前、班后按规定对营业场所进行消杀，确保所有人员安全，巩固现有防疫成果。

银行自查报告5

　　根据《中央关于加强商业银行的货币资金管理和使用工作的通知》（农函〔20xx〕30号）要求，为进一步加强银行业经济活动的监督管理，维护银行业经营秩序，保证金融安全，我行制定了《中国农业银行储蓄银行库存现金管理办法》。为进一步加强我行的货币资金管理和使用工作，我行成立了以支行长为组长、各支行经理为副组长的货币资金管理工作领导小组，并明确工作责任，制定了《商业银行库存现金管理的管理办法》，从各支行实际情况出发，确定各支行、各支行的负责人，形成了各自管理、各项目监督管理的有效机制，确保了现金管理工作的规范和安全。

　　为进一步加强我行的货币资金管理的工作，我行对存款管理工作进行了一定的'规范，并将此作为我行货币资金管理的一项基础性工作，通过明确职责，落实到人，以确保全行货币资金的安全、准确、高效的运营，现就我行货币资金管理自查自纠情况汇报如下：

　　为了进一步做好货币资金管理的各项工作，保证货币资金的安全、准确、完整、有效，根据省联社制定的《商业银行库存现金管理办法》和省银监分社关于加强货币资金管理工作的要求，我行按照省联社的要求，认真做好本行资金管理的各项工作。

　　一）认真学习《中国农业银行库存现金管理办法》、《中国农业银行库存现金管理办法》等有关规定，提高自身素质；认真履行《中国农业银行库存现金管理办法》的规定，做好本行业务的各项管理工作。

　　二）认真组织全行员工学习了省联社下发的《农村信用社现金管理办法》及相关文件，学习内容主要是《中国农业银行库存现金管理办法》，进一步明确自己的岗位责任，提高业务水平。

　　三）按照省联社要求，我们认真做好“两办一办”的资金清算核对工作，对各营业网点资金运行、储蓄业务、中间业务等进行了清算核对，确保账户、人生、财产安全和操作安全。

　　四）我行在本行业务上做了大量工作，取得了较好的成绩。

银行自查报告6

　　根据中国人民银行合肥中心支行《关于印发<安徽省个人信用信息基础数据库使用管理工作指引（暂行）>的通知》，为规范个人征信系统的正确使用，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进个人征信系统服务质量，现对本人在个人征信系统使用以来进行了自查，现对自查做以下汇报：

　　一、本人在使用个人征信系统时，严格按照中国人民银行个人征信系统管理办法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。

　　二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

　　三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。

　　四、现我社被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的.贷户，我社对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。

　　五、对其查询的个人征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人征信系统存在负面数据为由，正确使用个人征信系统。

　　六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。

　　自查人：周涛

　　二零**年七月三十日

银行自查报告7

　　一、前言

　　银行作为金融行业的重要组成部分，与经济发展密不可分。为了维护金融行业的稳定和健康发展，保障广大人民群众的合法权益，各银行机构应该严格遵守国家法律法规，加强风险管理和内部控制，保证账户安全和资金流转的合法性。

　　本报告是我行对银行单位账户进行自查的结果，旨在总结我行存在的问题和不足，为下一步建立完善的风险管理和控制系统提供参考。

　　二、自查范围及方法

　　银行单位账户是指开设在银行机构中的法人和其他组织的账户，包括企业账户、政府机构账户、非营利组织账户等。

　　我行此次自查主要针对银行单位账户进行，包括账户开立、账户管理和账户风险控制等方面。自查主要通过以下方法：

　　1.文献资料梳理：对银行单位账户的相关法规、政策和内部规定进行了梳理和分析，查找不合规的地方。

　　2.实地检查：通过走访银行柜台和线上平台，了解账户开立和管理过程中的具体情况，发现不规范的操作。

　　3.问卷调查：采取随机抽取的方式，向部分账户持有人发放调查问卷，了解客户对账户管理和服务的评价和意见。

　　三、自查结果和问题分析

　　1.开户环节存在不规范操作的情况。在账户开立过程中，存在部分工作人员未核实客户身份证明材料、未严格按照要求填写开户申请书等问题，未严格落实“实名制”开户制度要求，容易给账户开立过程中的非法活动留下漏洞，存在较大风险隐患。

　　2.各种账户之间存在交叉出入金的情况。部分账户去向不明确，甚至出现了账户之间虚假交易的情况，导致资金流向不清晰，存在较大的风险。

　　3.部分账户的管理不够规范。由于账户权限未划分明确，账户资料管理不得当，导致部分账户资金被挪用，甚至发生资金灰色流转的风险。

　　4.自助设备安全风险。由于银行自助设备数量较多，工作人员管理不得当，容易被攻击者利用，存在资金盗刷、信息泄露等安全风险。

　　四、自查改进措施

　　为了解决上述问题，提高账户管理水平和风险管理能力，加强对银行单位账户的监管，我行将采取以下改进措施：

　　1.加强账户开立和管理的培训和宣传工作，明确实名制开户的重要性和相关要求，规范操作流程，确保账户信息准确无误，防止非法活动的发生。

　　2.按照要求建立账户管理制度，明确账户权限、操作流程，做到严格的`账户管理和监控。

　　3.划分部门和岗位职责，明确账户管理责任，加强账户流程管理，做好账户的定期核查和资金流转审批。

　　4.提高自助设备的安全性，规范设备监管流程，加强设备的防范和监控，及时发现和处理安全问题。

　　五、结语

　　银行作为金融行业的重要组成部分，建立健全的风险管理和内部控制体系，加强对账户的监管和管理，对于维护银行业的稳定和身心健康发展具有重要作用。此次自查结果表明我行在银行单位账户管理方面存在着诸多不足，但我行将以此为契机，加强内部建设，提高业务水平，为实现我行的总目标做出更大贡献。

银行自查报告8

　　为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。

　　一、计算机涉密信息管理情况

　　今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓手上。对于计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

　　二、计算机和网络安全情况

　　一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

　　二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件五层管理，确保涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

　　三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好

　　我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符1 合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

　　四、通讯设备运转正常

　　我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

　　五、严格管理、规范设备维护

　　我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是三防一保工作的有机组成部分。而且新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的.重要内容。设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

　　六、安全教育

　　为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

　　自查存的问题及整改意见

　　我们管理过程中发现了一些管理方面存的薄弱环节，今后我们还要以下几个方面进行改进。

　　(一)对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　(二)加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。

　　(三)自查中发现个别人员计算机安全意识不强。以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

银行自查报告9

　　一、前言

　　随着经济的发展，各大企事业单位账户的管理变得愈加庞杂，而一些不规范操作和管理不善的现象也逐渐加剧，为单位带来了不小的风险和损失。因此，为了提高单位账户的管理水平，规范账务处理流程，强化账户安全防范意识，我们开展了银行单位账户自查工作。

　　二、自查内容

　　1、账户核对

　　通过查阅银行账户资料，核对账户名称、账号、开户行、开户日期、开户许可证及法人代表信息等，确保与单位实际情况一致。

　　2、账户权限核实

　　查阅账户授权书、登记表、官方文件等，核实账户权限，检查是否有违规操作，确定账户权限是否规范。

　　3、账户收付款核查

　　根据银行账单核对收付款记录，检查收入和支出是否符合实际情况，是否存在挪用公款等违规行为。

　　4、账户安全

　　查阅资料，检查账户密码、密钥等安全措施的落实情况，是否有人员共同使用账户，定期更换密码等安全措施是否得到有效落实。

　　三、自查结果

　　通过自查，我们发现了一些问题，主要包括：

　　1、账户调配未按规定流程进行，没有经过必要的审核、审批程序，对账户的`管理和安全存在隐患。

　　2、账户密码共享现象较为普遍，部分账户密码存在较长时间未修改的情况，有人员私自修改账户密码。

　　3、凭证管理制度不够完善，部分单位存在凭证管理不合法、不合规范等现象。

　　四、针对问题的解决方案

　　针对以上问题，我们制定了以下解决方案：

　　1、加强账户管理流程，严格按照规定的程序办理调配手续，加强监督。

　　2、落实密码保护措施，确保密码不被外部泄露，并定期更换密码。

　　3、完善凭证管理制度，加强凭证保管和审核程序，健全内部控制机制，避免凭证被恶意使用。

　　五、结论

　　通过本次自查，我们加强了对银行单位账户管理的认识，发现了存在的问题并制定了解决方案，为进一步规范单位账户管理、健全内控体系、提高管理水平奠定了基础。同时，我们将进一步加强对账户管理的监督和管理，在未来的工作中落实好各项解决方案，确保单位账户的安全、规范和合法性，为单位工作的开展提供保障。

银行自查报告10

　　根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(20xx)408号)文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

　　2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

　　3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

　　(二)业务管理方面

　　1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;

　　2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;

　　3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;

　　4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;

　　5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

　　(三)业务操作方面：

　　1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;

　　2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

　　3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。

　　4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任;

　　5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;

　　6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

　　7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

　　8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的.检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在2 个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。

　　9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。

　　10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。

　　11、检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。

　　12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。

　　13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。

　　14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定

　　15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。

　　16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。

　　17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。

　　18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到"来有迎声，问有答声，走有送声".

　　19、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。

　　(四)检查小结

　　由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。

　　针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。

银行自查报告11

　　为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行X年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

　　一、自查相关内容

　　我支行检查人员于X年XX月XX日对支行X年XX月XX日-X年XX月XX日发生的'经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

　　1.出口收汇业务：出口收汇笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联笔，客户签收手续齐全。

　　2.结售汇业务：结汇业务笔，售汇业务笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3.资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

　　4.境外汇款业务：境外汇款笔，其中预付货款笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

　　5.境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

　　6.个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务笔，售付汇业务笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

　　7.对外付款/承兑通知书业务：对外付款笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

　　8.xx币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

　　二、落实整改情况

　　本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

银行自查报告12

　　1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗位设置，人员素质及培训等是否合规。

　　2、经办个人理财业务是否合规。

　　（1）理财类交易账户处理流程。

　　（2）是否对购置理财产品的客户进行告知风险存在性，在客户购置理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。

　　（3）客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财产品档案永久保存，客户购置理财产品情况和问卷调查结果是否相同。

　　（4）留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易表》和《个人理财业务确认表》现象。

　　（5）理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否标准。

　　（6）网点是否及时张贴产品新资类公告。

　　1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。

　　2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客户购置的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。

　　3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。

　　4、网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。

　　为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，标准支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

　　为了确保个人理财业务的.合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

　　鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

　　支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购置产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

　　20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

　　支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、标准开展。

银行自查报告13

　　作为xx支行一名普通的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县域支行，正处在开拓发展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们一定要认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的文件精神，为深化“合规执行年”活动，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，根据自身情况展开自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、牢固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的`政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工作者。

　　二、行为规范，热爱本职工作，恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步，用认真负责的态度去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、平常事做精，坚持“柜台服务准则”企业信誉，从我做起。

　　三、业务操作，态度端正，认真细心，按照规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包，自觉履行对国家、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营安全和客户资金安全。

　　四、存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，很多工作只是按照别人的做法学却不明白为什么，不钻研不思考，凭经验凭主观；二是基础知识不扎实，时常出现较为简单或低级的错误，或有部分新业务不熟悉操作流程，因此要坚持不懈、积极主动的学习专业知识，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，严格约束自己，秉承“诚·立信德·致远”的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽阔舞台上，舞出自己的精彩未来。

银行自查报告14

　　根据攀商银发[20xx]154号《关于转发《中国银行业监督管理委员会XXX监管分局XX市公安局关于开展XXX银行业金融机构安全评估工作的通知》的通知》的文件精神，积极成立了安全检查小组，我支行行风建设工作坚持以"三个代表"重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。现将安全评估工作汇报如下：

　　一、安全自查工作情况

　　(一)、营业场所安全

　　1、物防方面：

　　(1)、柜台与外界相通的出入安装有尾随门，在其余出入口均安装有坚固的金属防护门金属防护门锁具符合标准，柜XX有防爆功能的透明防护屏障;此次对支行营业室手动卷帘门、进出营业室的防尾缓冲式电控联动门使用情况进行了检查，使用情况正常。对营业大厅具有防爆功能的透明防护屏障进行检查，有一道落地玻璃有严重裂痕，目前已重新更换。大厅和金库配备有自动应急照明设备3台;

　　(2)、现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度、宽度都符合检查机关的相关要求;现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高均符合要求;

　　(3)、对营业大厅空调、饮水机等大功率设备进行检查发现，如果空调等设备正常运行，就会造成ATM机的电压不够，出现自动关机情况，针对该情况，支行专门请电工和攀钢的供电所人员一起，对引入支行的电路问题进行了改造;

　　(4)、对营业大堂、ATM机网点消防用灭火器摆放位置合理和能否正常使用进行了检查，通过检查更换了2个过期灭火器;

　　(5)、对营业室柜台配备的催泪瓦斯、狼牙棒、电警棍进行了检查，均能正常使用，并多配置了2个狼牙棒;

　　(6)、对机房和金库、档案室进行了检查,存在机房和金库杂物比较多,文件柜顶上乱堆杂物，墙上电线紊乱，卫生状况差等问题，针对这些问题，对相关工作人员进行了批评，并购买了铁皮柜放置在机房和金库中,将祼露在外的纸质资料和杂物归置在柜中。档案室一直保持整洁，并配备有防火、防水、防潮、防鼠等设施，每日由档案管理员检查;

　　(7)、我行设立了一台大功率柴油发电机，功率充足，特殊情况下，应急照明设备能自动启动。对发电机房，进行了安全检查，由于雨季到了，发电机房顶棚流入的水容易溅入发电机内造成危险，为保证其安全使用，重新加固了顶棚，安置了水槽。

　　2、技防方面：

　　根据银监会有关信息科技风险管理要求，及我行《分支机构信息科技工作管理办法》的要求，我支行设立了两名信息科技管理员高强、景海东(兼职)，负责本机构信息科技管理方面的工作，并每月对运营网络、机房、自助设备、配电箱、稳压器/UPS工作情况、线路发热情况、配电箱内的空气开关等重要区域进行检查，对存在的问题及时通知有关人进行了改正处理。目前设备管理规范，各项档案完整;移动存储介质的使用和管理符合规定，各项工作文档及时备份;没有发生人为差错导致的设备故障;较好掌握各项简易维护技巧，本机构发生的简单故障能得到及时解决。

　　此次检查我行在出入口、现金业务区、非现金业务区均安装监控设备，营业厅监控全覆盖，无监控死角，监控设备24小时运转，录像至少能保持30天以上，回放时影像清晰，能全面记录各柜台业务细节，能清晰显示柜员操作和客户脸部特征。营业场所出入口监控视频能分辨出入人员体貌特征;营业场所安装了与110联网的紧急报警装置，每个柜员处均安装了110连线报警按健装置，安装位置合理，能准确记录报警时间、位置等。经本次检查报警控制主机和线路均未裸露，其本身业具有防破坏报警功能。报警装置有充电备用电源，能保证断电后系统的报警布防、撤防，做好了报警的保障工作。

　　(二)、业务库安全

　　1、实体防范：库区照明系统总闸装置外有，但置于有效的监控范围。我支行库区无电梯，出入库房门只有一个通道。库房结构墙体达到了相应级别建筑标准，全由钢板包裹。金库门和库门锁具符合标准，钥匙不存在交叉管理。

　　2、技术防范：入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。库房内安装有红外线探测及振动探测器。周界均有红外线探测入侵报警装置。报警装置具有备用电源，能保证在市电断电后系统供电时间。报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的储存时间达到30天。库房内视频安防监控系统回放图像能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品。库房外的回放图像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。启动紧急报警装置能同时启动现场声、光报警装置。守库室的回放图像能清晰显示守库人员活动情况。目前金库已没有存入钱章，已收押市行统一管理。

　　3、本地守库室防范

　　本地守库室设置有卫生设施、给排风设备，守库室外安装有照明灯、配备有紧急应急照明设备和自卫器材。守库室内配备有对外联络的通讯设备、安装有紧急报警按钮。

　　我支行严格按要求进行夜班值守，每组2人轮流上岗，守库员均按时到岗，并及时做好各项记录。无迟到早退、酒后上岗、擅自调岗离岗、守库室未留宿外来人员的情况;值守人员都能掌握报警程序，掌握灭火器材存放位置及使用方法，检查报警设备，无人的防区及时设防，晚间休息全部防区布控。对水电、电源设备等每晚由值守人员进行检查登记，确保及时发现隐患。

　　(三)、自助设备、自助银行安全管理

　　我支行现有自助设备共计7台，其中多媒体机2台，分别存放于长寿路和XX村;ATM取款机5台，分别存放于XX村、弄弄坪、长寿路、密地桥和机制公司。每个自助设备区设置独立的用户操作区域，加钞区域监控设备充足，能仔细记录加钞及点钞全过程细节。并在自助设备区域安装了报警装置、监控装置，能及时对破坏事件进行探测报警和实时录像。回放图像能清晰辨别客户的面部特征、进出钞口和现金装填过程操作人员活动的情况，有通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话。离行式自助设备视频监控系统具有远程联网功能。

　　由于电压不稳定经常自动断电造成机子受损的原因，密地桥的ATM机暂停服务，目前我行与XX市公路养护管理总段桥梁养护队进行联系，从其所有的经济适用房重新接一股电源给ATM机房。

　　由于我行ATM机安装时间过久，其密码和钥匙在行内员工间存在交叉交接的情况。为了管控风险规范ATM机管理，保证密码和钥匙的平行交接，我行于20xx年4月25日，通过科技部和ATM维护公司，将5台ATM机重新配置了钥匙，并根据《XX市商业银行自助设施业务管理办法》的通知的相关要求，对自助设备管理人员作相应调整，我支行设置了业务管理员2名和设备管理员2名。2个日常管理人员

　　每天对ATM机进行巡查，检查设备的.出钞口、插卡口是否异常，查看取现和转账交易是否异常，抽查自助设备监控，查看是否有可疑人员进行交易，通过检查《自助设施日常运行状态登记簿》、《吞卡登记簿》、《自助设施清机登记簿》、《自助设施机具故障报告》、《维护登记表》、《自助设施钥匙》、《密码交接登记簿》等登记簿，记录均完整、连续、合规。

　　目前在钥匙和密码管理上均由严格按照“五十个严禁”实行双人平行交接，帐务处理及时准确，未发现异常行为。工作人员均按照“现金清点、清机加钞、对帐操作分离”、“现金自助设备保险柜钥匙和密码管理分离”等相关规定进行业务操作，自助设备现金操作、查库业务等全部在监控下实施。当发生自助设备长短款，工作人员均逐笔登记、查询核实后进行了帐务处理。自查中未发现问题，自助设备库存的最高限额均与会计核心系统绑定，也不存在超限额情况。

　　设备出现问题时，维修自助设备人员均由市行科技处人员陪同到支行进行核查或市行科技人员打电话告知维修人姓名，我行人员核实后陪同一起维修，并在故障维修登记簿上进行了登记，检查中由自助设备管理人员全程陪同，未发现问题。

　　(四)、运钞安全

　　我支行不存在运钞情况，早晚运送钞均由保安公司护送。支行内部坚持人人都是安保人员制度，在交接过程中要求在场全员参加。运钞车到支行交接款停靠在支行大门口专用停车位，整个交接款过程坚持双人交接并能够全程录像，交接登记完整、清楚。我行自助银行运钞由市行保卫部用专用运钞车，两人以上进行武装押运，我支行由两名专门负责自助设备管理工作人员协助护送。

　　1、钞箱封包接交方面。我行严格按《XX市商业银行守护押运业务管理办法》的相关规定，进行缴存现金和调现。支行从中心金库调入现金都是在每天下午5点之前，向管库员报次日现金调拨计划，重空调拨计划、小钞调配计划，次日由保安公司随支行存的尾钞箱一起运送。运钞车到支行后，我行配置有交接工作证的人员对留行存档的运钞车的车型、颜色和车的牌照号码、武装保卫人员进行了观察核对，并对保安解款人员工作证、存档照片、编号识别以及AB卡进行了认真核对，在身份识别正确后才进行交接工作。交接过程中，对交接钞箱封包个数与数量信息(包括编号封签、盖章卡封片及二级管理锁有无损坏情况)进行了核对，无误后方办理交接手续。并等待相关人员到起后在监控下开箱开包与《XX市商业银行支行装箱登记薄》的实物进行验证。通过调监控查看接箱过程，均严格按照相关规定进行接送送箱包，交接记录清晰。

　　2、现金管库方面。我行坚持双人装开箱、双人管库制度，现金操作均在监控设备镜头摄录的有效范围内进行，将现金实物装入钞箱或者封包内(尽量使用封包)，双人加锁、双人加封。钞箱、封包、交换包凡是需要双向开锁的，一律都使用二级管理锁。管库人员进出金库坚持了同进同出、同在库，双人同开(关)库门、抽取钥匙，双人缴款，金库钥匙在营业中由专人妥善保管并放置在保险柜内，营业终同样存放于保险柜内，金库钥匙交接时均有监交人，并在登记簿中登记，有权人员检查需进入金库时，坚持经有权人员审核制度，并进行登记;柜台管库人员坚持日清日结，每天登记库现登记簿，保证了账账、账实、账薄三相符。

　　3、查库方面。经查，我支行查库方面，均按照《现金出纳制度》文件要求，营业部主任按旬进行查库、行长按季进行查库、查库登记簿详细登记，管库人员和查库人员均当面签字确认,综合部与营业部每月对抵质押品进行清点对账。

　　4、记账安全管理。经查，对公柜、储蓄柜台实行事中监督制，执行收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款原则，大额双人复核，并由专人实行每天三碰库制度，储蓄柜员实行了柜员尾箱限额管理制度，每日营业终了超过3万元的现金全部交给机构总库，柜员现金区未放置私人物品，无白条抵库现象，每日营业终了实行双人双锁制。

　　5、进出营业厅管理。非本行职工进入营业厅，须有权人员批准，并在《外来人员进出营业厅登记簿》中进行登记。

　　(五)、消防安全

　　建立以支行负责人为防火第一责任人的逐级防火责任制。有明确的逐级防火责任人职责、有明确的岗位防火责任人，有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障，职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责，设立有兼职的防火安全人员。各项消防安全制度健全。按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训记录。有制定灭火和应急疏散预案，并定期进行组织演练，截止目前已组织两次消防安全演练。有按规定对建筑消防设施进行定期的消防检测。

　　(六)、计算机安全

　　1、网络、存储设备存放于营业场所现金区内密闭机柜内并设有独立的网络设备间。

　　2、网络、存储设备独立设置计算机房安装防护门。

　　3、我支行营业场所的计算机室安装有防盗防护门，与110报警服务台相连有紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

　　4、设立计算机管理员负责计算机机房日常维护与管理，建立健全了计算机机房出入审批登记制度，计算机设备设置应急供电设备及备用发电机组。

　　5、计算机均安装了杀毒软件和操作系统自动升级软件，操作系统自动升级正常。未经科技部允许，员工不得私自更换IP地址、不能随便使用U盘等。

　　(七)、案件防范

　　1、我支行积极开展学习活动，从制度学习、制度执行、查找漏洞、风险排查等方面，通过平时日常教育、定期集中学习、演练等方式进行，不断提高职工防范意识，提高安全防范技能。我支行每月开展了案件防范学习，主要学习市行下发的关于内控方面的《案情通报》，市行转发监管部门发布的各类社风险警示，《中国银监会办公厅关于20xx年银行业金融机构案件情况的通报》、《四川银监局案防工作通报》、《中国银监会四川监管局办公室关于印发〈四川银监局20xx年维护会稳定和社会管理综合治理工作要点〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10万元电话诈骗案件》、《全面深化案防安保工作，确保全年案防安保目标实现》等内容，使支行员工充分提高案防和安保意识。各部门对新系统上线的相关业务进行培训，防止实际操作中出现重大业务差错。

　　针对金库守押社会化中相关的问题，由营业部主任对全部员工进行了专题培训，对营业款箱押运、现金重空调缴业务、调缴人员身份识别管理、交接管理、钞箱、封包管理等各项工作中各个操作流程、各种新的管理要求、各类配合事项、各风险环节进行了强调培训，使员工能够尽快适应守押社会化后带来的变化。并按要求为员工办理了接钞证、金库区出入证、金库出入证，建立了相关交接登记薄。从守押社会化的效果看，虽然正式运行时间不长，但由于市行准备充分，安排缜密，责任明确，工作环节严谨规范，绝大部分员工操作流程能执行到位，守押社会化工作开展顺利。

　　2、防火和防抢演练。上半年共组织全体员工进行了两次防火和防抢演练。通过防抢演练，进一步增强营业网点员工处置突发事件的应急能力和安全防范意思，熟练掌握突发事件处理流程，提高员工防范风险的意识和应变能力。明确各岗位职责和任务，磨练员工与犯罪分子周旋的现场心态和实战技能，最终达到资金、职工人身及顾客人身安全不受损失的目的。

　　通过发生火灾、自助灭火、求援、人员和物资疏散等程序演练，进一步加强员工的消防安全意识，提高员工应付和处置火险隐患的应急疏散能力，检验和完善支行灭火和应急疏散应急处理预案及相关程序。通过此次演练发现，我支行员工在发生火灾时基本能做到临危不乱，报警及时，能正确使用灭火器材，事后处理有条不紊，但组织协调还差些。

　　3、认真开展案件风险排查，各部门定期对本部门业务进行自查，将检查出的问题及时落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告。并严格对支行17个员工进行8小时外行为排查，通过多种渠道收集信息，掌握了员工思想动态及“八小时”以外活动情况。经过排查我行所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、和非法集资等活动。

　　我支行内部从未发生盗抢案件、诈骗案件，及时向员工开展了案例警示教育，要求员工熟悉涉及本岗位的防案件预案。为切实落实安全保卫工作，即我行与各全行员工签订了《案件防控责任书》，组织员工学习案件防控责任书相关内容，明确在工作中应当承担的具体责任和目标，并将安全保卫工作纳入绩效考核范围。

　　二、自查存在的问题及安全保卫基础工作未来打算

　　通过此次评估，我行安全防范工作中存在的主要问题，一是员工安全保卫意识有待提高，风险防范意识还需进一步加强，个别员工不能熟练掌握防暴预案的各种操作规程，缺乏处置突发事件的应变能力;二是办公设备较多而办公营业场所面积较小，不利于全面开展如防火防抢等安全保卫工作，三是自助设备数量较多，所处地理位置分散，存在正常维护和安全管理不及时的现象。支行离行式的ATM机室由于是承接攀钢工资站所建，建筑时间太长、空间狭小，有监控死脚，案防的手段还需加强。

　　为提高安全保卫工作质量，进一步夯实保卫基础工作，我行未来准备重点着手做好以下几方面工作：

　　1、明确员工工作职责，加强全行员工案防安保教育，提升全行员工风险意识，通过不断的学习和自查自纠、总结完善，使员工树立“依法合规、稳健经营”的经营理念，确保在安全评估检查工作中顺利通过。

　　2、利用自身硬件和软件条件，做好各项安全保障措施，未来寻找机会能够使用更好的经营办公场所改善安防工作中的不利环境局面，同时定期进行办公经营场所的硬件设备清理，保证过道通畅，无闲杂物品无序堆放而占用过道情况出现，并做好防火防水等设备保护工作。