证券从业资格考试试题

时间：2024-11-25 09:25:18 资格考试我要投稿

证券从业资格考试试题（精选14套）

　　在各领域中，我们总免不了要接触或使用考试题，考试题是考核某种技能水平的标准。大家知道什么样的考试题才是好考试题吗？下面是小编收集整理的证券从业资格考试试题（精选14套），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

证券从业资格考试试题（精选14套）

　　证券从业资格考试试题 1

　　2022年基金从业资格考试考前模拟训练试题

　　股权投资基金募集与设立

　　1、从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为（）。

　　A. 直接募集和间接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　参考答案：D

　　参考解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

　　2、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份额登记机构

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券投资基金业协会

　　参考答案：D

　　参考解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。

　　3、我国现行的股权投资基金组织形式主要分为（）。

　　Ⅰ.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即股权投资基金的设立。我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应程度及基金运营实务的要求，以及税负等。对于不同的组织形式，基金有不同的设立要求。

　　股权投资基金的基本税负

　　1、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 分红收入

　　C. 通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的`项目退出收入

　　D. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　参考答案：D

　　参考解析：我国自2016年5月1日起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。根据财政部、国家税务总局的相关规定，金融业纳入营改增试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　2、公司型基金的税收规则是（）。

　　A. 先税后分

　　B. 先分后税

　　C. 先税后证

　　D. 先证后税

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金的税收规则是“先税后分”。

　　3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 项目分红收入

　　C. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　D. 项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　证券从业资格考试试题 2

　　2022年10月基金从业资格考试易错知识点考试练习题

　　募集一般流程与募集所需主要资料

　　1、基金募集需要的资料有（）。

　　Ⅰ 私募备忘录（PPM）

　　Ⅱ 收益分析报告

　　Ⅲ 募集推介资料

　　Ⅳ （反向）尽职调查资料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金募集所需主要资料有：私募备忘录（PPM）、募集推介资料、（反向）尽职调查资料、基金条款书。

　　2、股权投资基金的募集流程包括（）。

　　Ⅰ 募集筹备期

　　Ⅱ 基金路演期

　　Ⅲ 投资者确认

　　Ⅳ 协议签署及出资

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：股权投资基金的募集流程包括：1.募集筹备期；2.基金路演期；3.投资者确认；4.协议签署及出资。

　　3、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要资料的是（）。

　　A. （反向）尽职调查资料

　　B. 私募备忘录

　　C. 基金条款书

　　D. 投资框架协议

　　参考答案：D

　　参考解析：募集阶段所需主要资料：①私募备忘录；②募集推介资料；③（反向）尽职调查资料；④基金条款书。

　　募集方式的主要分类

　　1、我国要求（）应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　A. 基金代销机构

　　B. 基金代理机构

　　C. 基金管理机构

　　D. 基金服务机构

　　参考答案：A

　　参考解析：我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　2、目前，我国要求股权投资基金代销机构应获得（）且成为（）会员。

　　A. 基金从业资格；中国证监会

　　B. 基金从业资格；中国证券投资基金业协会

　　C. 中国证监会基金销售业务资格；中国证券投资基金业协会

　　D. 中国证监会基金销售业务资格；中国证监会

　　参考答案：C

　　参考解析：我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。

　　3、某机构拟出资募集成立一只用于投资互联网行业的股权投资基金，下述哪个机构同时满足成为该基金募集和管理机构的要求？（）

　　A. 甲保险公司

　　B. 在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人的丁投资管理有限公司

　　C. 取得基金销售业务资格的中国证券投资基金业协会会员的乙基金销售公司

　　D. 丙商业银行

　　参考答案：B

　　参考解析：自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金；委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金。

　　目前我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员。并且我国目前股权投资基金只能非公开募集，基金管理人无须中国证监会行政审批，而实行登记制度，只需向中国证券投资基金业协会登记即可。

　　国内外投资者主要类型

　　1、国内股权投资基金的募集对象主要包括（）。

　　A. 母基金，政府引导基金

　　B. 社会保障基金，金融机构

　　C. 工商企业，个人投资者

　　D. 以上都是

　　参考答案：D

　　参考解析：国内股权投资基金的`募集对象主要包括母基金，政府引导基金，社会保障基金，金融机构，工商企业，个人投资者等。

　　2、中国最大的养老基金是（）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引导基金

　　C. 全国社会保障基金

　　D. 公司型基金

　　参考答案：C

　　参考解析：中国最大的养老基金是全国社会保障基金。

　　3、母基金是以股权投资基金为投资对象的基金，其在（）等方面具有较高的专业化水平。

　　Ⅰ.基金的筛选

　　Ⅱ.投资组合的分配

　　Ⅲ.投资组合的风险管理

　　Ⅳ.基金的监控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：作为股权投资行业专业化细分的产物，母基金是以股权投资基金为投资对象的基金，其在基金的筛选、投资组合的分配与风险管理以及基金的监控等方面具有较高的专业化水平。在国外股权投资基金中，母基金是重要的机构投资者。

　　证券从业资格考试试题 3

　　2019年初级经济师《工商管理》章节练习题

　　《工商企业及其管理概论》练习题

　　1.现代企业制度的核心是(　)。

　　A.企业产权制度

　　B.有限责任制度

　　C.现代公司制度

　　D.科学管理制度

　　正确答案:A

　　2.企业最主要的特征是(　)。

　　A.社会性和独立性

　　B.经济性和社会性

　　C.经济性和盈利性

　　D.社会性和盈利性

　　正确答案:B

　　3.关于公司制企业的下列说法，不正确的是(　)。

　　A.由自然人和法人依法出资组成

　　B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任

　　C.有自己的名称和固定的场所

　　D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任

　　正确答案:D

　　4.企业经营的双重目标是(　)。

　　A.经济利益和政治利益

　　B.获得利润和满足社会需求

　　C.企业规模扩张和内部结构优化

　　D.企业利益最大化和员工工资增长

　　正确答案:B

　　5.工商企业管理的首要职能是(　)。

　　A.计划

　　B.预测

　　C.组织

　　D.协调

　　正确答案:A

　　6.企业的时间、产量、看管设备定额属于(　)。

　　A.物资定额

　　B.生产组织定额

　　C.劳动定额

　　D.设备定额

　　正确答案:C

　　7.为了编制设备修理计划而制定的有关标准称为(　)

　　A.设备设计定额

　　B.设备利用定额

　　C.设备维修定额

　　D.设备寿命定额

　　正确答案:C

　　8.现代企业制度的核心是（）。

　　A.企业产权制度

　　B.有限责任制度

　　C.现代公司制度

　　D.科学管理制度

　　正确答案:A

　　解析:

　　9.企业最主要的特征是（）。

　　A.社会性和独立性

　　B.经济性和社会性

　　C.经济性和盈利性

　　D.社会性和盈利性

　　正确答案:B

　　解析:

　　10.下列关于公司制企业的说法，不正确的是（）。

　　A.由自然人或法人依法出资组成

　　B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任

　　C.有自己的名称和活动的场所

　　D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任

　　正确答案:D

　　11.企业经营的双重目标是（）。

　　A.经济利益和政治利益

　　B.获得利润和满足社会需求

　　C.企业规模扩张和内部结构优化

　　D.企业利益最大化和员工工资增长

　　正确答案:B

　　解析:

　　12.工商企业管理的首要职能是（）。

　　A.计划

　　B.预测

　　C.组织

　　D.协调

　　正确答案:A

　　解析:

　　13.企业的设备看管定额属于（）。

　　A.物资定额

　　B.生产组织定额

　　C.劳动定额

　　D.设备定额

　　正确答案:C

　　解析:

　　14.为了编制设备修理计划而制定的有关标准称为（）。

　　A.设备设计定额

　　B.设备利用定额

　　C.设备维修定额

　　D.设备寿命定额

　　正确答案:C

　　解析:

　　15.现代工商企业发展所经历的阶段有(　)。

　　A.原始社会的手工作坊

　　B.原始社会的家庭作坊

　　C.手工生产时期

　　D.工厂生产时期

　　E.企业生产时期

　　正确答案:C,D,E

　　16.下列关于企业形成的说法中，正确的是()。

　　A.企业的产生是社会分工发展的必然产物

　　B.企业可以节约部分市场交易费用

　　C.企业配置资源比单纯依靠市场方式进行资源配置更有效率

　　D.企业是生产力的表现形式

　　E.企业是协作劳动的一种组织方式

　　正确答案:A,B,C,E

　　17.下列各项中，属于工商企业管理基础工作内容的是(　)。

　　A.标准化工作

　　B.定额工作

　　C.战略制定

　　D.计量工作

　　E.职业培训

　　正确答案:A,B,D,E

　　18.企业标准化工作内容包括(　)。

　　A.技术标准

　　B.管理标准

　　C.工作标准

　　D.考核标准

　　E.产品标准

　　正确答案:A,B,C

　　19.现代工商企业发展所经历的阶段有（）。

　　A.原始社会的'手工业作坊

　　B.原始社会的家庭作坊

　　C.手工生产时期

　　D.工厂生产时期

　　E.企业生产时期

　　正确答案:C,D,E

　　20.下列关于企业形成的说法，正确的有（）。

　　A.企业的产生是社会分工发展的必然产物

　　B.企业可以节约部分市场交易费用

　　C.企业配置资源比单纯依靠市场进行资源配置更有效

　　D.企业是生产力的表现形式

　　E.企业是协作劳动的一种组织方式

　　正确答案:A,B,C,E

　　21.下列属于工商企业管理基础工作内容的有（）。

　　A.标准化工作

　　B.定额工作

　　C.战略制定

　　D.计量工作

　　E.职业培训

　　正确答案:A,B,D,E

　　22.企业标准化工作内容包括（）。

　　A.技术标准

　　B.管理标准

　　C.工作标准

　　D.考核标准

　　E.产品标准

　　正确答案:A,B,C

　　证券从业资格考试试题 4

　　2022年证券从业资格考试《法律法规》考前训练试题

　　第 1 题：以下选项中，具有法人资格的是（）。

　　Ⅰ 有限责任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　　Ⅲ 子公司

　　Ⅳ 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制而不具有法人资格的分支机构

　　本题考查的重点：公司的种类

　　第 2 题：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（）。

　　I. 订立章程

　　II .发起人认购股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召开创立大会

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。

　　本题考查的重点：股份有限公司的设立方式与程序

　　第 3 题：《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国公司法》规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%。

　　本题考查的重点：公司财务会计制度的基本要求和内容

　　第 4 题：证券交易的原则不包括（）。

　　A：公开原则

　　B：最大利益化原则

　　C：公平原则

　　D：公正原则

　　答案：B

　　解题思路：证券交易的原则包括公开、公平、公正。

　　本题考查的重点：证券发行和交易的“三公”原则

　　第 5 题：投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为的是（）。

　　Ⅰ 代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　Ⅳ 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解题思路：证券发行中介机构作为一种证券服务机构，投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。

　　本题考查的重点：发行交易当事人的行为准则

　　第 6 题：下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（）。

　　A：申请公开发行股票，依法采取承销方式的

　　B：申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的

　　C：申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的

　　D：申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　本题考查的重点：公开发行证券的有关规定

　　第 7 题：有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X 股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70 元，时间是 13：35；乙的买进价为 10.40 元，时间是 13：40；丙的买进价为 10.75 元，时间是 13：55；丁的买进价为 10.40 元，时间是 14：00。那么四位投资者交易的优先顺序为（）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解题思路：证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。

　　本题考查的重点：证券交易的条件及方式等一般规定

　　第 8 题：首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解题思路：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在 4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议

　　本题考查的重点：股票上市的条件、申请和公告

　　第 9 题：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币（）。

　　A：5000 万元

　　B：8000 万元

　　C：1 亿元

　　D：2 亿元

　　答案：A

　　解题思路：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币 5 000 万元。

　　本题考查的重点：债权上市的条件和申请

　　第 10 题：下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

　　A：知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　B：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　C：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　D：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　答案：D

　　解题思路：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：（1）知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券。（2）非法获取内幕信息的其他人员买人或者卖出所持有的该公司的证券。（3）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。（4）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　本题考查的重点：内幕交易行为

　　第 11 题：下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（）。

　　I .违背客户的委托为其买卖证券

　　II .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　III .未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

　　IV .利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券。（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。（4）未经客户的委托，擅自为客户买证券，或者假借客户的名义买卖证券。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　本题考查的重点：虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为

　　第 12 题：根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的`是（）。

　　I.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为

　　II.公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 5 000 万元

　　III.向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上

　　IV 交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解题思路：II 项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 3 000 万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上。

　　本题考查的重点：上市公司收购的概念和方式

　　第 13 题：召开基金份额持有人大会，至少应当有代表（）以上基金份额的持有人参加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解题思路：中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　本题考查的重点：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和义务

　　第 14 题：下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。

　　I. 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

　　II. 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　III .非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　IV.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解题思路：基金财产的独立性要求包括：（1）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。（2）基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。（3）非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。（4）基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。本题考查的重点：第一章第四节基金财产独立性要求

　　第 15 题：私募基金与公募基金的主要区别是（）。

　　A：一个是公开募集基金，一个是非公开募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集对象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解题思路：公募基金就是公开募集基金，而私募基金是通过非公开方式募集基金，这是私募基金与公募基金的主要区别。基金公开募集与非公开募集的区别还表现在以下方面：（1）募集方式不同，募集对象不同，信息披露要求不同。

　　本题考查的重点：基金公开募集与非公开募集的区别

　　第 16 题：证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。

　　I .内部控制制度

　　II. 合规制度

　　III .人力资源状况

　　IV. 财务状况

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解题思路：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应

　　本题考查的重点：证券公司设立事业务范围的规定

　　第 17 题：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构应当自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解题思路：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起 30 个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　本题考查的重点：证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定

　　第 18 题：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。

　　I .收入状况

　　II .职业状况

　　III .申报的姓名或者名称

　　IV. 身份的真实性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解题思路：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

　　本题考查的重点：证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定

　　第 19 题：下列不可以成为基金销售机构的是（）。

　　A：商业银行

　　B：证券公司

　　C：证券投资咨询机构

　　D：中国证券业协会

　　答案：D

　　解题思路：基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

　　本题考查的重点：证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

　　第 20 题：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。

　　I. 证券投资师

　　II. 证券投资顾问

　　III. 证券分析师

　　IV .证券分析顾问

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解题思路：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。

　　本题考查的重点：证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求

　　证券从业资格考试试题 5

　　2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题

　　我国商业银行债券不包括（）。

　　A：在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B：商业银行混合资本债券

　　C：商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D：商业银行次级债券

　　答案：C

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

　　A：货币政策是宏观经济政策

　　B：货币政策是调节社会总供给的政策

　　C：货币政策主要是间接调控政策

　　D：货币政策是长期连续的经济政策

　　答案：B

　　以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：货币衍生工具

　　D：股权类产品的衍生工具

　　答案：B

　　申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）

　　万元人民币以上的注册资本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

　　A：中央银行

　　B：可经营人民币业务的外国银行分行

　　C：非银行金融机构

　　D：非金融机构

　　答案：A

　　假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　适用于融资租赁交易的租赁物是（）。

　　A：固定资产

　　B：流动资产

　　C：商品

　　D：产品

　　答案：A

　　金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

　　A：有资产的结算制度

　　B：无资产的'结算制度

　　C：无负债的结算制度

　　D：有负债的结算制度

　　答案：C

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

　　A：清算资金

　　B：资产价值

　　C：账面价值

　　D：实际价值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：参与性

　　B：流动性

　　C：收益性

　　D：风险性

　　答案：C

　　基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人

　　答案：B

　　通常.加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

　　A：基期价格

　　B：发行量或成交量

　　C：等同权重

　　D：计算期价格

　　答案：B

　　对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（）方式发行。

　　A：行政分配

　　B：公开招标

　　C：银行发售

　　D：承购包销

　　答案：D

　　“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

　　A：新加坡

　　B：我国香港

　　C：纽约

　　D：伦敦

　　答案：A

　　契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。

　　A：公约原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

　　A：通过证券公司进行委托买卖

　　B：在证券交易所上市交易

　　C：交易费用包括申购和赎回费用

　　D：基金份额总额不因交易而变化

　　答案：C

　　根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。

　　A：国家税收部门

　　B：证券公司

　　C：中国结算公司

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）

　　申请取得证券评级业务许可。

　　A：中国证监会

　　B：中国证券业协会

　　C：中国银监会

　　D：财政部

　　答案：A

　　下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

　　B：投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

　　C：投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

　　D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

　　答案：B

　　通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。

　　A：开放式基金

　　B：封闭式基金

　　C：社保基金

　　D：企业年金

　　答案：A

　　为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。

　　A：机构间私募产品报价与服务系统

　　B：机构问公募产品报价与服务系统

　　C：全国中小企业股份转让系统

　　D：区域性股权交易市场

　　答案：A

　　关于证券发行市场论述错误的是（）

　　A：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C：证券发行市场通常有固定场所

　　D：证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　答案：C

　　公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息

　　B：累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C：债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D：已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　答案：B

　　保荐制度不包括（）。

　　A：建立独立董事制度

　　B：明确保荐期限

　　C：确立保荐责任

　　D：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　答案：A

　　债券的发行价格高于面值称为（）。

　　A：平价发行

　　B：溢价发行

　　C：折价发行

　　D：超卖发行

　　答案：B

　　证券从业资格考试试题 6

　　2022年证券从业资格考试组合型选择题考前模拟练习

　　《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括（）。

　　Ⅰ.政策风险

　　Ⅱ.市场风险

　　Ⅲ.系统风险

　　Ⅳ.违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括提示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险（Ⅰ项正确）、市场风险（Ⅱ项正确）、违约风险（Ⅳ项正确）、系统风险（Ⅲ项正确）等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

　　下列属于利用未公开信息交易罪的犯罪主体的是（）。

　　Ⅰ.证券公司的从业人员

　　Ⅱ.保险公司的从业人员

　　Ⅲ.期货经纪公司的从业人员

　　Ⅳ.基金管理公司的从业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　我国《公司法》所称的高级管理人员是指（）。

　　Ⅰ.公司的经理

　　Ⅱ.公司的副经理

　　Ⅲ.公司的财务负责人

　　Ⅳ.上市公司董事会秘书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：根据《中华人民共和国公司法》的规定，高级管理人员是指公司的经理（Ⅰ项正确）、副经理（Ⅱ项正确）、财务负责人（Ⅲ项正确），上市公司董事会秘书（Ⅳ项正确）和公司章程规定的其他人员。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有（）。

　　Ⅰ.对自营业务规定具体的风险控制措施

　　Ⅱ.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格

　　Ⅲ.要求会员按月编制库存证券报表

　　Ⅳ.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有：对自营业务规定具体的风险控制措施（Ⅰ正确）；检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格（Ⅱ正确）；要求会员按月编制库存证券报表（Ⅲ正确）；要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户（Ⅳ正确）。

　　发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。

　　Ⅰ.在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据

　　Ⅱ.事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序

　　Ⅲ.不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

　　Ⅳ.不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：（1）事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序；（Ⅱ项正确）（2）不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息；（Ⅳ项正确）（3）不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息；（Ⅲ项正确）（4）被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的'合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告；（5）在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。（Ⅰ项正确）

　　非公开募集资金应当向合格投资者募集，这里指的合格投资者的标准包括（）。

　　Ⅰ.达到规定资产规模或者收入水平

　　Ⅱ.具备相应的风险识别能力

　　Ⅲ.具备相应的风险承担能力

　　Ⅳ.基金份额认购金额不低于规定限额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：非公开募集资金的合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人（Ⅳ包括）。

　　非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当（）。

　　Ⅰ.经国务院证券监督管理机构注册

　　Ⅱ.基金行业协会登记

　　Ⅲ.基金行业协会注册

　　Ⅳ.证券业协会登记

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构注册（Ⅰ正确）或者基金行业协会登记（Ⅱ正确）。

　　中国证券业协会对证券公司柜台交易活动进行自律管理，下列说法正确的是（）。

　　Ⅰ.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查

　　Ⅱ.证券公司提交的重大事项报告内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等

　　Ⅲ.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通

　　Ⅳ.证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：Ⅰ正确，中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；Ⅱ正确，柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。Ⅲ正确，证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等；Ⅳ正确，证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。

　　证券从业资格考试试题 7

　　2023年证券从业资格考试《法律法规》科目考试模拟试题

　　1、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（）。

　　A.接受代销金融产品的委托后

　　B.接受代销金融产品的委托前

　　C.向客户推荐金融产品

　　D.为客户提供产品咨询服务

　　参考答案：B

　　【解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。

　　2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是（）。

　　A.金融管理秩序和客户的合法权益

　　B.复杂客体

　　C.个人和单位

　　D.特殊客体

　　参考答案：A

　　【解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A项益正确。

　　3、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是（）。

　　A.客户信用资金台账

　　B.融券专用证券账户

　　C.客户信用证券账户

　　D.客户信用资金账户

　　参考答案：B

　　【解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账.客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。

　　4、证券交易的特征主要表现为。（）

　　A.流动性.收益性和风险性

　　B.流动性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和风险性

　　D.流动性.安全性和风险性

　　参考答案：A

　　【解析】证券交易的待要表现为流动性.收益性和风险性。

　　5、证券公司开展中间介绍时，应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査，（）向中国证监会派出机构报送合规检査报告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每两年

　　D.每月

　　参考答案：A

　　【解析】证券公司开展中间介绍，时应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

　　6、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（）核准的任职资格。

　　A.证券公司所在地所属中国证券业协会

　　B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构

　　C.证券公司注册地所属中国证券业协会

　　D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构

　　答案：D

　　解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。

　　7、甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（）。

　　A.该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员

　　B.为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作

　　C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标

　　D.前台业务运作与后台管理支持适当分离

　　答案：B

　　解析：选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行独立原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。

　　8、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的.建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。（）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

　　A.股东会；高级管理人员

　　B.董事会；业务部门和分支机构的负责人

　　C.股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

　　D.董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

　　答案：D

　　解析：董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

　　9、证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司采取的以下保密措施错误的是（）。

　　A.建立内幕信息知情人管理制度

　　B.与公司工作人员签署保密文件

　　C.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通信信息和其他通信信息进行监测

　　D.证券公司聘用外部服务商的，无权要求其对在服务中获知的敏感信息进行保密

　　答案：D

　　解析：证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。

　　证券从业资格考试试题 8

　　2022年证券从业资格考试考前真题练习

　　关于政府债券论述错误的是（）。【选择题】

　　A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　B.政府债券拥有发达的二级市场

　　C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

　　D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

　　商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是（）。【选择题】

　　A.证券公司短期融资券

　　B.证券公司债券

　　C.商业银行次级债

　　D.中央银行票据

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是商业银行次级债。证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的金融债券。证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是证券公司债券。

　　（）是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。【选择题】

　　A.股票价格

　　B.股指期货

　　C.股价指数

　　D.货币基金

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。【选择题】

　　A.中国银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.国家开发银行

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：2008年12月16日，国家开发银行股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。

　　国际证券市场上著名的股价指数有（）。

　　Ⅰ.NASDAQ综合指数

　　Ⅱ.日经225股价指数

　　Ⅲ.金融时报证券交易所指数

　　Ⅳ.道·琼斯股价平均数

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：国际证券市场上著名的股价指数有：

　　（1）道·琼斯股价平均数；（Ⅳ正确）

　　（2）金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）；（Ⅲ正确）

　　（3）日经225股价指数；（Ⅱ正确）

　　（4）NASDAQ综合指数。（Ⅰ正确）

　　下列选项中，不属于未上市流通股份的是（）。【选择题】

　　A.优先股

　　B.内部职工股

　　C.境外上市外资股

　　D.发起人股份

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：

　　（1）发起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）内部职工股；

　　（4）优先股或其他。

　　下列对股票定义的描述中，不正确的是（）。【选择题】

　　A.股票是一种有价证券

　　B.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　C.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D描述错误：选项D描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。

　　下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。

　　Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

　　Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权

　　Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A符合题意：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（Ⅳ说法错误）

　　《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅱ.压缩了监管套利的空间【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

　　封闭型基金的交易价格（）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金净资产值

　　Ⅱ.受市场供求关系影响

　　Ⅲ.固定不变

　　Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的（Ⅲ错误）。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值（Ⅰ正确），主要受二级市场市场供求关系影响（Ⅱ正确），有可能出现溢价或折价交易的现象（Ⅳ正确）。

　　下列关于优先股票的表述正确的是（）。

　　Ⅰ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　Ⅱ.优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　Ⅲ.优先股票的股息率一般是事先确定的

　　Ⅳ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。（Ⅰ、Ⅱ错误）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ.金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（Ⅰ正确）、金融期权（Ⅱ正确）、金融远期合约（Ⅲ正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（Ⅳ正确）。

　　全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括（）。

　　Ⅰ.依法设立且存续满2年

　　Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

　　Ⅲ.公司治理机制健全

　　Ⅳ.产权明晰【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

　　（1）依法设立且存续满2年；（Ⅰ正确）

　　（2）业务明确，具有持续经营能力；（Ⅱ正确）

　　（3）公司治理机制健全，合法规范经营；（Ⅲ正确）

　　（4）产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；（Ⅳ正确）

　　（5）主办券商推荐并持续督导；

　　（6）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　（）是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的'独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。【选择题】

　　A.经纪商

　　B.做市商

　　C.中间商

　　D.交易商

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。

　　金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

　　A.存款准备金

　　B.基础货币

　　C.法定盈余公积

　　D.任意盈余公积

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　中国证监会（）领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。【选择题】

　　A.间接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分别

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

　　下列不属于担保债务凭证的是（）。【选择题】

　　A.高息债券

　　B.国家债券

　　C.设备租赁

　　D.银行贷款

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两类。狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

　　某剩余期限为5年的国债，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率是（）。【选择题】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正确答案：C

　　证券从业资格考试试题 9

　　证券从业资格考试如何高效刷题?考前练习试题及答案

　　选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分.

　　（1）资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构.

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商业银行

　　D：证券公司

　　答案：C

　　（2）依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。

　　A：办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C：安全保管基金财产

　　D：及时办理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　　（3）下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。

　　A：不存在汇率风险

　　B：国际债券资金来源广.发行规模大

　　C：国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D：发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案：A

　　（4）中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是（）。

　　A：银行的银行

　　B：发行的银行

　　C：结算的银行

　　D：政府的银行

　　答案：A

　　（5）外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

　　A：国际公司

　　B：投资者所在国

　　C：发行者所在国

　　D：发行地所在国

　　答案：D

　　（6）债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流动性

　　D：偿还性

　　答案：C

　　（7）金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：联动性

　　B：杠杆性

　　C：不确定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　　（8）相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A：市场风险

　　B：汇率风险

　　C：购买力风险

　　D：利率风险

　　答案：A

　　（9）股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。

　　A：参与型优先股票

　　B：股息率固定优先股票

　　C：固定利息优先股票

　　D：固定盈利优先股票

　　答案：B

　　（10）以下不是保险相关要素的是（）。

　　A：保险合同

　　B：投保人

　　C：保险人

　　D：保险人亲属

　　答案：D

　　（11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　　（12）下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是（）。

　　A：存款准备金率

　　B：基础货币

　　C：再贴现率

　　D：货币供给

　　答案：B

　　（13）我国场外交易市场的功能不包括（）。

　　A：拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B：为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C：提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D：对上市公司进行监管

　　答案：D

　　（14）银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。

　　A：企业

　　B：银行和非银行金融机构

　　C：个人

　　D：国外机构

　　答案：B

　　（15）下列关于风险管理策略的说法.正确的是（）。

　　A：对于由相互独立的`多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B：风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿

　　C：风险转移只能降低非系统性风险

　　D：风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　答案：B

　　（16）基金管理公司最核心的一项业务是（）。

　　A：证券投资基金业务

　　B：受托资产管理业务

　　C：投资咨询服务

　　D：证券经纪业务

　　答案：A

　　（17）基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人大会

　　答案：A

　　（18）股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

　　A：中国结算公司

　　B：证券交易所

　　C：中国证监会

　　D：证券公司

　　答案：A

　　（19）按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。

　　A：可转换债券

　　B： B股

　　C：分离交易的可转换债券

　　D： ETF

　　答案：B

　　（20）在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。

　　A：信用风险

　　B：结算风险

　　C：市场风险

　　D：操作风险

　　答案：A

　　（21）价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

　　A：投资风险相对较低

　　B：投资风险一样

　　C：投资风险相对较高

　　D：投资风险高低无法比较

　　答案：A

　　（22）下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

　　A：审批制

　　B：注册制

　　C：备案制

　　D：核准制

　　答案：A

　　（23）下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

　　A：定期存款单的远期合约

　　B：远期汇率协议

　　C：远期利率协议

　　D：单个股票的远期合约

　　答案：A

　　（24）在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

　　A：财务公司

　　B：投资银行

　　C：证券登记结算公司

　　D：金融资产管理公司

　　答案：C

　　（25）以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。

　　A：由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B：由金融机构承销

　　C：在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D：在证券交易所交易

　　答案：D

　　证券从业资格考试试题 10

　　2022年11月证券从业资格考试考前模拟试题及答案

　　由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。【选择题】

　　A.扩散性

　　B.隐蔽性

　　C.周期性

　　D.不确定性

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　（）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等。【选择题】

　　A.风险偏好

　　B.风险限额

　　C.风险态度

　　D.风险喜好

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：风险偏好为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。

　　（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”【选择题】

　　A.信用风险

　　B.违约风险

　　C.市场风险

　　D.操作风险

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

　　账面资本包括（）。Ⅰ.实收资本Ⅱ.资本公积Ⅲ.盈余资本Ⅳ.未分配利润【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则，在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。

　　目前，应用较为广泛的模型有（）。Ⅰ.线性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.线性辨别分析模型Ⅳ.Probit模型【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。

　　按照中国香港法律的规定，港币大部分由（）几家发钞银行发行。【选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：本题主要考查中国香港的货币制度中关于货币发行机构的内容。根据中国香港法律规定，港币大部分由三家发钞银行即汇丰银行、渣打银行、中国银行（香港）发行。

　　主要负责美国保险监管职责的是（）。【选择题】

　　A.联邦储备体系

　　B.联邦金融机构检查委员会

　　C.各州的保险监管局

　　D.各州政府

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头” 金融监管体制。各州的保险监管局承担市场准入以及监测检查等日常监管职责。

　　为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（）。【选择题】

　　A.美国联邦政府债券

　　B.市政债券

　　C.公司债券

　　D.美国联邦机构债券

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。

　　香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供（）交易。【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易。

　　证券金融公司应当遵守的.风控指标，说法正确的是（）。Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%Ⅱ.单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%Ⅲ.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%（Ⅰ正确）；（2）单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%（Ⅱ正确）；（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%（Ⅲ正确）；（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%（Ⅳ正确）。

　　中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括（）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权Ⅲ.证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益Ⅳ.禁止同业竞争【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证监会对证券公司设立子公司的监管要求包括：（1）禁止同业竞争，即证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务；（Ⅳ项正确）（2）子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应，即子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权，禁止子公司及其股东通过协议或者其他安排约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权；（Ⅱ项错误）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者间接持有其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，或者以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资；（Ⅰ项正确）（4）证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益；（Ⅲ项正确）（5）要求建立风险隔离制度，证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。

　　公司制的证券交易所以（）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。【选择题】

　　A.公益

　　B.营利

　　C.非营利

　　D.交易

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。

　　根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。【选择题】

　　A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

　　B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

　　C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

　　D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

　　根据我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（）。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券业协会Ⅲ.证券服务机构 Ⅳ.证券登记结算机构【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所（Ⅰ项正确）、国务院批准的其他全国性证券交易场所、中国证券业协会（Ⅱ项正确）。根据《证券登记结算管理办法》的规定，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理（Ⅳ项正确）。其中，Ⅲ项属于证券市场中介机构，不属于证券自律管理机构。

　　证券从业资格考试试题 11

　　2022年11月证券从业资格考试《证券基本法律法规》练习题

　　在证券公司发行与承销业务中，下列属于市场准入方面的法律法规的是（）。【选择题】

　　A.《中华人民共和国证券法》

　　B.《证券公司业务范围审批暂行规定》

　　C.《证券公司治理准则》

　　D.《证券公司风险控制指标管理办法》

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券发行与承销业务的主要法律法规包括五个方面。其中，市场准入管理方面的包括：《中华人民共和国证券法》、《证券监督管理条例》、《关于加强上市证券公司监管的规定》和《关于证券公司首次公开发行股票并上市有关问题的通知》等。

　　以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（）。【选择题】

　　A.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结

　　B.在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取

　　C.受偿债权需在资产解冻后方可划转

　　D.为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C表述错误：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；（2）受偿债权；（3）为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。但证券公司应当对上述收取的款项或者受让的资产采取冻结措施。

　　关于证券公司重要信息系统，下列说法错误的是（）。【选择题】

　　A.实时信息系统的数据备份能力应当达到第一级

　　B.实时信息系统的故障应对能力应当达到第二级

　　C.证券公司实时信息系统的故障应对能力应当达到第四级

　　D.重大灾难应对能力相关技术指标应当达到灾难应对能力第五级

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：证券公司重要信息系统应当符合下列信息系统备份能力等级要求：（1）实时信息系统、非实时信息系统的数据备份能力应当达到第一级；（2）非实时信息系统的故障应对能力应当达到第二级；（3）证券公司实时信息系统的故障应对能力应当达到第四级；（4）实时信息系统、非实时信息系统应当具备灾难及重大灾难应对能力，相关技术指标应当分别达到灾难应对能力第五级、重大灾难应对能力第六级；（5）灾难应对能力可以通过重大灾难能力体现，但重大灾难应对能力相关技术指标应当达到灾难应对能力第五级。

　　证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券有（）。Ⅰ.已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券Ⅱ.已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券Ⅲ.已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券Ⅳ.经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券；（Ⅲ项正确）（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；（Ⅰ项正确）（3）已经和依法可以在符合规定的'区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票；（Ⅱ项正确）（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。（Ⅳ项正确）

　　对股票期权交易活动及经营机构实行自律管理的机构包括（）。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.证券业协会Ⅳ.证监会及其派出机构【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券交易所、证券登记结算机构、相关行业协会按照章程及业务规则，分别对股票期权交易活动及经营机构实行自律管理。

　　另类子公司应当于每月结束后（）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。【选择题】

　　A.5个工作日

　　B.10个工作日

　　C.15个工作日

　　D.20个工作日

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。

　　以下不属于证券自营买卖对象的是（）。【选择题】

　　A.权证

　　B.期权

　　C.基金

　　D.国债

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B符合题意：证券公司自营买卖的主要对象是股票、债券、权证、证券投资基金等。

　　通过约定申报方式参与科创板转融券业务的，转融券期限可在（）的区间内协商确定。【选择题】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：通过约定申报方式参与科创板转融券业务的，转融券期限可在1天到182天的区间内协商确定。

　　下列关于有限合伙企业，说法错误的是（）。【选择题】

　　A.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立

　　B.有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人

　　C.有限合伙企业至少应当有2个普通合伙人

　　D.有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。

　　完善内部控制机制的健全原则是指（）。【选择题】

　　A.内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞

　　B.内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标

　　C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离

　　D.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：内部控制的健全原则是指内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。B项为合理原则，C项为制衡原则，D项为独立原则。

　　董事会表决有关关联交易的议案时，董事会会议由（）的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事（）通过。【选择题】

　　A.过半数；三分之二

　　B.过半数；过半数

　　C.三分之二；过半数

　　D.三分之二；三分之二

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司董事会、董事长应当在法定权限范围内行使职权，不得越权干预经理层的经营管理活动。董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应当将该事项提交股东（大）会审议。

　　下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对证券经纪业务实施统一领导、分级管理 Ⅱ.防范公司与客户之间的利益冲突 Ⅲ.切实履行反洗钱义务 Ⅳ.防止出现损害客户合法权益的行为【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突（Ⅱ正确），切实履行反洗钱义务（Ⅲ正确），防止出现损害客户合法权益的行为（Ⅳ正确）。

　　下列说法错误的是（）【选择题】

　　A.证券公司应当建立独立于生产环境的专用开发测试环境，避免风险传导

　　B.开发测试环境使用未脱敏数据的，采取与生产环境不一样的安全控制措施

　　C.证券公司重要信息系统计划停止使用的，应当开展技术和业务影响评估

　　D.证券公司重要信息系统部署以及所承载数据的管理，应当遵循法律法规等规定

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：开发测试环境使用未脱敏数据的，应当采取与生产环境同等的安全控制措施。

　　证券公司可以在区域性股权市场开展的业务包括（）。Ⅰ.与小额贷款公司开展业务合作，为企业提供融资服务Ⅱ.改制辅导Ⅲ.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息Ⅳ.推荐企业展示Ⅴ.为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：（1）推荐企业挂牌；（2）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让；（3）代理开立区域性股权市场证券账户；（4）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务；（5）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券；（6）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动；（Ⅴ正确）（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息；（Ⅲ正确）（8）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务；（Ⅰ正确）（9）改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务；（Ⅱ正确）（10）推荐企业展示；（Ⅳ正确）（11）中国证监会或证券业协会规定的其他业务。

　　信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。Ⅰ.知情程度和态度 Ⅱ.职务、具体职责及履行职责情况Ⅲ.专业背景 Ⅳ.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：信息披露违法责任人员的责任大小，可以从以下方面考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定：（1）在信息披露违法行为发生过程中所起的作用；（Ⅳ正确）（2）知情程度和态度；（Ⅰ正确）（3）职务、具体职责及履行职责情况；（Ⅱ正确）（4）专业背景；（Ⅲ正确）（5）其他影响责任认定的情况。

　　证券从业资格考试试题 12

　　2019年证券从业资格证法律法规考点试题(1)

　　【例题·单选题】证券市场的法律是由(　)制定并颁布的法律。

　　A.国务院

　　B.自律性组织

　　C.证券监管部门

　　D.全国人大或全国人大常委会

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券市场法律法规体系的主要层级。证券市场的法律是由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的。

　　【例题·单选题】《反洗钱法》的规定中，临时冻结资金不得超过(　)小时。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券市场各层级的主要法规。《反洗钱法》的规定中，临时冻结资金不得超过48小时。

　　【例题·单选题】对证券发售的规定中，不参与初步询价和累计投标询价的战略投资者，持股期限不少于(　)个月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券市场各层级的主要法规。对证券发售的规定中，不参与初步询价和累计投标询价的战略投资者，持股期限不少于12个月。

　　【例题·多选题】以公司相互之间的法律上的关系为标准，可以将公司分为(　)。

　　A.总公司与分公司

　　B.母公司与子公司

　　C.上市公司与非上市公司

　　D.有限责任公司与股份有限公司

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查公司的种类。以公司相互之间的法律上的关系为标准，亦即以公司之间在财产上、人事上、责任承担上的相互关系为标准，可将公司分为总公司与分公司、母公司与子公司。

　　【例题·多选题】下列选项中，属于公司经营原则的有(　)。

　　A.合法经营原则

　　B.自主经营原则

　　C.自负盈亏原则

　　D.国家审计监督原则

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查公司经营原则。公司经营的原则有：合法经营原则、自主经营原则、自负盈亏原则、国家审计监督原则、政府统一监管与行业自律原则。

　　【例题·单选题】公司的设立登记中，公司设立人首先应当向其(　)提出申请。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理机关

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查公司设立登记的要求。公司设立人首先应当向其所在地工商行政管理机关提出申请。

　　【例题·单选题】为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经(　)决议。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.股东大会

　　D.经理大会

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查公司对外担保的规定。为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。

　　【例题·多选题】设立有限责任公司，应当具备的条件有(　)。

　　A.股东符合法定人数

　　B.有公司住所

　　C.股东共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查有限责任公司的设立和组织机构。设立有限责任公司，应当具备下列条件：(1)股东符合法定人数;(2)股东出资达到法定资本最低限额;(3)股东共同制定公司章程;(4)有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构;(5)有公司住所。

　　【例题·单选题】有限责任公司董事会，其成员的个数可以为(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股东会的职权。有限责任公司设董事会，其成员为三人至十三人。

　　【例题·单选题】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半数

　　D.四分之三

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查有限责任公司股权转让的相关规定。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。

　　【例题·单选题】(　)，即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。

　　A.发起设立

　　B.募集设立

　　C.公开设立

　　D.封闭设立

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查股份有限公司的设立。发起设立，即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。

　　【例题·多选题】股份有限公司设立董事会，其成员可以为(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查股份有限公司的组织机构。股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人。

　　【例题·多选题】股票发行价格可以(　)。

　　A.等于票面金额

　　B.高于票面金额

　　C.低于票面金额

　　D.等于零

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查股份有限公司的股份发行。股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

　　【例题·单选题】发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得转让。

　　A.一年内　　B.二年内

　　C.五年内　　D.十年内

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查股份有限公司的股份转让。发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。

　　【例题·单选题】下列人员中，可以担任股份有限公司的董事、监事、高级管理人员的是(　)。

　　A.无民事行为能力人

　　B.限制民事行为能力人

　　C.完全民事行为能力人

　　D.个人所负数额较大的债务到期未清偿

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查董事、监事和高级管理人员的义务和责任。无民事行为能力或者限制民事行为能力人不能担任股份有限公司的董事、监事、高级管理人员。

　　【例题·单选题】公司分立，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出分立决议之日起(　)日内通知债权人，并于(　)日内在报纸上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查公司分立。公司分立，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出分立决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。

　　【例题·单选题】虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人，指的是(　)。

　　A.控股股东

　　B.关联关系

　　C.实际控制人

　　D.高级管理人员

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查实际控制人的概念。实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

　　【例题·单选题】下列说法中，错误的是(　)。

　　A.公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照

　　B.公司登记事项发生变更时，未依照本法规定办理有关变更登记的，由公司登记机关责令限期登记;逾期不登记的，处以一万元以上十万元以下的罚款

　　C.公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照本法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以一万元以上十万元以下的罚款

　　D.在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以五万元以上十万元以下的罚款

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查法律责任。在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以五万元以上五十万元以下的罚款。

　　【例题·多选题】证券法的适用范围有(　)。

　　A.我国境内，股票的发行和交易

　　B.我国境内，公司债券的发行和交易

　　C.政府债券的上市交易

　　D.政府投资基金份额的上市交易

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券法的适用范围。在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法;政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法。

　　【例题·多选题】证券的发行、交易活动，必须实行的原则有(　)。

　　A.公平　　B.公开

　　C.公正　　D.公认

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查证券发行和交易的“三公”原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。

　　【例题·单选题】为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后(　)日内，不得买卖该种股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券发行、交易活动禁止行为的规定。为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票。

　　【例题·单选题】公开发行公司债券的条件中，股份有限公司的净资产不低于人民币(　)元。

　　A.一千万　　B.三千万

　　C.五千万　　D.八千万

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查公开发行证券的有关规定。公开发行公司债券的条件中，股份有限公司的净资产不低于人民币三千万。

　　【例题·多选题】包销协议应载明的事项包括(　)。

　　A.当事人的名称

　　B.包销证券的.种类

　　C.包销的付款方式

　　D.包销的费用和结算办法

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券承销业务的种类、承销协议的主要内容。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：(1)当事人的名称、住所及法定代表人姓名;(2)代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格;(3)代销、包销的期限及起止日期;(4)代销、包销的付款方式及日期;(5)代销、包销的费用和结算办法;(6)违约责任;(7)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

　　【例题·单选题】证券的代销、包销期限最长不得超过(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券的销售期限、代销制度。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

　　【例题·单选题】证券在证券交易所上市交易，应当采用(　)交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。

　　A.公开的集中

　　B.封闭的集中

　　C.公开的分散

　　D.封闭的分散

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券交易的条件及方式等一般规定。证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。

　　【例题·单选题】申请股票上市交易，向证券交易所报送的文件包括依法经会计师事务所审计的公司最近(　)的财务会计报告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。向证券交易所报送的文件包括依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告。

　　【例题·多选题】申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送的文件包括(　)。

　　A.上市报告书

　　B.公司章程

　　C.公司营业执照

　　D.公司债券募集办法

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：(1)上市报告书;(2)申请公司债券上市的董事会决议;(3)公司章程;(4)公司营业执照;(5)公司债券募集办法;(6)公司债券的实际发行数额;(7)证券交易所上市规则规定的其他文件。

　　【例题·多选题】下列行为中，属于公司债券上市交易后，由证券交易所暂停的有(　)。

　　A.公司有重大违法行为

　　B.公司最近一年连续亏损

　　C.未按照公司债券募集办法履行义务

　　D.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查股票上市的条件、申请和公告。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：(1)公司有重大违法行为;(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(3)发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用;(4)未按照公司债券募集办法履行义务;(5)公司最近两年连续亏损。

　　【例题·多选题】下列属于损害客户利益的欺诈行为的有(　)。

　　A.违背客户的委托为其买卖证券

　　B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　【例题·单选题】以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在(　)日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查上市公司收购的概念、方式、程序和规则。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。

　　【例题·单选题】发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以(　)的罚款。

　　A.10～20万

　　B.20～30万

　　C.30～60万

　　D.50～80万

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查违反证券发行规定的法律责任。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。

　　【例题·单选题】证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以(　)的罚款。

　　A.1～10万元

　　B.20～30万元

　　C.30～60万元

　　D.50～80万元

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查违反证券交易规定的法律责任。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。

　　【例题·单选题】证券公司违反规定，未经批准经营非上市证券的交易的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得(　)的罚款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司违反规定，未经批准经营非上市证券的交易的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。

　　【例题·单选题】基金管理人的义务不包括(　)。

　　A.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产

　　B.及时、足额向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的会计账册、记录15年以上

　　D.缴纳基金认购款项及规定费用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金管理人的义务。基金管理人的义务主要有：(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产。(2)及时、足额向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的会计账册、记录15年以上。(4)编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规定的其他职责。选项D属于基金份额持有人承担的义务。

　　【例题·多选题】基金份额持有人享有下列(　)权利。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　D.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查基金份额持有人的权利。基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余基金财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(7)基金合同约定的其他权利。

　　(8)具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

　　【例题·单选题】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于(　)的股东。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查设立基金管理公司的条件。基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。

　　【例题·多选题】公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他人员不得有的行为有(　)。

　　A.侵占、挪用基金财产

　　B.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　C.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查基金管理人的禁止行为。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他人员不得有下列行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。(5)侵占、挪用基金财产。(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。(7)玩忽职守，不按照规定履行职责。(8)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　【例题·多选题】封闭式基金与开放式基金的不同点有(　)。

　　A.价格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份额限制不同　　　　 D.交易场所不同

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查公募基金运作方式。封闭式基金与开放式基金的不同点：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。

　　【例题·单选题】法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其固有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并(　);有违法所得的，没收违法所得。

　　A.处以5万元以上30万元以下罚款

　　B.处以5万元以上50万元以下罚款

　　C.处以10万元以上30万元以下罚款

　　D.处以10万元以上50万元以下罚款

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金财产的独立性要求。法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其固有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并处以5万元以上50万元以下罚款;有违法所得的，没收违法所得;造成基金份额持有人损失的，承担赔偿责任。

　　【例题·多选题】关于基金公开募集与非公开募集的说法，正确的有(　)。

　　A.公募基金面向不确定的广大的公众

　　B.基金公开募集与非公开募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的对象是少数特定的合格投资者

　　D.一般说来，公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查基金公开募集与非公开募集的区别。基金公开募集与非公开募集的区别主要有：募集方式不同、募集对象不同、信息披露要求不同。

　　【例题·单选题】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非公开募集基金的合格投资者的要求。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　【例题·单选题】违反基金法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处(　)罚款。

　　A.所募资金金额3%以上10%以下

　　B.所募资金金额3%以上5%以下

　　C.所募资金金额1%以上10%以下

　　D.所募资金金额1%以上5%以下

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查与基金公开募集与非公开募集相关的法律责任。违反基金法规定，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额1%以上5%以下罚款。

　　【例题·单选题】以下不属于能源化工期货的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.钢材

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查期货的种类。能源化工期货，包括原油、汽油、天然气、乙醇、电力等。选项D钢材属于金属期货品种。

　　【例题·多选题】期货的特征包括(　)。

　　A.合约标准化　　 B.场内集中竞价交易

　　C.保证金交易　　 D.双向交易

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查期货的特征。期货的特征包括：合约标准化、场内集中竞价交易、保证金交易、双向交易、对冲了结、当日无负债结算。

　　【例题·多选题】期货交易所的职责主要有(　)。

　　A.提供交易的场所、设施和服务

　　B.帮助会员单位进行买卖操作

　　C.制定并实施期货市场制度与交易规则

　　D.组织并监督期货交易，监控市场风险

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查期货交易所的职责。期货交易所的职责主要有：提供交易的场所、设施和服务;设计合约、安排合约上市;制定并实施期货市场制度与交易规则;组织并监督期货交易，监控市场风险;发布市场信息。

　　【例题·多选题】期货交易所会员的基本权利主要有(　)。

　　A.参加会员大会，行使表决权

　　B.按规定转让会员资格，联名提议召开临时会员大会

　　C.参加会员大会，行使申诉权

　　D.参与交易所的日常管理工作

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查期货交易所会员的基本权利。基本权利包括：参加会员大会，行使表决权、申诉权;在期货交易所内进行期货交易，使用交易所提供的交易设施、获得期货交易的信息和服务;按规定转让会员资格，联名提议召开临时会员大会等。

　　【例题·单选题】下列关于申请设立期货公司应具备的条件叙述错误的是(　)。

　　A.注册资本最低限额为人民币5000万元

　　B.有符合法律、行政法规规定的公司章程

　　C.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录

　　D.有合格的经营场所和业务设施

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查期货公司设立的条件。申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：(1)注册资本最低限额为人民币3000万元;(2)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格;(3)有符合法律、行政法规规定的公司章程;(4)主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录;(5)有合格的经营场所和业务设施;(6)有健全的风险管理和内部控制制度;(7)国务院期货监督管理机构规定的其他条件。

　　【例题·单选题】下列关于期货公司业务许可制度叙述错误的是(　)。

　　A.期货公司不得为其股东提供融资

　　B.期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务

　　C.期货公司可以为其实际控制人提供融资

　　D.期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查期货公司的业务许可制度。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。

　　【例题·多选题】交割仓库由期货交易所指定，期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。交割仓库不得有下列(　)行为。

　　A.出具虚假仓单

　　B.违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库

　　C.泄露与期货交易有关的商业秘密

　　D.违反国家有关规定参与期货交易

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查期货交易的基本规则。交割仓库由期货交易所指定。期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。交割仓库不得有下列行为：(1)出具虚假仓单;(2)违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库;(3)泄露与期货交易有关的商业秘密;(4)违反国家有关规定参与期货交易;(5)国务院期货监督管理机构规定的其他行为。

　　【例题·单选题】在调查操纵期货交易价格、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长至(　)个交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查期货监督管理。在调查操纵期货交易价格、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长至30个交易日。

　　【例题·多选题】会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应该对其(　)。

　　A.责令改正

　　B.没收业务收入

　　C.暂停或者撤销相关业务许可

　　D.并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查期货相关法律责任的规定。会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入1倍以上5倍以下的罚款。

　　【例题·单选题】关于证券公司依法履行诚信义务的说法，错误的是(　)。

　　A.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录

　　B.证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断

　　C.证券公司可以利用他人名义持有、买卖股票

　　D.证券公司应当按照规定提取一般风险准备金，用于弥补经营亏损

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司依法履行诚信的义务。证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。

　　【例题·单选题】证券公司对客户负有(　)，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。

　　A.忠诚义务

　　B.诚信义务

　　C.保证客户盈利的义务

　　D.保护客户财产不受侵害义务

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查禁止证券公司股东和实际控制人滥用权利、损害客户权益的规定。证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。

　　【例题·单选题】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司股东出资的规定。证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

　　【例题·多选题】有下列(　)情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东和实际控制人。

　　A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年

　　B.净资产低于实收资本的40%，或者或有负债达到净资产的40%

　　C.不能清偿到期债务

　　D.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查关于成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人资格的规定。有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。

　　【例题·单选题】证券公司变更公司章程中的重要条款，不包括(　)。

　　A.证券公司的名称、住所

　　B.证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则

　　C.证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序

　　D.证券公司的会计制度、会计报表

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司变更公司章程重要条款的规定。公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：(1)证券公司的名称、住所。(2)证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则。(3)证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序。(4)证券公司的解散事由与清算办法。(5)国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。

　　【例题·多选题】国务院证券监督管理机构应当对下列(　)申请进行审查，并在规定期限内，作出批准或者不予批准的书面决定。

　　A.对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月

　　B.对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月

　　C.对变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日

　　D.对设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定。国务院证券监督管理机构应当对下列申请进行审查，并在下列期限内，作出批准或者不予批准的书面决定：(1)对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月。(2)对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月。(3)对变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日。(4)对设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日。(5)对要求审查董事、监事任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。

　　【例题·单选题】证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起(　)个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查有关证券公司组织机构的规定。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

　　【例题·单选题】关于证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定，叙述错误的是(　)。

　　A.证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查

　　B.同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致

　　C.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起5个交易日内报证券交易所备案

　　D.证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定。证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。

　　【例题·多选题】客户的交易结算资金、委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列(　)行为。

　　A.非因客户本身的债务，对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行

　　B.除法定情形外，动用客户的交易结算资金、委托资金

　　C.以客户的资产向他人提供融资或者担保

　　D.强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查关于客户资产保护的相关规定。客户的交易结算资金、委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列行为：(1)非因客户本身的债务，对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。(2)除法定情形外，动用客户的交易结算资金、委托资金。(3)以客户的资产向他人提供融资或者担保，强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保。

　　【例题·单选题】不得动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形是(　)。

　　A.客户进行证券的申购

　　B.证券公司弥补亏损

　　C.客户进行证券交易的结算或者客户提款

　　D.客户支付与证券交易有关的佣金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司客户交易结算资金管理的规定。除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。

　　【例题·单选题】证券公司应当自每一会计年度结束之日起(　)个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券监督管理机构对证券公司进行监督管理的主要措施。证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

　　【例题·多选题】证券公司监督管理条例规定，有下列(　)情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

　　A.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为

　　B.证券经纪人从事业务之前已向客户出示证券经纪人证书

　　C.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动

　　D.证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查证券公司主要违法违规情形及其处罚措施。证券公司监督管理条例规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：

　　(1)合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为。(2)证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书。(3)证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。(4)证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。

　　证券从业资格考试试题 13

　　2022年证券从业资格考试考前练习试题

　　1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、（　　）。

　　A.直接融资

　　B.上市融资

　　C.发债融资

　　D.间接融资

　　答案：A

　　解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

　　2.若以（　　）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

　　A.银行贷款

　　B.境外融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

　　3.以下债券信用风险最小的是（　　）。

　　A.长期金融债券

　　B.短期公司债券

　　C.短期金融债券

　　D.国库券

　　答案：D

　　解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

　　4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（　　）。

　　A.机构投资者

　　B.投资银行

　　C.投资公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

　　5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境内机构投资者（QDII），是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

　　6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（　　）。

　　A.获取利息

　　B.获取资本收益

　　C.调剂资金余缺

　　D.获取投资回报

　　答案：C

　　解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的（　　）缴纳保险费。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

　　8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的`是（　　）。

　　A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

　　B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

　　C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

　　D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

　　答案：B

　　解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（　　）岁以上的人士从事期货交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。

　　A.证券投资者

　　B.证券中介机构

　　C.监管部门

　　D.证券发行人

　　答案：A

　　解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各类机构中，（　　）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。

　　14.证券投资者可分为（　　）两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.合格境外投资者和合格境内投资者

　　D.企事业法人和各类基金

　　答案：B

　　解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

　　15.我国《证券法》正式颁布的时间是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。

　　16.在转融通业务中，（　　）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

　　A.证券公司

　　B.证券登记结算公司

　　C.证券交易所

　　D.证券市场投资者

　　答案：A

　　解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

　　17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（　　）买卖并提供相关服务的业务活动。

　　A.证券

　　B.股票

　　C.期货

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

　　18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。

　　19.在合规管理制度中，（　　）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　A.可疑交易报告

　　B.客户身份识别

　　B.大额交易报告

　　D.交易记录保存

　　答案：B

　　解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　20.资信评级机构和资产评估机构均属于（　　）机构。

　　A.证券服务

　　B.投资咨询

　　C.资产管理

　　D.证券代理

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。

　　证券从业资格考试试题 14

　　绝密！2022证券从业资格考试考前真题预测

　　约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间的证券应当提前购回的情况不包括（）。【选择题】

　　A.吸收合并

　　B.权证发行

　　C.股票发行

　　D.要约收购

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。

　　财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在（）向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。【选择题】

　　A.2个工作日内

　　B.3个工作日内

　　C.5个工作日内

　　D.10个工作日内

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在5个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。

　　证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。【选择题】

　　A.入股区域性股权市场运营机构

　　B.取得区域性股权市场中介机构资格

　　C.持股情况、中介机构资格发生变化

　　D.证券公司从业人员的履职情况

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D符合题意：证券公司应当于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会：（1）入股区域性股权市场运营资格；（2）取得区域性股权市场中介机构资格；（3）持股情况、中介机构资格发生变化；（4）中国证监会和中国证券业协会要求报送的其他信息。

　　直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的（）。【选择题】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为中的（），情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。【组合型选择题】

　　Ⅰ.夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者

　　Ⅱ.以不正当竞争手段招揽承销业务

　　Ⅲ.向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息

　　Ⅳ.未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为之一的，情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施：（1）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者；（Ⅰ项正确）（2）以不正当竞争手段招揽承销业务；（Ⅱ项正确）（3）从事本法第16条规定禁止的行为；（4）向不符合本法第5条规定的网下投资者配售股票，或向本法第15条规定禁止配售的对象配售股票；（5）未按本办法要求披露有关文件；（6）未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为；（Ⅳ项正确）（7）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息；（Ⅲ项正确）（8）未按照本法要求保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料；（9）其他违反证券承销业务规定的`行为。

　　证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行下列职责（）。【组合型选择题】

　　Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整

　　Ⅱ.制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实

　　Ⅲ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

　　Ⅳ.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整；（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；（7）风险管理的其他职责。

　　证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。【选择题】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

　　原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。【选择题】

　　A.3个月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年