基金从业资格考试答案（精选15套）
在学习和工作中，我们总免不了要接触或使用考试题，考试题是用于考试的题目，要求按照标准回答。一份什么样的考试题才能称之为好考试题呢？以下是小编收集整理的基金从业资格考试答案（精选15套），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
基金从业资格考试答案 1
基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案二
1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
2.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
3.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
4.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
5.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人（ ）
A.正确B.错误C.放弃
6.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
7.美国的.绝大多数基金是公司型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
8.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
9.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
正确答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
基金从业资格考试答案 2
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题解答
1、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
正确答案:C
答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
3、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是( )。【单选题】
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
正确答案:C
答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平;另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
4、关于基金交易业务控制，下列说法错误的`是( )。【单选题】
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
正确答案:A
答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施;公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离
正确答案:D
答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
A.风险管理部
B.合规管理部
C.合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
正确答案:C
答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
8、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。【单选题】
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（ ）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
正确答案:A
答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
基金从业资格考试答案 3
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题
1、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
正确答案:C
答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
3、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是( )。【单选题】
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
正确答案:C
答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平;另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
4、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
正确答案:A
答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施;公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离
正确答案:D
答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
A.风险管理部
B.合规管理部
C.合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
正确答案:C
答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
8、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。【单选题】
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的.是（ ）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
正确答案:A
答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
在备考过程中，考生可以结合提供的课程、教材等学习资料，制定合理的学习计划，系统地进行复习备考，争取在考试中取得优异的成绩。
基金从业资格考试答案 4
2016基金从业资格考试《私募股权投资基金》习题1
第1题 基金募集机构主要有( )。
A.直接募集机构
B.受托募集机构
C.直接募集机构和受托募集机构
D.直接募集机构或受托募集机构
参考答案：C
第2题 基金销售机构是( )机构。
A.直接募集
B.间接募集
C.受托募集
D.以上都是
参考答案：C
第3题 对个人投资者，要求其金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。
A.100;10
B.200;20
C.300;50
D.400;60
参考答案：C
第4题 投资者应当以( )承诺募集机构为自己购买基金，任何机构和个人不得以拆分转让为目的购买基金。
A.口头约定
B.书面方式
C.口头或书面
D.任何形式都可以
参考答案：B
第5题 尽职调查主要可以分为( )三大部分。
A.收益、财务和法律
B.业务、财务和法律
C.财务、风险和法律
D.业务、财务和风险
参考答案：B
第6题 股权投资基金投资后的管理指标主要指( )。
Ⅰ.经营风险控制情况
Ⅱ.股东关系与公司治理
Ⅲ.高级管理人员异动情况
Ⅳ.危机事件处理
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第7题 关于市盈率的.表达式，以下公式正确的是( )。
Ⅰ.企业股权价值/营业收入
Ⅱ.企业股权价值/营业利润
Ⅲ.企业股权价值/净利润
Ⅳ.每股价格/每股净利润
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第8题 对于股权投资公司来说，可归人投资协议保密条款的事项包括( )。
Ⅰ.投资目标公司的商业秘密
Ⅱ.股权投资基金所投目标公司
Ⅲ.股权投资基金所投目标公司的商业秘密
Ⅳ.投资策略
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
第9题 关于境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程，下列说法正确的是( )。
A.首先向工商登记管理机关办理设立登记，然后按相关规定获得审批机关批准
B.首先向工商登记管理机关办理变更登记，然后按相关规定获得审批机关批准
C.首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记
D.首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记，随后向商务部申请备案
参考答案：C
第10题 董事会的职责有( )。
Ⅰ.批准公司发展战略
Ⅱ.批准公司年度财务预算与决算
Ⅲ.聘任和解聘公司高级管理人员
Ⅳ.决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
基金从业资格考试答案 5
2016年基金从业资格考试题精华题集锦8
71、 组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（ ）负责履行。
A.督察长
B.管理层
C.合规管理部门
D.监事会
72、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
73、 下列属于基金管理人内部控制基本要素的`是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确
74、 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
76、 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
77、 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告
79、 检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（ ）为基础收取。
A.认购份额
B.净认购金额
C.净认购份额
D.认购金额
基金从业资格考试答案 6
2012年基金从业资格考试考前综合模拟题1
1、( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A、无价证券 B、金融证券 C、有价证券 D、政府证券
2、( )制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性制度。
A、QDII B、QFI C、QDI D、QFII
3、证券的( )是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让所有权或使用权的回报。
A、流动性 B、公众性 C、风险性 D、收益性
4、( )是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外，企业在国家政策的指导下，根据自身经济实力和经济状况建立的，为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度。
A、养老金 B、企业年金 C、金融证券 D、债券
5、证券的`( )是指证券变现的难易程度。
A、收益性 B、公众性 C、风险性 D、流动性
6、( )是指激昂收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。
A、养老金 B、企业年金 C、社会公益基金 D、福利基金
7、证券的( )是指证券收益的不确定性。
A、流动性 B、公众性 C、风险性 D、收益性
8、( )是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。
A、证券市场中介机构 B、证券交易所 C、证券公司 D、证监会
9、( )是依法注册的具有独立法人地位的、由精英证券业务的金融机构自愿组成行业自律组织，是社会团体法人。
A、证监会 B、证券交易所 C、中国证券业协会 D、证券公司
10、( )是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
A、交易结算公司 B、中国证监会 C、证券交易所 D、中国证券登记结算公司
基金从业资格考试答案 7
2017年9月证券投资基金基础知识真题及答案(网友版)
1、相比于股票投资组合,债券投资组合构建时需考虑的特有因素包括（ ）
Ⅰ.期限结构
Ⅱ.投资理念
Ⅲ.投资策略
Ⅳ.组合久期
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ
参考答案：A
2、为了防范证券结算风险,我国设立了证券结算风险基金。下列各项所造成的
登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（ ）。
Ⅰ.违约交收
Ⅱ.技术故障
Ⅲ.操作失误
Ⅳ.不可抗力
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
3、关于可转换债券的表述中,正确的个数是（ ）
Ⅰ.可转换债券简称可转债,是指一段时期内,持有者可以按照约定的转换价格
或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券
Ⅱ.既包含了普通债权的特征,也包含了权益的特征
Ⅲ.可转换债券是一种含有转股权的特殊债券
Ⅳ.可转换债券的基本要素包含:标的股票、票面利率、转换期限、转换价格
转换比率、赎回条款、回售条款等
A.1
B.3
C.2
D4
参考答案：D
4、甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换,由于两公司信用等级不同,市场向它们提供的利率也不相同,甲公司固定利率为6%,浮动利率为SHIBOR+0.7%,乙公司固定利率为7.5%,浮动利率为 SHIBOR+0.6%。为了达到共
同降低筹资成本的目的,以下方案中,双方可以选择方案（ ）,然后再进行互换
I.甲公司在固定利率市场上以6%的利率融资
Ⅱ.甲公司在浮动利率市场上以 SHIBOR+0.7%的利率融资
Ⅲ.乙公司在固定利率市场上以7.5%的利率融资
Ⅳ.乙公司在浮动利率市场上以 SHIBOR+0.6%的利率融资
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、ⅢI
参考答案：A
5、在证券市场,以下属于非系统性风险的是（ ）
A.某商业银行因票据违规操作被调查
B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票
C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率
D.人民银行宣布降低存款准备金率
参考答案：A
6、进行基金业绩评价除计算回报率之外,还必须考虑其他因素,以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是（ ）。
A.基金投资目标与范围
B.基金产品星级评价
C.基金经理管理产品数量
D.基金公司产品线完善程度
参考答案：A
7、下列反映两种不同证券表现联动性的指标是（ ）
A.均值
B.中位数
C.相关系数
D.方差
参考答案：C
8、以下关于跟踪偏离度和跟踪误差的说法中,错误的是（ ）
A.由于有现金留存,投资组合不能全部投资于指数标的,这是导致跟踪误差的原因之一
B.跟踪误差是跟踪偏离度的标准差
C.某一天基准组合的收益率为5.3%,指数基金的收益率为5.2%,则跟踪偏离度为-0.1%
D.在完全复制的情况下,可以做到跟踪误差为零
参考答案：D
9、以下属于证券交收内容的是（ ）
A.中国结算公司沪、深分公司与客户之间的证券交收
B.中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收
C.结算公司与客户之间的'证券交收
D.结算参与人、客户、证券公司的证券交收
参考答案：B
10、衡量市场上已有基金A和基金B,已知基金A的风险高于基金B,则关于两
只基金的收益,以下说法错误的是（ ）。
A.投资者投资基金A要求的风险报酬高于基金B
B.若投资者投资基金A一年后实现的收益率为6%,则投资基金B一年后实现的收益率一定低于6%
C.与基金B相比,基金A收益率的波动更大
D.若基金A的预期收益率为6%,则基金B的预期收益率一定低于6%
参考答案：B
基金从业资格考试答案 8
2016年基金从业《法律法规职业道德与业务规范》强化习题(2)
1.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（ ）。
A.讲座、推介会和座谈会
B.媒体和宣传手册的应用
C.互联网应用
D.“一对一”专人服务
2.（ ）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查
3.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（ ）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.内幕信息
B.
法律法规
C.职业道德
D.执业规范
4.内部控制防范和化解风险的途径不包括（ ）。
A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
5.下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策
6.在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
B.防止所在机构资产损坏、丢失
C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰
7.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的`变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（ ）原则。
A.审慎性
B.全面性
C.适时性
D.合规性
8.（ ）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
9.良好的职业道德风尚包括（ ）。
A.为客户服务
B.对单位负责
C.为行业争光
D.以上全部
10.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金交易费用
D.基金运作费用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金从业资格考试答案 9
2016年基金从业资格考试题精华题集锦6
51、 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述
52、 ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 与私募基金相比，公募基金具有的'特点是（ ）。
A.投资风险较高
B.投资活动所收到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
54、 下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.客户至上原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.依法监管原则
55、 能够进行实时套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.伞型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长;独立董事
B.独立董事;内部监察稽核部门
C.公司督察长;内部监察稽核部门
D.理事长;内部监察稽核部门
57、 开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人
58、 基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存;本地备份
B.定期保存;异地备份
C.即时保存;异地备份
D.定期保存;本地备份
59、 QDII是（ ）的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
60、 在基金份额发售（ ）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
基金从业资格考试答案 10
2016年基金从业考试《法律法规》模拟题2
11、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控
12、 基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45
13、（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.主动操作风险
D.可分散风险
14、 基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.基金投资效益及客户评价的稳步提高
C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流
15、 在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的.股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金
16、 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
17、（ ）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中国证券业协会
18、 基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额
19、 下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务
20、 ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
基金从业资格考试答案 11
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编(3)
1.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（ ）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
【考点】基金的募集与认购
2.金融资产一般分为（ ）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产
【答案】B
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
【考点】金融市场与资产管理行业
3.公开募集基金合同的内容包括（ ）。
Ⅰ.基金的运作方式
Ⅱ.基金份额赎回程序
Ⅲ.开放式基金的基金份额总额
Ⅳ.争议解决方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。
【考点】基金募集信息披露
4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构。
【考点】基金募集信息披露
5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该（ ）。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任
【答案】A
【解析】基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。
【考点】基金销售机构人员行为规范
6.下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
【答案】B
【解析】对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B选项错误。
【考点】投资基金
7.金融市场参与者中，（ ）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
【答案】C
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。
首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
【考点】金融市场与资产管理行业
8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的.（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
【答案】C
【解析】独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
【考点】合规管理概述
9.基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。
Ⅰ.员工自律
Ⅱ.各部门主管的检查监督
Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：
①员工自律;
②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;
③公司管理层对人员和业务的监督控制;
④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
【考点】内部控制机制
10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
【答案】C
【解析】在我国，基金的信息披露具有强制性，披露时间一般是可以事先预见的，可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。
【考点】基金信息披露概述
11.封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
【考点】基金运作信息披露
12.以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险
【答案】B
【解析】证券投资基金的特点：
①集合理财、专业管理;
②组合投资、分散风险;
③利益共享、风险共担;
④严格监管、信息透明;
⑤独立托管、 保障安全。
【考点】基金宣传推介材料规范
13.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于2 000人
Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：
①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;
②基金合同期限为5年以上;
③基金募集金额不低于2亿元人民币;
④基金份额持有人不少于1 000人;
⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
【考点】基金的交易、申购和赎回
14.基金监管的基本原则有（ ）。
Ⅰ.保障投资人利益原则
Ⅱ.适度监管原则
Ⅲ.高效监管原则
Ⅳ.审慎监管原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金监管的基本原则包括以下几个方面：
①保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。
②适度监管原则：政府监管体现了政府对经济的干预。
③高效监管原则：所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
④依法监管原则：市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。
⑤审慎监管原则;
⑥公开、公平、公正监管原则：公开、公平、公正监管原则，也称“ 三公” 原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“ 三公” 原则也同样适用于基金活动和基金监管。
【考点】基金监管概述
15.基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
基金从业资格考试答案 12
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第七章
1、下列关于资产相关性对风险的影响表述正确的是（ ）。
A.负相关时组合的风险较高
B.正相关时组合的风险较高
C.不相关时组合的风险较高
D.相关性与组合的风险无关
参考答案：B
参考解析：在其他条件不变的情况下，正相关导致组合的风险分散化效率降低，因此导致组合的风险较高。
2、均值方差法采用下列哪种指标度量有风险资产的风险（ ）。
A.在险价值(VAR)
B.方差
C.均值
D.绝对离差
参考答案：B
参考解析：马科维茨的均值方差法采用方差作为风险的度量指标。
3、按照均值方差法，由两个风险资产在标准差-期望收益坐标系中形成的可行集是（ ）。
A.一条抛物线
B.双曲线的一支
C.直线
D.1/4个圆
参考答案：A
参考解析：由两个风险资产生成的可行集是一条抛物线。
4、CAPM模型认为证券的均衡收益主要取决于（ ）。
A.证券的系统性风险
B.证券的非系统性风险
C.证券的'全部风险
D.证券的财务风险
参考答案：A
参考解析：CAPM认为只有系统性风险才能获得收益补偿。
5、证券价格充分反映了所有信息包括私有信息的市场属于（ ）。
A.弱有效市场
B.半强有效市场
C.强有效市场
D.无效市场
参考答案：C
参考解析：按照法码的定义，反映了所有信息的市场属于强有效市场。
6、下列各项不属于常见的证券价格指数编制方法的是（ ）。
A.算术平均法
B.几何平均法
C.加权平均法
D.移动平均法
参考答案：D
参考解析：移动平均法主要用于证券价格的技术分析，证券价格指数一般不做移动平均处理。
7、下列各项中（ ）不属于基金公司的投资管理部门。
A.决策委员会
B.研究部
C.市场推广部
D.交易部
参考答案：C
参考解析：市场推广部不属于投资管理部门。
8、下列情况中（ ）符合金融市场的一般规律。
A.高风险低收益
B.低风险高收益
C.收益与风险无关
D.高风险高收益
参考答案：D
参考解析：正常情况下，收益与风险是成正比的，这符合市场均衡的一般性规律。
9、某一证券组合P由A和B构成，其中A、B证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%，则该组合P的期望收益率为（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
参考答案：B
参考解析：组合P的期望收益率=E(RA)*A的权重+E(RB)*B的权重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下关于投资决策委员会的说法错误的是（ ）。
A.是公司的非常设机构
B.是公司最高的投资决策机构
C.只能定期举行会议
D.讨论和决定公司投资的重大问题
参考答案：C
基金从业资格考试答案 13
2016年基金从业考试《法律法规》模拟题1
1、 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（ ）。
A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构
B.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构
C.中国证监会
D.中国证监会在基金公司注册地的派出机构
2、 保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
3、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
4、 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.中国证监会
D.中国银监会
5、 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（ ）。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
6、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（ ）。
A.可以评价基金经理的管理水平
B.及时了解基金投资的所有具体品种
C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定
D.判断基金的风险状况
7、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金售后服务
8、 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。
A.确保投资者的利益优先
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.回避
9、 以下（ ）关于上市开放式基金(LOF)的.描述是错误的。
A.可以在场内市场进行申购赎回
B.可以在场外市场进行申购赎回
C.可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外)，但是不可以跨市场托管
D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
10、 1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》;《证券法》
B.《证券法》;《投资公司法》
C.《证券交易法》;《投资顾问法》
D.《投资公司法》;《投资顾问法》
基金从业资格考试答案 14
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题及答案
1、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。【单选题】
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金评级机构
D.基金注册登记机构
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
选项C不符合题意：基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。
选项D不符合题意：基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构，是基金市场日常运作必不可少的硬件设施。它的业务包括：基金投资者账户管理、基金注册登记、清算及基金交易、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
2、( )在一定程度上会给开放式基金的.长期经营业绩带来不利的影响。【单选题】
A.投资于流动性较高的证券
B.依照投资计划投资
C.依照基金合同的约定投资
D.过度重视基金资产的流动性
正确答案:D
答案解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并过度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
3、中国证券业协会成立于( )。【单选题】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
正确答案:C
答案解析:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购的情形不同
5、我国基金属于（ ）【单选题】
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案:A
答案解析:目前，我国的基金均为契约型基金。
6、( )是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。【单选题】
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信
正确答案:B
答案解析:尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责;
忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益;
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
7、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（ ）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题
正确答案:D
答案解析:
8、美国最早的货币基金是在（ ）建立的。【单选题】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正确答案:D
答案解析:选项D正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
基金从业资格考试答案 15
2017年11月基金从业证券投资基金基础知识习题精选(3)
1.下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是( )。
A.对机构买卖基金份额征收印花税
B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税
D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
考点：基金的税收
答案：D
解析：A项，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税;B项，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税;C项，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。故本题选D选项。
2.下列选项中不属于隐性成本的是( )。
A.机会成本
B.买卖价差
C.市场冲击
D.印花税
考点：显性成本与隐性成本
答案：D
解析：除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。故本题选D选项。
3.下列关于回购协议的表述，错误的是( )。
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主
C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天
D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种
考点：常用的货币市场工具
答案：D
解析：D项，由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。故本题选D选项。
4.下列关于回转交易的说法中，错误的是( )。
A.权证交易当日不能进行回转交易
B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权证份额协议交易实行当日回转交易
C.B股实行次交易日起回转交易
D.债券竞价交易实行当日回转交易
考点：场内证券交易特别规定及事项
答案：A
解析：当日回转：债券竞价交易、权证交易、深交所对专项资产管理计划收益权份额协议交易;次交易日起回转：B股。故本题选A选项。
5.下列不属于系统性风险特点的是( )。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的
B.无法通过分散化投资来回避
C.可以通过分散化投资来回避
D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动
考点：系统性风险和非系统性风险
答案：C
解析：系统性风险具有以下几个特点：(1)由同一个因素导致大部分资产的价格变动;(2)大多数资产价格变动方向往往是相同的;(3)无法通过分散化投资来回避。故本题选C选项。
6.我国提供基金评价业务的公司不包括( )。
A.晨星公司
B.海通证券
C.招商证券
D.招商银行
考点：基金业绩评价体系
答案：D
解析：我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。故本题选D选项。
7.从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
A.风险投资
B.成长权益
C.并购投资
D.危机投资
考点：
私募股权投资
的战略形式
答案：A
解析：从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。故本题选A选项。
8.下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是( )。
A.风险较低
B.抵补通货膨胀效应
C.流动性强
D.信息不对称程度较高
考点：不动产投资工具
答案：D
解析：房地产投资信托基金具有以下特点：(1)流动性强;(2)抵补通货膨胀效应;(3)风险较低;(4)信息不对称程度较低。故本题选D选项。
9.经常用来反映数据一般水平的.统计量指的是( )。
A.分位数
B.中位数
C.相关系数
D.方差
考点：随机变量与描述性统计量
答案：B
解析：经常用来反映数据一般水平的统计量指的是中位数。故本题选B选项。
10.在我国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A.非银行金融机构
B.企业
C.证券投资基金
D.基金管理公司
考点：基金的税收
答案：C
解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括股权的股息、红利收入，买卖股票、债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。故本题选C选项。
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